MFSL Финансовый анализ акций - Макс Финансовые Услуги Лимитед (NSEI) Stock

Обзор

Max Financial Services Limited — индийская компания, занимающаяся преимущественно страхованием жизни. Компания осуществляет свою деятельность через свою дочернюю компанию Max Life Insurance Company Limited, которая является одним из крупнейших частных страховщиков жизни в Индии. Max Financial Services специализируется на долгосрочных сбережениях и продуктах защиты, предлагая решения по индивидуальному и групповому страхованию жизни более чем 4 миллионам клиентов. Компания имеет сильную многоканальную дистрибьюторскую сеть по всей стране, включая надежную агентскую модель, партнерские отношения в области банковского страхования и цифровые платформы. Ключевые проекты включают расширение цифровых возможностей и клиентоориентированные инициативы, направленные на повышение качества обслуживания и вовлеченности страхователей.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 475 213,60 ММ.
операционный доход для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 4 812,90 ММ.
чистая прибыль для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 695,60 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	475 213,60	4 812,90	2 695,60
2025-03-31	464 955,77	5 506,86	3 272,28
2024-12-31	490 030,03	4 636,04	2 518,67
2024-09-30	524 348,44	5 838,54	3 443,87
2024-06-30	492 478,64	5 722,34	3 797,17
2024-03-31	466 125,17	5 082,65	3 401,07
2023-12-31	416 468,76	6 162,95	4 300,26
2023-09-30	381 860,36	7 157,95	5 064,06
2023-06-30	373 194,86	6 170,55	4 098,06
2023-03-31	314 236,52	5 770,75	3 784,86
2022-12-31	304 575,88	6 761,27	4 502,70
2022-09-30	285 139,98	4 732,87	3 001,90
2022-06-30	285 187,78	4 735,27	2 885,40
2022-03-31	311 860,28	4 688,47	2 533,70
2021-12-31	320 117,84	3 961,19	1 980,34
2021-09-30	340 473,04	5 654,29	2 989,84
2021-06-30	317 138,40	4 949,10	3 157,30
2021-03-31	313 142,24	6 328,19	4 253,94
2020-12-31	257 375,60	7 515,77	3 269,64
2020-09-30	221 130,20	5 656,15	2 563,74
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	9,51	9,51
2024-12-31	7,30	7,29
2024-09-30	9,98	9,97
2024-06-30	11,00	11,00
2024-03-31	9,85	9,85
2023-12-31	12,46	12,46
2023-09-30	14,68	14,68
2023-06-30	11,88	11,88
2023-03-31	10,97	10,97
2022-12-31	11,72	11,72
2022-09-30	8,71	8,70
2022-06-30	8,37	8,37
2022-03-31	7,34	7,34
2021-12-31	6,47	6,48
2021-09-30	9,03	9,03
2021-06-30	10,10	10,10
2021-03-31	14,51	14,51
2020-12-31	11,92	11,92
2020-09-30	9,51	9,51
2020-06-30	8,97	8,97

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30
2025-03-31	83 517,99	-97 033,08	19 614,13
2024-12-31
2024-09-30	43 332,79	-44 263,98	14 714,75
2024-06-30
2024-03-31	61 043,62	-50 013,14	-1 169,85
2023-12-31
2023-09-30	79 741,04	-75 032,15	-1 158,75
2023-06-30
2023-03-31	99 222,86	-115 550,54	-2 327,65
2022-12-31
2022-09-30	99 881,38	-96 511,06	-2 351,66
2022-06-30
2022-03-31	84 958,57	-88 353,76	3 879,74
2021-12-31
2021-09-30	74 030,66	-78 502,51	3 733,03
2021-06-30
2021-03-31	68 922,42	-68 515,30	-921,46
2020-12-31
2020-09-30	75 599,12	-72 038,55	-2 568,02
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 173,80.
п/книга для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 8,88.
п/тбв для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 11,97.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	173,80	8,88	11,97
2025-03-31	156,70	6,29	6,87
2024-12-31	111,10	6,10	6,66
2024-09-30	106,98	9,30	10,57
2024-06-30	98,20	7,64	8,69
2024-03-31	75,52	7,66	8,75
2023-12-31	102,72	12,27	16,12
2023-09-30	127,11	13,13	17,40
2023-06-30	81,79	8,45	9,73
2023-03-31	88,56	8,45	9,73
2022-12-31	173,04	11,59	15,34
2022-09-30	111,66	7,48	8,47
2022-06-30	116,17	7,47	8,47
2022-03-31	132,29	7,47	8,47
2021-12-31	169,26	7,88	8,99
2021-09-30	112,11	7,88	8,99
2021-06-30	106,16	9,30	10,88
2021-03-31	78,79	9,30	10,88
2020-12-31	102,49	11,89	11,89
2020-09-30	102,13	9,29	11,42
2020-06-30	108,13	9,29	11,42

