MPI0 Финансовый анализ акций - Banca Monte dei Paschi di Siena SpA (DB) Stock

Обзор

Banca Monte dei Paschi di Siena SpA, базирующийся в Италии, действует как один из старейших и наиболее значимых банков в стране, занимающийся преимущественно сферой финансовых услуг. Основанная в 1472 году в Сиене, Тоскана, она предоставляет широкий спектр банковских услуг, включая розничные и коммерческие банковские услуги, казначейство и управление активами. Ключевым аспектом его текущей деятельности является план стратегической реструктуризации, направленный на стабилизацию финансов банка после мер государственной помощи. Это предполагает отказ от непрофильных активов, сокращение операционных расходов и совершенствование платформ цифрового банкинга для повышения эффективности и качества обслуживания клиентов. Эти стратегические меры направлены на укрепление позиций компании на рынке банковского сектора Италии и обеспечение долгосрочной прибыльности и стабильности.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 3 672,21 ММ.
операционный доход для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 791,72 ММ.
чистая прибыль для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 683,98 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	3 672,21	1 791,72	1 683,98
2025-03-31	3 614,01	1 742,83	2 031,18
2024-12-31	3 567,61	1 679,72	1 950,78
2024-09-30	3 496,72	1 637,95	2 689,08
2024-06-30	3 385,72	1 544,75	2 591,98
2024-03-31	3 366,32	1 547,55	2 148,78
2023-12-31	3 297,60	1 729,40	2 051,80
2023-09-30	3 196,05	238,62	1 084,64
2023-06-30	2 984,05	79,72	387,54
2023-03-31	2 741,75	563,64	21,30
2022-12-31	2 646,55	341,25	-204,70
2022-09-30	2 513,34	347,09	-412,99
2022-06-30	2 715,14	430,39	160,51
2022-03-31	2 716,54	410,69	199,91
2021-12-31	2 769,64	519,89	309,51
2021-09-30	2 841,41	749,64	233,69
2021-06-30	2 647,01	166,14	-402,91
2021-03-31	2 504,31	-241,26	-1 328,21
2020-12-31	2 192,91	-597,66	-1 686,51
2020-09-30	2 207,86	-823,12	-2 752,01

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,34.
прибыль на акцию разводненная для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,34.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	1,34	1,34
2025-03-31	1,61	1,61
2024-12-31	1,55	1,55
2024-09-30	2,14	2,14
2024-06-30	2,06	2,06
2024-03-31	1,71	1,71
2023-12-31	1,63	1,63
2023-09-30	0,94	0,94
2023-06-30	0,46	0,46
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	-0,98	-0,98
2022-09-30	-43,56	-43,56
2022-06-30	16,71	16,71
2022-03-31	20,12	20,12
2021-12-31	31,39	31,39
2021-09-30	23,37	23,37
2021-06-30	-39,09	-39,09
2021-03-31	-125,52	-125,52
2020-12-31	-154,40	-154,40
2020-09-30	-249,63	-249,60

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -4 137,80 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 14,55 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 081,03 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-4 137,80	14,55	-1 081,03
2025-03-31	-3 390,30	38,65	-315,03
2024-12-31	-792,00	39,15	-315,03
2024-09-30
2024-06-30	5 609,05	-64,52	-315,03
2024-03-31
2023-12-31	1 774,35	7,08	-2,73
2023-09-30
2023-06-30	7 820,56	61,09	2 368,66
2023-03-31
2022-12-31	8 381,46	44,09	2 371,26
2022-09-30
2022-06-30	-105,54	14,23	-135,27
2022-03-31
2021-12-31	-551,54	-69,07	42,93
2021-09-30
2021-06-30	-1 740,42	54,47	178,07
2021-03-31
2020-12-31	-1 082,12	-6,53	-0,33
2020-09-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 4,40.
п/книга для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,74.
п/тбв для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,74.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	4,40	0,74	0,74
2025-03-31	4,92	0,82	0,83
2024-12-31	3,11	0,74	0,75
2024-09-30	2,60	0,62	0,63
2024-06-30	2,67	0,56	0,56
2024-03-31	2,03	0,42	0,42
2023-12-31	8,34	1,00	1,00
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30	0,40	0,01	0,01
2022-03-31	0,27	0,01	0,01
2021-12-31	0,17	0,01	0,01
2021-09-30	0,23	0,01	0,01
2021-06-30	-0,13	0,01	0,01
2021-03-31	-0,04	0,01	0,01
2020-12-31	-0,03	0,01	0,01
2020-09-30	-0,02	0,01	0,01

