SSFLPP Финансовый анализ акций - Спандана Sphoorty Financial Limited (NSEI) Stock

Обзор

Spandana Sphoorty Financial Limited — небанковская финансовая компания, базирующаяся в Индии, которая специализируется на секторе микрофинансирования. Основной целью компании является предоставление небольших кредитов малообеспеченным домохозяйствам и женщинам-предпринимателям, в первую очередь в сельских и полугородских районах. Spandana Sphoorty работает в 16 штатах Индии, имея значительную сеть из почти 1000 филиалов. Основные проекты компании вращаются вокруг продвижения финансовой инклюзивности и социального воздействия, направленного на улучшение положения экономически неблагополучных слоев общества.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -10 319,90 ММ.
операционный доход для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -19 347,40 ММ.
чистая прибыль для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -14 510,20 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	-10 319,90	-19 347,40	-14 510,20
2025-03-31	-774,20	-13 787,90	-10 351,00
2024-12-31	4 372,40	-6 291,50	-4 721,60
2024-09-30	10 962,70	1 288,00	954,10
2024-06-30	14 869,60	5 849,30	4 369,20
2024-03-31	15 203,00	6 705,70	5 006,60
2023-12-31	9 211,97	6 513,22	4 775,98
2023-09-30	7 943,10	5 770,21	4 215,74
2023-06-30	6 649,31	4 938,00	3 515,33
2023-03-31	1 761,15	321,77	123,15
2022-12-31	6 205,11	1 948,99	-648,10
2022-09-30	5 573,70	1 583,24	-911,64
2022-06-30	979,77	-2 752,90	-2 042,48
2022-03-31	7 510,66	995,80	694,68
2021-12-31	10 286,40	1 262,24	900,93
2021-09-30	9 128,89	301,96	153,66
2021-06-30	10 897,45	1 931,18	1 400,56
2021-03-31	6 881,77	4 854,83	1 450,43
2020-12-31	10 841,80	3 709,62	1 788,74
2020-09-30	11 321,81	5 833,19	3 381,12

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – -203,52.
прибыль на акцию разводненная для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – -203,52.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	-203,52	-203,52
2025-03-31	-145,17	-145,17
2024-12-31	-66,23	-66,23
2024-09-30	13,39	13,25
2024-06-30	61,38	60,37
2024-03-31	70,42	69,38
2023-12-31	67,26	66,44
2023-09-30	59,34	58,90
2023-06-30	49,53	49,29
2023-03-31	1,74	1,74
2022-12-31	-9,35	-9,35
2022-09-30	-13,48	-13,48
2022-06-30	-30,93	-30,93
2022-03-31	10,75	10,72
2021-12-31	13,99	13,95
2021-09-30	2,39	2,39
2021-06-30	21,78	21,71
2021-03-31	22,55	22,47
2020-12-31	27,80	27,67
2020-09-30	52,58	52,28

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30
2025-03-31	36 685,30	-1 192,10	-37 116,30
2024-12-31
2024-09-30	-2 488,80	341,90	440,20
2024-06-30
2024-03-31	-26 786,70	863,90	34 348,30
2023-12-31
2023-09-30	-33 461,55	-1 005,99	40 873,87
2023-06-30
2023-03-31	-21 710,52	-1 752,52	24 325,10
2022-12-31
2022-09-30	5 062,19	102,18	-11 170,20
2022-06-30
2022-03-31	8 625,81	362,18	-13 068,24
2021-12-31
2021-09-30	-8 407,25	208,87	18 249,97
2021-06-30
2021-03-31	-17 540,55	4 819,75	23 476,43
2020-12-31
2020-09-30	-5 294,90	138,08	1 963,72

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,11.
икра для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,40.
роик для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,18.
кувшин для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,02.
голодный для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,44.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	-0,11	-0,40	-0,18	-0,02	0,44
2025-03-31	-0,04	-0,14	-0,04	-0,02	-0,02
2024-12-31	-0,04	-0,14	-0,04	-0,02	-0,02
2024-09-30	0,01	0,03	0,01	-0,02	-0,02
2024-06-30	0,05	0,16	0,04	0,04	-0,20
2024-03-31	0,06	0,16	0,04	0,06	-0,30
2023-12-31	0,06	0,15	0,04	0,06	-0,30
2023-09-30	0,05	0,11	0,03	0,01	-0,16
2023-06-30	0,05	0,11	0,03	0,01	-0,16
2023-03-31	0,00	0,00	0,00	0,01	-0,16
2022-12-31	-0,01	-0,03	-0,01	-0,09	0,08
2022-09-30	-0,01	-0,03	-0,01	-0,07	0,06
2022-06-30	-0,02	-0,07	-0,02	-0,04	0,10
2022-03-31	0,01	0,03	0,01	-0,04	0,10
2021-12-31	0,01	0,03	0,01	0,13	-0,11
2021-09-30	0,00	0,01	0,00	0,09	-0,08
2021-06-30	0,02	0,05	0,02	0,13	-0,22
2021-03-31	0,02	0,06	0,02	0,13	-0,22
2020-12-31	0,03	0,07	0,03	-0,05	-0,09
2020-09-30	0,06	0,14	0,04	-0,04	-0,06

Gross Margins

валовая прибыль для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,41.
Маржа операционной прибыли для Спандана Sphoorty Financial Limited по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,87.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	1,41	1,87
2025-03-31	1,00	-1,08	-1,44
2024-12-31	1,00	-1,08	-1,44
2024-09-30	1,00	0,09	0,12
2024-06-30	1,00	0,38	0,51
2024-03-31	1,00	0,52	0,69
2023-12-31	1,00	0,53	0,71
2023-09-30	1,00	0,53	0,72
2023-06-30	1,00	0,53	0,72
2023-03-31	1,00	0,03	0,04
2022-12-31	1,00	-0,14	-0,18
2022-09-30	1,00	-0,14	-0,18
2022-06-30	1,00	-0,74	-0,99
2022-03-31	1,00	0,17	0,23
2021-12-31	1,00	0,42	1,91
2021-09-30	1,00	0,05	1,05
2021-06-30	1,00	0,13	0,17
2021-03-31	1,00	0,14	0,19
2020-12-31	1,00	0,16	0,22
2020-09-30	1,00	0,30	0,40