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
ебит (3 года)/ев для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,01	0,01
2025-03-31	0,01	0,01
2024-12-31	0,01	0,01
2024-09-30	0,01	0,01
2024-06-30	0,01	0,01
2024-03-31	0,02	0,01
2023-12-31	0,01	0,01
2023-09-30	0,01	0,01
2023-06-30	0,02	0,01
2023-03-31	0,02	0,02
2022-12-31	0,01	0,01
2022-09-30	0,01	0,01
2022-06-30	0,01	0,01
2022-03-31	0,01	0,01
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,01	0,01
2021-06-30	0,02	0,02
2021-03-31	0,02	0,02
2020-12-31	0,02	0,01
2020-09-30	0,02	0,02
2020-06-30	0,02	0,02

Эффективность управления

длинный для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,00.
икра для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
роик для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
кувшин для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
голодный для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,07.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,00	0,07	0,04	0,08	1,07
2025-03-31	0,00	0,06	0,04	0,19	0,61
2024-12-31	0,00	0,06	0,05	0,19	0,61
2024-09-30	0,00	0,08	0,07	0,19	1,16
2024-06-30	0,00	0,09	0,07	0,19	1,17
2024-03-31	0,00	0,10	0,09	0,07	1,58
2023-12-31	0,00	0,11	0,10	-0,39	1,58
2023-09-30	0,00	0,09	0,08	0,00	0,00
2023-06-30	0,00	0,08	0,09	0,10	2,07
2023-03-31	0,00	0,08	0,08	0,10	2,06
2022-12-31	0,00	0,07	0,06	0,02	1,77
2022-09-30	0,00	0,07	0,06	0,02	1,75
2022-06-30	0,00	0,08	0,05	0,01	1,60
2022-03-31	0,00	0,07	0,05	0,01	1,60
2021-12-31		0,07	0,04	-0,01	1,48
2021-09-30	0,00	0,11	0,06	-0,01	1,46
2021-06-30	0,00	0,11	0,08	-0,01	2,19
2021-03-31	0,01	0,15	0,11	-0,01	2,19
2020-12-31	0,00	0,11	0,12	0,04	2,68
2020-09-30	0,00	0,09	0,08	0,03	2,34
2020-06-30	0,00	0,09	0,08	0,02	1,69

Gross Margins

валовая прибыль для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
чистая прибыль для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
Маржа операционной прибыли для Макс Финансовые Услуги Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,12	0,01	0,01
2025-03-31	0,11	0,01	0,01
2024-12-31	0,10	0,01	0,01
2024-09-30	0,10	0,01	0,01
2024-06-30	0,11	0,01	0,01
2024-03-31	0,13	0,01	0,01
2023-12-31	0,14	0,01	0,02
2023-09-30	0,14	0,01	0,02
2023-06-30	0,14	0,01	0,02
2023-03-31	0,15	0,01	0,02
2022-12-31	0,15	0,01	0,02
2022-09-30	0,15	0,01	0,02
2022-06-30	0,14	0,01	0,02
2022-03-31	0,12	0,01	0,01
2021-12-31	0,12	0,01	0,01
2021-09-30	0,11	0,01	0,02
2021-06-30	0,12	0,01	0,02
2021-03-31	0,12	0,01	0,02
2020-12-31	0,13	0,01	0,03
2020-09-30	0,15	0,01	0,03
2020-06-30	0,16	0,01	0,03