BPE Финансовый анализ акций - БПЕР Банка С.П.А. (WBAG) Stock

Обзор

BPER Banca SpA, базирующаяся в Италии, работает преимущественно в банковском секторе, предоставляя комплексный набор финансовых услуг, включая розничные банковские услуги, корпоративные банковские услуги и управление активами. Первоначально созданный как региональный банк в Модене, банк резко расширился, часто за счет стратегических приобретений, включая несколько филиалов Banco BPM и Deutsche Bank Italia. Одним из ключевых проектов BPER Banca было сосредоточение усилий на инициативах по цифровой трансформации, направленных на улучшение качества обслуживания клиентов и повышение операционной эффективности. Другие важные усилия включают реструктуризацию кредитного портфеля для улучшения качества активов и разработку устойчивых финансовых решений для поддержки экологических и социальных проектов. Эти стратегические направления призваны укрепить позиции BPER Bancia в конкурентной банковской сфере Италии.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 5 213,37 ММ.
операционный доход для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 706,48 ММ.
чистая прибыль для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 581,95 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	5 213,37	2 706,48	1 581,95
2025-03-31	5 193,41	2 440,35	1 388,30
2024-12-31	5 156,87	2 227,41	1 402,65
2024-09-30	5 137,57	2 339,88	1 569,46
2024-06-30	5 154,66	2 163,06	1 539,12
2024-03-31	5 041,70	2 293,38	1 686,10
2023-12-31	4 919,57	2 198,14	1 519,50
2023-09-30	4 760,06	1 679,78	1 069,67
2023-06-30	4 380,04	1 182,02	768,72
2023-03-31	3 999,95	802,33	1 626,98
2022-12-31	3 627,92	576,30	1 448,97
2022-09-30	3 227,13	349,39	1 405,28
2022-06-30	3 088,25	494,79	1 408,12
2022-03-31	2 969,65	419,83	237,53
2021-12-31	2 526,44	-4,72	525,12
2021-09-30	2 268,15	110,49	624,05
2021-06-30	2 046,72	81,52	636,24
2021-03-31	1 810,87	3,39	630,78
2020-12-31	1 923,31	292,46	236,93
2020-09-30	1 897,90	111,56	55,76
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,99	0,97
2024-09-30	1,11	1,08
2024-06-30	1,09	1,06
2024-03-31	1,19	1,17
2023-12-31	1,07	1,05
2023-09-30	0,76	0,74
2023-06-30	0,54	0,53
2023-03-31	1,15	1,12
2022-12-31	1,03	1,00
2022-09-30	1,00	0,97
2022-06-30	1,00	0,97
2022-03-31	0,17	0,16
2021-12-31	0,37	0,36
2021-09-30	0,46	0,45
2021-06-30	0,57	0,54
2021-03-31	0,70	0,67
2020-12-31	0,35	0,33
2020-09-30	0,11	0,10
2020-06-30	0,74	0,70
2020-03-31	0,66	0,64

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	-2 495,40	-215,29	513,33
2024-09-30
2024-06-30	379,15	-244,95	41,74
2024-03-31
2023-12-31	-3 419,54	-314,08	-178,37
2023-09-30
2023-06-30	7 359,07	-300,23	-175,01
2023-03-31
2022-12-31	12 794,00	-17,07	-85,50
2022-09-30
2022-06-30	449,69	106,34	-92,33
2022-03-31
2021-12-31	1 264,90	-743,12	-64,13
2021-09-30
2021-06-30	302,36	-820,22	715,46
2021-03-31
2020-12-31	-640,90	-223,13	772,97
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 7,79.
п/книга для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,90.
п/тбв для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,98.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	7,79	0,90	0,98
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	10,07	1,19	1,30
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.
ебит (3 года)/ев для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,10	0,07
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,04	0,04
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Эффективность управления

длинный для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,13.
роик для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
кувшин для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,07.
голодный для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,08.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,13	0,04	-0,07	-0,08
2025-03-31	0,01	0,13	0,04	0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,15	0,07	0,01	0,02
2024-09-30	0,01	0,17	0,05	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,20	0,05	-0,12	-0,11
2024-03-31	0,01	0,19	0,05	0,22	0,23
2023-12-31	0,01	0,13	0,03	0,17	0,19
2023-09-30	0,00	0,10	0,02	0,21	0,23
2023-06-30	0,01	0,10	0,02	0,18	0,19
2023-03-31	0,01	0,24	0,04	0,00	0,00
2022-12-31	0,01	0,20	0,03	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,20	0,03	0,01	0,01
2022-06-30	0,00	0,20	0,04	0,01	0,01
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,08	0,01	0,01	0,00
2021-09-30	0,01	0,12	0,02	0,01	0,01
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,01	0,01
2021-03-31	0,01	0,12	0,02	-0,00	-0,02
2020-12-31	0,00	0,04	0,01	-0,00	-0,02
2020-09-30	0,00	0,01	0,00	0,00	0,01
2020-06-30	0,01	0,08	0,01	0,00	0,01
2020-03-31	0,00	0,07	0,01	0,00	0,01

Gross Margins

валовая прибыль для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,98.
чистая прибыль для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,27.
Маржа операционной прибыли для БПЕР Банка С.П.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,47.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,98	0,27	0,47
2025-03-31	0,98	0,27	0,43
2024-12-31	0,98	0,30	0,49
2024-09-30	0,98	0,30	0,42
2024-06-30	0,98	0,33	0,45
2024-03-31	0,97	0,31	0,37
2023-12-31	0,97	0,22	0,40
2023-09-30	0,97	0,17	0,32
2023-06-30	0,97	0,17	0,32
2023-03-31	1,00	0,41	0,26
2022-12-31	0,99	0,43	0,23
2022-09-30	0,96	0,43	0,23
2022-06-30	0,96	0,46	0,24
2022-03-31	1,00	0,08	0,23
2021-12-31	0,97	0,21	0,12
2021-09-30	0,96	0,28	0,10
2021-06-30	0,96	0,31	0,03
2021-03-31	0,95	0,35	0,00
2020-12-31	0,96	0,12	0,14
2020-09-30	0,96	0,03	0,07
2020-06-30	0,96	0,21	0,04
2020-03-31	0,96	0,19	0,15

GB:0MU6	8,63 €
IT:BPE	8,67 €
GB:BPEM
DE:4BE	8,73 €