CBSH Финансовый анализ акций - Коммерция Банкшарс, Инк. (NasdaqGS) Stock

Обзор

Компания Commerce Bancshares, Inc., базирующаяся в США, является видным игроком в индустрии финансовых услуг. Компания в основном работает через свою дочернюю компанию Commerce Bank, которая предлагает широкий спектр банковских услуг, включая банковские услуги для бизнеса и частных лиц, управление активами и планирование инвестиций в ключевых регионах США. Важным аспектом Commerce Bancshares является постоянное развитие технологий цифрового банкинга с целью улучшения пользовательского опыта и операционной эффективности. Этот стратегический акцент дополняется стремлением банка расширять свою клиентскую базу за счет инновационных финансовых продуктов и тщательного расширения рынка. Компания постоянно инвестирует в технологии и инициативы стратегического роста, чтобы поддерживать свою конкурентоспособность в финансовом секторе.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 672,23 ММ.
операционный доход для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 764,35 ММ.
чистая прибыль для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 558,19 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	1 672,23	764,35	558,19
2025-03-31	1 643,89	757,27	545,26
2024-12-31	1 630,72	741,05	526,33
2024-09-30	1 616,19	692,14	499,45
2024-06-30	1 584,23	707,96	482,04
2024-03-31	1 566,04	686,20	470,27
2023-12-31	1 550,71	689,09	477,06
2023-09-30	1 539,34	692,99	499,46
2023-06-30	1 528,47	666,54	501,69
2023-03-31	1 498,41	646,10	489,70
2022-12-31	1 481,15	678,77	488,40
2022-09-30	1 448,00	610,58	471,68
2022-06-30	1 446,76	618,50	471,42
2022-03-31	1 492,34	679,77	517,95
2021-12-31	1 492,20	703,60	530,76
2021-09-30	1 501,09	712,43	545,75
2021-06-30	1 487,64	711,55	555,63
2021-03-31	1 313,96	548,48	433,17
2020-12-31	1 209,56	441,18	354,06
2020-09-30	1 178,63	411,72	331,05

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 4,15.
прибыль на акцию разводненная для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 4,14.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	4,15	4,14
2025-03-31	4,03	4,03
2024-12-31	3,88	3,87
2024-09-30	3,66	3,66
2024-06-30	3,52	3,52
2024-03-31	3,42	3,42
2023-12-31	3,47	3,46
2023-09-30	3,62	3,62
2023-06-30	3,63	3,62
2023-03-31	3,53	3,52
2022-12-31	3,50	3,50
2022-09-30	3,37	3,36
2022-06-30	3,34	3,34
2022-03-31	3,66	3,65
2021-12-31	3,73	3,73
2021-09-30	3,83	3,82
2021-06-30	3,84	3,84
2021-03-31	2,97	2,96
2020-12-31	2,40	2,39
2020-09-30	2,21	2,21

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 544,82 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -972,59 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 029,32 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	544,82	-972,59	1 029,32
2025-03-31	580,99	-430,56	1 222,75
2024-12-31	577,86	483,79	-372,94
2024-09-30	835,54	1 434,14	-1 328,09
2024-06-30	550,72	2 248,63	-3 192,90
2024-03-31	508,19	1 836,51	-2 164,10
2023-12-31	488,77	2 183,83	-883,12
2023-09-30	457,35	2 207,80	-1 465,71
2023-06-30	494,10	2 182,56	-810,24
2023-03-31	550,93	2 638,19	-3 074,59
2022-12-31	559,38	242,27	-4 200,81
2022-09-30	581,38	-701,09	-1 122,79
2022-06-30	556,64	-2 186,04	154,98
2022-03-31	520,57	-3 262,71	1 966,91
2021-12-31	597,72	-2 082,76	3 573,66
2021-09-30	637,73	-2 576,39	2 632,75
2021-06-30	721,51	-3 147,17	3 153,88
2021-03-31	745,89	-5 436,64	6 172,06
2020-12-31	623,99	-5 390,50	6 067,03
2020-09-30	607,84	-4 718,85	4 784,10

