ADKO Финансовый анализ акций - Аддико Банк АГ (WBAG) Stock

Обзор

Addiko Bank AG со штаб-квартирой в Австрии работает преимущественно в сфере банковских и финансовых услуг. Банк в основном обслуживает рынки Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ), уделяя особое внимание секторам розничной торговли и малого и среднего бизнеса (МСП). Его структура построена на предоставлении простых банковских решений с упором на потребительские кредиты и платежные услуги. Ключевые проекты Addiko Bank AG включают специализированный подход к цифровому банкингу, предлагающий эффективные каналы прямого банковского обслуживания, которые повышают качество обслуживания клиентов и операционную эффективность. Примечательно, что банк постоянно претерпевает трансформацию: последние стратегические приоритеты направлены на расширение цифровых предложений и повышение эффективности затрат для укрепления своих позиций на рынке в конкурентной европейской банковской среде.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 275,40 ММ.
операционный доход для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 76,00 ММ.
чистая прибыль для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 43,90 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	275,40	76,00	43,90
2025-03-31	278,00	77,30	44,30
2024-12-31	277,10	77,50	45,40
2024-09-30	280,80	84,40	48,70
2024-06-30	287,30	90,10	47,10
2024-03-31	286,40	94,60	47,00
2023-12-31	276,60	88,00	41,10
2023-09-30	265,70	66,40	36,20
2023-06-30	250,40	70,10	32,60
2023-03-31	234,60	59,60	28,90
2022-12-31	229,30	57,40	25,70
2022-09-30	227,60	53,00	23,60
2022-06-30	223,70	52,40	20,10
2022-03-31	224,70	52,60	15,10
2021-12-31	222,30	47,00	13,60
2021-09-30	212,10	39,00	17,40
2021-06-30	212,40	36,10	19,70
2021-03-31	198,10	24,60	14,80
2020-12-31	191,50	19,00	1,40
2020-09-30	227,80	56,40	5,30
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,35
2024-09-30	2,52	2,52
2024-06-30	2,44	2,44
2024-03-31	2,42	2,42
2023-12-31	2,12
2023-09-30	1,86	1,86
2023-06-30	1,68	1,68
2023-03-31
2022-12-31	1,32
2022-09-30	1,22	1,22
2022-06-30	1,03	1,04
2022-03-31
2021-12-31	0,70	0,70
2021-09-30
2021-06-30	1,01	1,01
2021-03-31
2020-12-31	0,07	0,07
2020-09-30
2020-06-30	0,14	0,13

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 204,80 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -267,20 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -5,10 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	204,80	-267,20	-5,10
2025-03-31
2024-12-31	363,50	-333,80	-33,00
2024-09-30
2024-06-30	268,80	-237,00	-33,90
2024-03-31
2023-12-31	174,60	-271,70	-31,60
2023-09-30
2023-06-30	326,30	-351,20	-31,90
2023-03-31
2022-12-31	211,40	-182,90	-6,70
2022-09-30
2022-06-30	79,30	0,30	-45,10
2022-03-31
2021-12-31	258,60	-2,70	-52,50
2021-09-30
2021-06-30	199,30	-6,40	-13,10
2021-03-31
2020-12-31	277,70	-7,90	-6,90
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 8,23.
п/книга для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,42.
п/тбв для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,44.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	8,23	0,42	0,44
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,08.
ебит (3 года)/ев для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,07.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	-0,08	-0,07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Эффективность управления

длинный для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
роик для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,00.
голодный для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,41.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,05	0,05	-0,00	0,41
2025-03-31	0,01	0,06	0,05	0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,06	0,06	-0,00	0,32
2024-09-30	0,01	0,10	0,06	-0,00	0,32
2024-06-30	0,01	0,06	0,06	-0,15	0,21
2024-03-31	0,01	0,06	0,05	-0,16	0,21
2023-12-31	0,01	0,05	0,05	-0,07	-0,03
2023-09-30	0,01	0,04	0,04	-0,07	-0,03
2023-06-30	0,01	0,04	0,04	-0,07	-0,03
2023-03-31	0,00	0,03	0,04	0,03	0,04
2022-12-31	0,00	0,03	0,03	0,04	0,10
2022-09-30	0,00	0,03	0,03	0,04	0,10
2022-06-30	0,00	0,02	0,03	0,04	0,10
2022-03-31	0,00	0,02	0,02	0,26	0,33
2021-12-31	0,00	0,02	0,02	0,25	0,31
2021-09-30	0,00	0,02	0,02	0,21	0,22
2021-06-30	0,00	0,02	0,02	0,21	0,22
2021-03-31	0,00	0,02	0,02	0,29	0,32
2020-12-31	0,00	0,00	0,00	0,29	0,32
2020-09-30	0,00	0,01	0,01	0,08	0,11
2020-06-30	0,00	0,00	0,00	0,08	0,11

Gross Margins

валовая прибыль для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
Маржа операционной прибыли для Аддико Банк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,28.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,16	0,28
2025-03-31	1,00	0,16	0,28
2024-12-31	1,00	0,17	0,30
2024-09-30	1,00	0,16	0,31
2024-06-30	1,00	0,16	0,33
2024-03-31	1,00	0,15	0,32
2023-12-31	1,00	0,14	0,31
2023-09-30	1,00	0,13	0,28
2023-06-30	1,00	0,13	0,28
2023-03-31	1,00	0,12	0,25
2022-12-31	1,00	0,10	0,24
2022-09-30	1,00	0,10	0,24
2022-06-30	1,00	0,09	0,23
2022-03-31	1,00	0,07	0,23
2021-12-31	1,00	0,06	0,21
2021-09-30	1,00	0,08	0,21
2021-06-30	1,00	0,09	0,16
2021-03-31	1,00	0,07	0,14
2020-12-31	1,00	0,01	0,03
2020-09-30	1,00	0,02	0,25
2020-06-30	1,00	0,01	0,14

US:ADBKF
GB:ADKOV
DE:ZYE1	21,40 €