HQY Финансовый анализ акций - HealthEquity, Inc. (BMV) Stock

Обзор

HealthEquity, Inc., базирующаяся в США, работает преимущественно в секторе здравоохранения, уделяя особое внимание технологическим услугам, которые облегчают создание сберегательных счетов для здоровья (HSA) и другие финансовые услуги здравоохранения. С момента своего создания компания расширила свои предложения, включив в них счета возмещения расходов, такие как FSA, HRA, а также VEBA и льготы на поездки на работу. Ключевой проект HealthEquity предполагает интеграцию технологий, упрощающих управление и доступность счетов здравоохранения как для работодателей, так и для владельцев счетов, с упором на удобные платформы и круглосуточное обслуживание клиентов. Компания также активно работает над партнерскими отношениями и приобретениями для расширения своих сервисных возможностей и охвата рынка, тем самым укрепляя свои позиции лидера в области решений для учета здравоохранения в США.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. составляет 1 268,93 ММ.
операционный доход для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. составляет 273,62 ММ.
чистая прибыль для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. составляет 145,84 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-07-31	1 268,93	273,62	145,84
2025-04-30	1 243,02	243,45	121,81
2025-01-31	1 199,77	202,87	96,70
2024-10-31	1 150,34	199,71	96,70
2024-07-31	1 099,13	179,19	105,67
2024-04-30	1 042,75	145,27	80,43
2024-01-31	999,59	128,13	55,71
2023-10-31	971,04	105,30	29,14
2023-07-31	937,91	83,80	12,82
2023-04-30	900,50	62,29	-8,41
2023-01-31	861,75	37,65	-26,14
2022-10-31	831,20	18,46	-58,75
2022-07-31	795,07	19,29	-62,15
2022-04-30	778,03	29,51	-55,31
2022-01-31	756,56	40,57	-44,29
2021-10-31	741,43	54,51	-6,10
2021-07-31	740,83	61,33	0,72
2021-04-30	727,76	65,22	4,39
2021-01-31	733,57	80,00	8,83
2020-10-31	746,60	106,84	3,28
2020-07-31
2020-04-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31	1,11	1,09
2024-10-31	1,12	1,09
2024-07-31	1,22	1,20
2024-04-30	0,94	0,92
2024-01-31	0,65	0,64
2023-10-31	0,34	0,34
2023-07-31	0,15	0,15
2023-04-30	-0,10	-0,10
2023-01-31	-0,31	-0,31
2022-10-31	-0,70	-0,70
2022-07-31	-0,74	-0,74
2022-04-30	-0,66	-0,66
2022-01-31	-0,53	-0,53
2021-10-31	-0,07	-0,08
2021-07-31	0,01	0,01
2021-04-30	0,06	0,06
2021-01-31	0,12	0,12
2020-10-31	0,05	0,05
2020-07-31	-0,28	-0,28
2020-04-30	-0,00	0,00

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. составляет 366,90 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. составляет -53,74 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. составляет -335,59 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-07-31	366,90	-53,74	-335,59
2025-04-30	339,17	-251,65	-50,85
2025-01-31	339,86	-505,45	57,57
2024-10-31	341,18	-503,17	150,09
2024-07-31	307,74	-505,72	234,53
2024-04-30	276,72	-306,89	55,76
2024-01-31	242,83	-46,07	-47,04
2023-10-31	221,24	-45,08	-52,30
2023-07-31	212,07	-43,19	-55,42
2023-04-30	175,11	-54,06	-56,66
2023-01-31	150,65	-119,13	-2,67
2022-10-31	145,72	-580,15	-4,50
2022-07-31	120,06	-646,30	-50,62
2022-04-30	117,15	-645,65	-47,03
2022-01-31	141,00	-639,25	394,86
2021-10-31	151,34	-188,18	386,61
2021-07-31	181,12	-129,54	433,26
2021-04-30	197,51	-139,47	507,64
2021-01-31	181,62	-96,96	52,42
2020-10-31	151,66	-101,83	74,97
2020-07-31
2020-04-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-07-31
2025-04-30
2025-01-31
2024-10-31
2024-07-31
2024-04-30
2024-01-31
2023-10-31
2023-07-31
2023-04-30
2023-01-31
2022-10-31
2022-07-31
2022-04-30
2022-01-31
2021-10-31
2021-07-31
2021-04-30
2021-01-31
2020-10-31
2020-07-31
2020-04-30

Эффективность управления

длинный для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,00.
икра для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,00.
роик для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,00.
кувшин для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,05.
голодный для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,06.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2025-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2025-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2024-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2023-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2022-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-10-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-07-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-04-30	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2021-01-31	0,00	0,00	0,00	0,05	0,06
2020-10-31	-0,02	-0,02	-0,01	-0,22	0,05
2020-07-31	-0,02	-0,02	-0,01	-0,22	0,05
2020-04-30	-0,00	-0,00	-0,00	-0,07	0,04

Gross Margins

валовая прибыль для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,57.
чистая прибыль для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,00.
Маржа операционной прибыли для HealthEquity, Inc. по состоянию на 31 июля 2025 г. – 0,14.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-07-31	0,57	0,00	0,14
2025-04-30	0,57	0,00	0,14
2025-01-31	0,57	0,00	0,14
2024-10-31	0,57	0,00	0,14
2024-07-31	0,57	0,00	0,14
2024-04-30	0,57	0,00	0,14
2024-01-31	0,57	0,00	0,14
2023-10-31	0,57	0,00	0,14
2023-07-31	0,57	0,00	0,14
2023-04-30	0,57	0,00	0,14
2023-01-31	0,57	0,00	0,14
2022-10-31	0,57	0,00	0,14
2022-07-31	0,57	0,00	0,14
2022-04-30	0,57	0,00	0,14
2022-01-31	0,57	0,00	0,14
2021-10-31	0,57	0,00	0,14
2021-07-31	0,57	0,00	0,14
2021-04-30	0,57	0,00	0,14
2021-01-31	0,57	0,00	0,14
2020-10-31	0,58	-0,03	0,14
2020-07-31	0,58	-0,03	0,14
2020-04-30	0,59	-0,00	0,17

US:HQY	91,48 $
DE:2HE	83,00 €
IT:1HQY	80,00 €