BSTM Финансовый анализ акций - Банк Система С.п.А. (BATS-CHIXE) Stock

Обзор

Banca Sistema SpA, базирующийся в Италии, в основном работает в секторе финансовых услуг. Основанное в 2011 году, учреждение специализируется на сфере кредитных услуг, уделяя особое внимание рынку факторинга, который включает в себя как традиционный факторинг, так и факторинг налоговой дебиторской задолженности, что особенно привлекательно для государственного сектора Италии. Кроме того, Банк Система занял нишу в предоставлении кредитов, обеспеченных зарплатами и пенсиями, по схеме «Cessione del Quinto». Банк также предлагает ряд банковских продуктов, включая сберегательные счета, инвестиции в облигации и онлайн-банкинг, обслуживая индивидуальных клиентов, а также малые и средние предприятия. На протяжении многих лет постоянное внимание банка к специализированным финансовым продуктам позволило ему занять уникальное положение на конкурентном итальянском банковском рынке.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 134,57 ММ.
операционный доход для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 56,91 ММ.
чистая прибыль для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 33,83 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	134,57	56,91	33,83
2025-03-31	133,72	55,25	32,66
2024-12-31	120,09	43,05	25,20
2024-09-30	111,39	29,91	17,47
2024-06-30	103,30	25,36	15,01
2024-03-31	100,19	27,51	16,93
2023-12-31	98,98	26,33	16,51
2023-09-30	90,46	25,06	15,54
2023-06-30	94,32	27,66	17,28
2023-03-31	99,30	33,49	21,37
2022-12-31	97,39	34,28	22,03
2022-09-30	105,97	41,66	26,31
2022-06-30	104,49	41,67	26,97
2022-03-31	97,65	36,02	23,08
2021-12-31	97,33	35,51	23,25
2021-09-30	91,72	30,11	21,14
2021-06-30	92,46	32,73	22,33
2021-03-31	94,42	38,42	26,12
2020-12-31	92,13	38,63	26,15
2020-09-30	91,60	40,10	28,08

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,31	0,31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,21	0,21
2023-09-30
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,27	0,27
2022-12-31	0,28	0,28
2022-09-30
2022-06-30	0,33	0,33
2022-03-31
2021-12-31	0,29	0,29
2021-09-30
2021-06-30	0,28	0,27
2021-03-31
2020-12-31	0,32	0,32
2020-09-30

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -96,64 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -16,54 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -5,12 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-96,64	-16,54	-5,12
2025-03-31	-59,34	-16,10	-4,97
2024-12-31	-136,50	-15,59	-4,97
2024-09-30	-42,78	-1,87	0,24
2024-06-30	99,83	-1,81	0,25
2024-03-31	200,20	-2,13	-5,01
2023-12-31	130,68	-1,76	-5,01
2023-09-30	15,03	-3,95	-5,01
2023-06-30	110,58	-4,35	-5,01
2023-03-31	-157,73	-3,84	-4,95
2022-12-31	-38,51	-4,41	-6,33
2022-09-30	127,25	-2,06	-20,24
2022-06-30	38,58	-2,58	-20,24
2022-03-31	136,04	-2,20	22,21
2021-12-31	94,59	-11,21	23,59
2021-09-30	-44,39	-11,82	37,50
2021-06-30	3,98	-43,87	37,50
2021-03-31	51,40	-44,38
2020-12-31	47,70	-35,37
2020-09-30	40,60	-34,66	0,27

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
роик для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,13.
голодный для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,10.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	-0,13	-0,10
2025-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,07	-0,06
2024-12-31	0,00	0,09	0,02	-0,06	-0,06
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	0,00	0,00
2024-06-30	0,00	0,06	0,02	0,24	0,24
2024-03-31	0,00	0,06	0,01	0,08	0,08
2023-12-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,01
2023-09-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-06-30	0,00	0,07	0,01	0,05	0,06
2023-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,13	-0,12
2022-12-31	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-09-30	0,01	0,10	0,01	0,06	0,07
2022-06-30	0,01	0,13	0,02	0,01	0,03
2022-03-31	0,01	0,11	0,01	0,10	0,08
2021-12-31	0,01	0,11	0,02	0,08	0,07
2021-09-30	0,01	0,10	0,02	-0,00	-0,02
2021-06-30	0,01	0,12	0,02	0,00	0,01
2021-03-31	0,01	0,14	0,02	0,00	0,03
2020-12-31	0,01	0,15	0,02	0,00	0,02
2020-09-30	0,01	0,17	0,02	0,00	0,02

Gross Margins

валовая прибыль для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,24.
Маржа операционной прибыли для Банк Система С.п.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,41.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,24	0,41
2025-03-31	1,00	0,21	0,35
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,15	0,24
2024-06-30	1,00	0,17	0,27
2024-03-31	1,00	0,17	0,26
2023-12-31	1,00	0,17	0,28
2023-09-30	1,00	0,18	0,29
2023-06-30	1,00	0,18	0,29
2023-03-31	1,00	0,22	0,34
2022-12-31	1,00	0,25	0,38
2022-09-30	1,00	0,25	0,38
2022-06-30	1,00	0,26	0,39
2022-03-31	1,00	0,24	0,36
2021-12-31	1,00	0,24	0,35
2021-09-30	1,00	0,23	0,35
2021-06-30	1,00	0,24	0,36
2021-03-31	1,00	0,27	0,41
2020-12-31	1,00	0,28	0,40
2020-09-30	1,00	0,31	0,44

IT:BST	1,62 €
GB:0R9H
DE:B2S	1,58 €