BMGB4 Финансовый анализ акций - Banco BMG SA - Привилегированные акции (BOVESPA) Stock

Обзор

Banco BMG SA, базирующийся в Бразилии, является важным игроком в индустрии финансовых услуг, специализирующимся преимущественно на потребительском кредитовании и кредитах на заработную плату. В первую очередь он обслуживает слои населения Бразилии, не имеющие доступа к банковским услугам и недостаточно обслуживаемые, предлагая ряд финансовых продуктов, включая потребительские кредиты, кредитные карты и страхование. Ключевым проектом Banco BMG стала стратегическая инициатива цифровой трансформации, направленная на улучшение услуг мобильного банкинга для улучшения доступности клиентов и операционной эффективности. Эта инициатива отражает стремление банка использовать технологии для расширения своей доли на конкурентном финансовом ландшафте Бразилии, обеспечивая сохранение актуальности и реагирования на потребности клиентов в цифровую эпоху.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 366,57 ММ.
операционный доход для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 69,78 ММ.
чистая прибыль для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 286,88 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	2 366,57	69,78	286,88
2025-03-31	2 176,89	72,97	270,75
2024-12-31	2 028,20	49,31	252,86
2024-09-30	2 261,23	612,17	369,31
2024-06-30	2 343,20	708,72	398,83
2024-03-31	2 088,13	583,71	326,38
2023-12-31	2 046,91	24,41	267,92
2023-09-30	2 106,51	598,90	220,27
2023-06-30	2 034,15	451,08	128,95
2023-03-31	2 100,37	326,61	91,59
2022-12-31	2 018,08	291,51	60,34
2022-09-30	1 874,64	88,54	4,02
2022-06-30	1 939,62	197,68	33,61
2022-03-31	2 086,34	382,78	123,30
2021-12-31	2 121,40	484,07	169,66
2021-09-30	2 297,24	710,41	247,48
2021-06-30	2 306,23	782,49	314,44
2021-03-31	2 347,00	846,77	307,07
2020-12-31	2 331,47	749,37	329,04
2020-09-30	2 289,92	669,12	412,32
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	0,46	0,46
2024-12-31	0,43
2024-09-30	0,63	0,63
2024-06-30	0,68	0,68
2024-03-31	0,56	0,56
2023-12-31	0,46
2023-09-30	0,38	0,38
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,16	0,16
2022-12-31	0,10
2022-09-30	0,01	0,01
2022-06-30	0,06	0,06
2022-03-31	0,21	0,21
2021-12-31	0,29
2021-09-30	0,42	0,42
2021-06-30	0,54	0,54
2021-03-31	0,52	0,52
2020-12-31	0,56
2020-09-30	0,70	0,70
2020-06-30	0,71	0,71

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 778,92 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -180,92 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 673,23 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	1 778,92	-180,92	-1 673,23
2025-03-31	-1 238,64	-173,17	926,42
2024-12-31	816,87	-271,66	265,02
2024-09-30	-123,97	-240,10	-221,90
2024-06-30	-1 688,64	-287,21	2 227,93
2024-03-31	405,39	-349,63	108,04
2023-12-31	374,78	-316,70	193,61
2023-09-30	309,29	-265,83	316,51
2023-06-30	-788,33	-280,32	819,73
2023-03-31	-25,41	-154,96	311,33
2022-12-31	230,11	-220,45	211,23
2022-09-30	-313,48	-250,86	360,77
2022-06-30	303,85	-196,26	93,41
2022-03-31	830,40	-231,52	-621,40
2021-12-31	507,89	-145,49	-106,89
2021-09-30	469,74	-136,92	-15,37
2021-06-30	-590,23	-1 136,29	1 866,24
2021-03-31	-1 181,28	-131,64	1 599,02
2020-12-31	-1 303,85	-1 130,17	1 734,73
2020-09-30	-1 108,75	-1 118,41	1 545,87
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 7,89.
п/книга для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,56.
п/тбв для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,71.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	7,89	0,56	0,71
2025-03-31	3,20	0,18	0,29
2024-12-31	2,14	0,18	0,39
2024-09-30	1,73	0,19	0,21
2024-06-30	6,59	0,51	0,81
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
ебит (3 года)/ев для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,01	0,00
2024-12-31	0,03	0,01
2024-09-30	0,08	0,02
2024-06-30	0,02	0,00
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Эффективность управления

длинный для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
роик для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
кувшин для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,03.
голодный для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,08.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,07	0,02	-0,03	-0,08
2025-03-31	0,01	0,06	0,01	0,04	0,04
2024-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,03	-0,01
2024-09-30	0,01	0,10	0,05	0,02	-0,17
2024-06-30	0,01	0,08	0,02	0,01	0,03
2024-03-31	0,01	0,06	0,02	0,02	0,03
2023-12-31	0,00	0,05	0,02	0,03	0,03
2023-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,01	-0,00
2023-06-30	0,00	0,03	0,01	-0,01	-0,00
2023-03-31	0,00	0,02	0,01	0,01	-0,00
2022-12-31	0,00	0,02	0,00	-0,01	-0,29
2022-09-30	0,00	0,02	0,00	-0,01	-0,30
2022-06-30	0,01	0,03	0,01	0,02	-0,61
2022-03-31	0,01	0,05	0,03	-0,00	-0,83
2021-12-31	0,01	0,06	0,02	0,03	-0,15
2021-09-30	0,01	0,06	0,02	0,02	0,09
2021-06-30	0,01	0,07	0,05	0,02	0,19
2021-03-31	0,02	0,08	0,03	0,02	0,06
2020-12-31	0,02	0,08	0,03	-0,06	0,04
2020-09-30	0,02	0,15	0,05	-0,09	0,12
2020-06-30	0,02	0,15	0,07	-0,12	-0,02

Gross Margins

валовая прибыль для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
Маржа операционной прибыли для Banco BMG SA - Привилегированные акции по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,12	0,03
2025-03-31	1,00	0,12	0,02
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,19	0,31
2024-06-30	1,00	0,16	0,28
2024-03-31	1,00	0,13	0,22
2023-12-31	1,00	0,10	0,19
2023-09-30	1,00	0,06	0,22
2023-06-30	1,00	0,06	0,22
2023-03-31	1,00	0,04	0,16
2022-12-31	1,00	0,04	0,08
2022-09-30	1,00	0,04	0,08
2022-06-30	1,00	0,05	0,13
2022-03-31	1,00	0,10	0,19
2021-12-31	1,00	0,11	0,24
2021-09-30	1,00	0,11	0,24
2021-06-30	1,00	0,13	0,30
2021-03-31	1,00	0,13	0,37
2020-12-31	1,00	0,14	0,25
2020-09-30	1,00	0,17	0,28
2020-06-30	1,00	0,18	0,28