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,20.
ебит (3 года)/ев для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,20	0,14
2025-03-31	0,18	0,12
2024-12-31	0,30	0,16
2024-09-30	0,96	0,35
2024-06-30	0,19	0,06
2024-03-31	0,65	0,17
2023-12-31	0,12	0,01
2023-09-30	-0,04	-0,11
2023-06-30	-0,35	-0,23
2023-03-31	-0,21	-0,16
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30	0,02	-0,04
2022-03-31	0,02	-0,04
2021-12-31	0,02	-0,03
2021-09-30	0,01	-0,03
2021-06-30	-0,03	-0,03
2021-03-31	-0,06	-0,03
2020-12-31	-0,08	-0,03
2020-09-30	-0,05	-0,03

Эффективность управления

длинный для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
икра для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
роик для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
кувшин для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,15.
голодный для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,14.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,02	0,16	0,08	-0,15	-0,14
2025-03-31	0,02	0,20	0,08	-0,04	-0,03
2024-12-31	0,02	0,20	0,12	0,23	0,24
2024-09-30	0,02	0,31	0,11	0,22	0,24
2024-06-30	0,02	0,26	0,07	0,00	0,00
2024-03-31	0,02	0,26	0,09	0,45	0,34
2023-12-31	0,01	0,17	0,05	0,47	0,36
2023-09-30	0,00	0,06	0,02	0,54	0,42
2023-06-30	0,00	0,06	0,02	0,48	0,36
2023-03-31	-0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2022-12-31	-0,00	-0,07	-0,02	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	-0,07	-0,03	-0,01	-0,01
2022-06-30	0,00	0,02	0,01	-0,01	-0,01
2022-03-31	0,00	0,03	0,01	-0,03	-0,03
2021-12-31	0,00	0,05	0,01	-0,03	-0,03
2021-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,00	-0,01
2021-06-30	-0,00	-0,06	-0,02	-0,00	-0,01
2021-03-31	-0,01	-0,17	-0,05	-0,00	-0,04
2020-12-31	-0,01	-0,20	-0,06	-0,00	-0,00
2020-09-30	-0,02	-0,29	-0,09	0,00	0,01

Gross Margins

валовая прибыль для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,99.
чистая прибыль для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,57.
Маржа операционной прибыли для Banca Monte dei Paschi di Siena SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,49.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,99	0,57	0,49
2025-03-31	0,99	0,54	0,43
2024-12-31	0,99	0,75	0,47
2024-09-30	0,99	0,74	0,46
2024-06-30	0,99	0,63	0,54
2024-03-31	0,99	0,62	0,52
2023-12-31	0,99	0,34	0,35
2023-09-30	0,99	0,12	0,31
2023-06-30	0,99	0,12	0,31
2023-03-31	1,00	0,01	0,21
2022-12-31	0,98	-0,18	0,13
2022-09-30	0,99	-0,18	0,13
2022-06-30	0,99	0,05	0,15
2022-03-31	0,99	0,07	0,15
2021-12-31	0,99	0,11	0,14
2021-09-30	0,99	0,08	0,28
2021-06-30	0,99	-0,15	0,08
2021-03-31	0,99	-0,53	-0,08
2020-12-31	0,98	-0,77	-0,09
2020-09-30	0,98	-1,25	-0,37

GB:BMPSM
US:BMDPF
GB:0RK6	7,29 €
IT:BMPS	7,31 €