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,37.
п/тбв для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,50.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		2,37	2,50
2025-03-31		2,48	2,60
2024-12-31		2,44	2,56
2024-09-30	16,40	2,60	2,75
2024-06-30	15,07	2,39	2,53
2024-03-31		2,34	2,47
2023-12-31	13,96	2,68	2,86
2023-09-30	11,93	2,23	2,37
2023-06-30	12,22	2,23	2,37
2023-03-31	14,91	2,94
2022-12-31		3,60	3,85
2022-09-30		2,96	3,15
2022-06-30		2,67	2,81
2022-03-31	16,34	2,51	2,63
2021-12-31	15,37	2,40	2,51
2021-09-30	14,65	2,33	2,44
2021-06-30
2021-03-31	19,66	2,57	2,69
2020-12-31	24,06	2,51	2,62
2020-09-30	25,73	2,58	2,69

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
ебит (3 года)/ев для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,07	0,06
2025-03-31	0,07	0,06
2024-12-31	0,06	0,06
2024-09-30	0,06	0,06
2024-06-30	0,07	0,07
2024-03-31	0,07	0,07
2023-12-31	0,08	0,08
2023-09-30	0,07	0,07
2023-06-30	0,06	0,07
2023-03-31	0,07	0,06
2022-12-31	0,06	0,05
2022-09-30	0,06	0,06
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,06	0,05
2021-12-31	0,07	0,05
2021-09-30	0,07	0,05
2021-06-30
2021-03-31	0,07	0,06
2020-12-31	0,04	0,05
2020-09-30	0,05	0,06

Эффективность управления

длинный для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
икра для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.
роик для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.
кувшин для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,23.
голодный для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,02	0,17	0,09	0,23	0,10
2025-03-31	0,02	0,18	0,08	0,11	0,09
2024-12-31	0,02	0,17	0,09	0,17	0,15
2024-09-30	0,01	0,18	0,09	0,03	0,09
2024-06-30	0,01	0,18	0,09	0,03	0,09
2024-03-31	0,01	0,19	0,08	0,30	0,08
2023-12-31	0,02	0,21	0,09	0,21	0,08
2023-09-30	0,02	0,19	0,08	0,28	0,08
2023-06-30	0,01	0,18	0,07	0,27	0,07
2023-03-31	0,01	0,16	0,09	0,02	0,10
2022-12-31	0,01	0,14	0,10	-0,27	0,12
2022-09-30	0,01	0,14	0,10	-0,27	0,13
2022-06-30	0,02	0,15	0,09	-0,29	0,11
2022-03-31	0,02	0,16	0,09	-0,13	0,09
2021-12-31	0,02	0,16	0,09	0,36	0,11
2021-09-30	0,02	0,17	0,09	0,12	0,12
2021-06-30	0,02	0,17	0,16	0,21	0,20
2021-03-31	0,02	0,13	0,08	0,28	0,14
2020-12-31	0,01	0,11	0,06	0,24	0,11
2020-09-30	0,01	0,11	0,07	0,14	0,12

Gross Margins

валовая прибыль для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,33.
Маржа операционной прибыли для Коммерция Банкшарс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,46.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,33	0,46
2025-03-31	1,00	0,32	0,45
2024-12-31	1,00	0,31	0,42
2024-09-30	1,00	0,30	0,42
2024-06-30	1,00	0,30	0,42
2024-03-31	1,00	0,31	0,42
2023-12-31	1,00	0,32	0,42
2023-09-30	1,00	0,33	0,42
2023-06-30	1,00	0,33	0,42
2023-03-31	1,00	0,33	0,42
2022-12-31	1,00	0,33	0,43
2022-09-30	1,00	0,33	0,43
2022-06-30	1,00	0,33	0,43
2022-03-31	1,00	0,35	0,46
2021-12-31	1,00	0,36	0,46
2021-09-30	1,00	0,36	0,47
2021-06-30	1,00	0,37	0,48
2021-03-31	1,00	0,33	0,42
2020-12-31		0,29	0,36
2020-09-30	1,00	0,28	0,35