1SOFI Финансовый анализ акций - Софи Технологии, Инк. (BIT) Stock

Обзор

Компания SoFi Technologies, Inc., базирующаяся в США, работает в основном в секторе финансовых услуг, предлагая широкий спектр финансовых продуктов и услуг, адаптированных к потребностям высокооплачиваемых и технически подкованных клиентов. Эти основные предложения включают рефинансирование студенческих кредитов, потребительские и ипотечные кредиты, управление активами и услуги по управлению денежными средствами через продукт SoFi Money. Важным аспектом ее бизнес-стратегии является использование технологий для оптимизации процесса кредитования и улучшения качества обслуживания клиентов через мобильное приложение и веб-сайт с целью создания комплексной финансовой экосистемы. Компания также занимается финансовым образованием, предоставляя значительные ресурсы и инструменты, предназначенные для повышения финансовой грамотности среди своих клиентов. Благодаря постоянным инновациям и стратегическому расширению рынка SoFi Technologies стремится по-новому взглянуть на управление личными финансами для современных потребителей.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 3 029,35 ММ.
операционный доход для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 316,37 ММ.
чистая прибыль для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 561,60 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	3 029,35	316,37	561,60
2025-03-31	2 771,41	219,52	481,74
2024-12-31	2 643,15	233,96	498,67
2024-09-30	2 519,21	224,72	214,10
2024-06-30	2 343,48	140,94	-113,32
2024-03-31	2 241,91	76,44	-178,28
2023-12-31	2 067,84	-53,84	-300,74
2023-09-30	1 906,27	-142,22	-388,66
2023-06-30	1 798,55	-196,64	-196,19
2023-03-31	1 665,57	-242,40	-244,47
2022-12-31	1 519,20	-299,40	-320,41
2022-09-30	1 358,39	-369,68	-391,41
2022-06-30	1 220,33	-323,97	-347,25
2022-03-31	1 098,70	-373,28	-416,73
2021-12-31	977,30	-453,84	-483,94
2021-09-30	867,87	-428,91	-455,54
2021-06-30	799,05	-443,59	-468,37
2021-03-31	683,21	-385,45	-295,25
2020-12-31	565,53	-328,52	-224,05
2020-09-30	458,28	-352,61	-263,98

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	0,44	0,43
2024-12-31	0,46	0,39
2024-09-30	0,18	0,12
2024-06-30	-0,15	-0,21
2024-03-31	-0,23	-0,28
2023-12-31	-0,36	-0,36
2023-09-30	-0,46	-0,45
2023-06-30	-0,26	-0,25
2023-03-31	-0,31	-0,31
2022-12-31	-0,40	-0,40
2022-09-30	-0,49	-0,50
2022-06-30	-0,46	-0,47
2022-03-31	-0,64	-0,65
2021-12-31	-1,00	-1,00
2021-09-30	-1,60	-1,61
2021-06-30	-3,53	-3,52
2021-03-31	-4,18	-4,17
2020-12-31	-4,30	-4,30
2020-09-30	-4,76	-4,76

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -2 819,09 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -4 527,58 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 7 330,16 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-2 819,09	-4 527,58	7 330,16
2025-03-31	-1 836,55	-5 000,03	5 404,90
2024-12-31	-1 119,81	-4 820,99	5 034,58
2024-09-30	-1 167,64	-4 953,64	5 793,30
2024-06-30	-2 680,58	-5 038,14	6 948,96
2024-03-31	-4 276,13	-3 110,89	8 556,63
2023-12-31	-7 227,14	-1 889,86	10 885,60
2023-09-30	-9 398,03	-527,74	11 960,82
2023-06-30	-9 591,81	-409,24	12 502,49
2023-03-31	-8 457,39	-196,37	9 928,75
2022-12-31	-7 255,86	-106,33	8 439,49
2022-09-30	-6 073,31	-24,27	6 504,37
2022-06-30	-3 389,55	-134,06	3 753,79
2022-03-31	-2 701,49	-20,88	3 725,92
2021-12-31	-1 350,22	110,19	684,99
2021-09-30	-108,75	150,22	28,00
2021-06-30	-791,65	400,85	263,58
2021-03-31	-412,08	374,56	-373,93
2020-12-31	-479,34	258,95	853,75
2020-09-30	-556,12	227,01	603,43

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
роик для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,14.
голодный для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,18.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,08	0,05	-0,14	-0,18
2025-03-31	0,02	0,08	0,05	-0,14	-0,18
2024-12-31	0,01	0,04	0,02	-0,03	-0,12
2024-09-30	0,01	0,04	0,02	-0,03	-0,12
2024-06-30	-0,01	-0,03	-0,02	0,13	-0,47
2024-03-31	-0,02	-0,05	-0,03	0,16	-0,66
2023-12-31	-0,02	-0,07	-0,03	0,17	-0,80
2023-09-30	-0,02	-0,04	-0,02	0,21	-0,79
2023-06-30	-0,02	-0,04	-0,02	0,20	-0,78
2023-03-31	-0,02	-0,04	-0,02	0,11	-0,71
2022-12-31	-0,05	-0,09	-0,04	0,04	-0,59
2022-09-30	-0,05	-0,09	-0,04	0,04	-0,59
2022-06-30	-0,05	-0,08	-0,04	0,02	-0,36
2022-03-31	-0,06	-0,14	-0,04	0,09	-0,25
2021-12-31	-0,06	-0,16	-0,05	-0,06	-0,15
2021-09-30	-0,06	-0,16	-0,06	0,01	-0,01
2021-06-30	-0,06	-0,22	-0,07	-0,02	-0,11
2021-03-31	-0,04	-0,14	-0,04	-0,06	-0,06
2020-12-31	-0,03	-0,11	-0,03	0,08	-0,06
2020-09-30			-0,03	0,04	-0,07

Gross Margins

валовая прибыль для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,82.
чистая прибыль для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.
Маржа операционной прибыли для Софи Технологии, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,82	0,17	0,08
2025-03-31	0,82	0,17	0,08
2024-12-31	0,83	0,08	0,09
2024-09-30	0,83	0,08	0,09
2024-06-30	0,82	-0,08	0,03
2024-03-31	0,82	-0,15	-0,03
2023-12-31	0,81	-0,20	-0,07
2023-09-30	0,81	-0,11	-0,10
2023-06-30	0,81	-0,11	-0,10
2023-03-31	0,80	-0,15	-0,14
2022-12-31	0,78	-0,29	-0,27
2022-09-30	0,78	-0,29	-0,27
2022-06-30	0,76	-0,28	-0,26
2022-03-31	0,75	-0,38	-0,34
2021-12-31	0,74	-0,50	-0,46
2021-09-30	0,72	-0,52	-0,51
2021-06-30	0,72	-0,59	-0,57
2021-03-31	0,70	-0,43	-0,56
2020-12-31	0,68	-0,40	-0,55
2020-09-30	0,65	-0,58	-0,77

MX:SOFI
DE:6B0	21,03 €
US:SOFI	25,60 $