FIZN Финансовый анализ акций - Компания First Citizens Bancshares, Inc. (OTCPK) Stock

Обзор

Компания First Citizens BancShares, Inc. со штаб-квартирой в Роли, Северная Каролина, США, работает в основном в секторе банковских и финансовых услуг. Основанная в 1898 году, компания существенно выросла за счет органического роста и стратегических приобретений, все больше позиционируя себя как ключевой игрок на региональном банковском рынке. First Citizens предлагает широкий спектр финансовых услуг, включая банковские услуги для физических лиц, банковские услуги для бизнеса, управление активами и многое другое. Важным проектом в его недавней истории является стратегическое слияние с CIT Group Inc., объявленное в 2021 году, что значительно расширило его присутствие и возможности, особенно в области коммерческого кредитования. Этот шаг подчеркивает стратегию компании по укреплению своей доли на рынке и расширению предложений финансовых продуктов как для индивидуальных, так и для коммерческих клиентов.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 77,67 ММ.
операционный доход для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 25,68 ММ.
чистая прибыль для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 21,41 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	77,67	25,68	21,41
2025-03-31	74,44	22,66	19,16
2024-12-31	72,12	20,57	17,48
2024-09-30	70,05	18,98	16,26
2024-06-30	69,11	18,30	15,60
2024-03-31	69,85	19,46	16,28
2023-12-31	72,36	22,56	18,61
2023-09-30	74,10	24,05	20,12
2023-06-30	77,53	27,59	22,92
2023-03-31	80,94	30,74	25,47
2022-12-31	83,20	32,76	27,06
2022-09-30	85,22	34,34	28,21
2022-06-30	85,46	34,95	28,75
2022-03-31	84,43	34,58	28,36
2021-12-31	82,17	32,60	26,83
2021-09-30	79,62	30,61	25,86
2021-06-30	77,19	28,86	24,40
2021-03-31	73,94	26,38	22,44
2020-12-31	72,42	25,80	21,88
2020-09-30	71,57	25,48	21,44
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,52	4,51
2024-09-30	4,18	4,18
2024-06-30	4,00	4,00
2024-03-31	4,17	4,17
2023-12-31	4,76	4,76
2023-09-30	5,15	5,15
2023-06-30	5,87	5,87
2023-03-31	6,52	6,52
2022-12-31	6,92
2022-09-30	7,20	7,20
2022-06-30	7,34	7,34
2022-03-31	7,23	7,23
2021-12-31	6,84
2021-09-30	6,58	6,58
2021-06-30	6,21	6,21
2021-03-31	5,71	5,71
2020-12-31	5,56
2020-09-30	5,45	5,45
2020-06-30	5,21	5,21
2020-03-31	5,05	5,05

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	22,86	-126,70	103,33
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	17,52	34,77	-48,56
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31	44,95	-262,42	222,38
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31	39,30	-228,71	202,19
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	17,89	-182,29	171,41
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,15.
п/тбв для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,30.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		1,15	1,30
2025-03-31		1,18	1,34
2024-12-31		1,09	1,23
2024-09-30	13,82	1,22	1,40
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	9,55	1,33	1,53
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	11,94	1,26	1,40
2021-06-30
2021-03-31	11,48	1,16	1,45
2020-12-31	11,78	1,13	1,26
2020-09-30	12,02	1,15	1,28
2020-06-30	12,55	1,17	1,48
2020-03-31	12,93	1,20	1,53

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
ебит (3 года)/ев для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,07	0,07
2025-03-31	0,06	0,07
2024-12-31	0,07	0,09
2024-09-30	0,07	0,10
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30	0,11	0,12
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30	0,10	0,08
2021-06-30
2021-03-31	0,08	0,07
2020-12-31	0,08	0,07
2020-09-30	0,10	0,09
2020-06-30	0,09	0,08
2020-03-31	0,07	0,06

Эффективность управления

длинный для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.
роик для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,00.
голодный для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,11	0,05	-0,00	0,06
2025-03-31	0,01	0,10	0,05	-0,00	0,07
2024-12-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,00
2024-09-30	0,01	0,11	0,05	0,01	0,05
2024-06-30	0,01	0,10	0,04	0,01	0,04
2024-03-31	0,01	0,12	0,05	0,01	0,05
2023-12-31	0,01	0,14	0,07	0,00	0,00
2023-09-30	0,01	0,14	0,08	0,00	0,00
2023-06-30	0,01	0,16	0,05	0,01	0,11
2023-03-31	0,01	0,14	0,06	0,01	0,11
2022-12-31	0,01	0,12	0,11	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,12	0,12	0,00	0,00
2022-06-30	0,01	0,12	0,10	0,00	0,00
2022-03-31	0,01	0,13	0,10	0,05	0,14
2021-12-31	0,01	0,11	0,09	0,04	0,00
2021-09-30	0,01	0,12	0,08	0,00	0,00
2021-06-30	0,01	0,11	0,08	0,02	0,06
2021-03-31	0,01	0,10	0,06	0,02	0,05
2020-12-31	0,01	0,11	0,07	0,02	0,05
2020-09-30	0,01	0,11	0,06	0,00	0,00
2020-06-30	0,01	0,11	0,06	0,00	0,06
2020-03-31	0,01	0,11	0,05	0,00	0,05

Gross Margins

валовая прибыль для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,26.
Маржа операционной прибыли для Компания First Citizens Bancshares, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,30.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,26	0,30
2025-03-31	1,00	0,24	0,29
2024-12-31	1,00	0,23	0,27
2024-09-30	1,00	0,23	0,26
2024-06-30	1,00	0,23	0,28
2024-03-31	1,00	0,26	0,31
2023-12-31	1,00	0,27	0,32
2023-09-30	1,00	0,30	0,36
2023-06-30	1,00	0,30	0,36
2023-03-31	1,00	0,31	0,38
2022-12-31	1,00	0,33	0,40
2022-09-30	1,00	0,33	0,40
2022-06-30	1,00	0,34	0,41
2022-03-31	1,00	0,34	0,41
2021-12-31	1,00	0,33	0,40
2021-09-30	1,00	0,32	0,38
2021-06-30	1,00	0,32	0,37
2021-03-31	1,00	0,30	0,36
2020-12-31	1,00	0,30	0,36
2020-09-30	1,00	0,30	0,36
2020-06-30	1,00	0,29	0,35
2020-03-31	1,00	0,28	0,34