HAFC Финансовый анализ акций - Финансовая корпорация Ханми (NasdaqGS) Stock

Обзор

Hanmi Financial Corporation, базирующаяся в США, действует как холдинговая компания Hanmi Bank и в первую очередь обслуживает корейско-американское сообщество. Расположенный в Лос-Анджелесе, Калифорния, он работает в банковском секторе, предоставляя широкий спектр финансовых продуктов и услуг. К ним относятся коммерческие кредиты, торговое финансирование и управление казначейством для малого и среднего бизнеса, а также предложения в области личного банковского обслуживания и других финансовых услуг. Ключевым направлением деятельности Hanmi является стратегический рост в конкурентной региональной банковской среде посредством слияний и поглощений, а также совершенствование платформы цифрового банкинга для улучшения доступности клиентов и операционной эффективности. Эти инициативы являются неотъемлемой частью цели компании по расширению доли рынка и клиентской базы в различных сообществах США.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 233,74 ММ.
операционный доход для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 92,79 ММ.
чистая прибыль для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 65,38 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	233,74	92,79	65,38
2025-03-31	231,88	92,00	64,71
2024-12-31	229,94	88,61	62,20
2024-09-30	232,77	90,76	63,14
2024-06-30	237,49	96,32	67,04
2024-03-31	243,27	103,09	73,21
2023-12-31	249,16	112,64	80,04
2023-09-30	258,44	123,28	89,89
2023-06-30	268,95	134,76	98,26
2023-03-31	274,22	142,83	102,69
2022-12-31	271,01	140,73	101,39
2022-09-30	273,79	145,71	106,25
2022-06-30	272,07	144,77	105,64
2022-03-31	267,02	140,41	102,71
2021-12-31	259,62	135,17	98,68
2021-09-30	234,48	110,94	79,67
2021-06-30	217,47	96,51	69,45
2021-03-31	196,54	79,22	56,51
2020-12-31	177,55	58,70	42,20
2020-09-30	167,84	47,35	30,95

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,16.
прибыль на акцию разводненная для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,16.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	2,16	2,16
2025-03-31	2,14	2,13
2024-12-31	2,06	2,05
2024-09-30	2,08	2,08
2024-06-30	2,21	2,20
2024-03-31	2,41	2,40
2023-12-31	2,63	2,62
2023-09-30	2,95	2,94
2023-06-30	3,22	3,21
2023-03-31	3,37	3,36
2022-12-31	3,33	3,32
2022-09-30	3,49	3,48
2022-06-30	3,47	3,46
2022-03-31	3,36	3,36
2021-12-31	3,22	3,22
2021-09-30	2,60	2,60
2021-06-30	2,27	2,27
2021-03-31	1,85	1,84
2020-12-31	1,38	1,38
2020-09-30	1,01	1,01

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 28,76 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -159,89 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 198,10 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	28,76	-159,89	198,10
2025-03-31	49,81	-128,47	151,63
2024-12-31	53,95	-107,47	56,00
2024-09-30	45,80	-290,21	243,17
2024-06-30	69,70	-244,16	142,62
2024-03-31	101,65	-192,08	-39,73
2023-12-31	107,80	-209,99	52,10
2023-09-30	146,53	-219,17	86,49
2023-06-30	166,75	-323,00	283,92
2023-03-31	163,30	-702,02	612,42
2022-12-31	147,31	-881,51	477,65
2022-09-30	128,65	-996,73	318,89
2022-06-30	13,74	-817,41	323,11
2022-03-31	107,26	-671,21	230,00
2021-12-31	93,73	-447,04	570,43
2021-09-30	85,39	-219,18	598,38
2021-06-30	166,94	-320,35	305,14
2021-03-31	42,54	-451,55	764,90
2020-12-31	60,20	-407,59	617,55
2020-09-30	43,38	-382,56	548,26

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,98.
п/тбв для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		0,98	1,00
2025-03-31		0,92
2024-12-31		0,96	0,99
2024-09-30	8,27	0,78	0,82
2024-06-30	6,57	0,68	0,71
2024-03-31		0,68	0,71
2023-12-31	6,53	0,88	0,93
2023-09-30	5,01	0,74	0,77
2023-06-30	4,52	0,70	0,73
2023-03-31	5,59	0,89
2022-12-31		1,23	1,29
2022-09-30		1,16	1,22
2022-06-30		1,09	1,15
2022-03-31	7,52	1,15	1,19
2021-12-31	8,95	1,15	1,21
2021-09-30	8,80	1,01	1,06
2021-06-30
2021-03-31	12,03	1,17	1,20
2020-12-31	16,13	1,18	1,22
2020-09-30	21,95	1,21	1,25

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
ебит (3 года)/ев для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,12	0,14
2025-03-31	0,09	0,11
2024-12-31	0,09	0,11
2024-09-30	0,11	0,14
2024-06-30	0,16	0,20
2024-03-31	0,13	0,15
2023-12-31	0,18	0,19
2023-09-30	0,30	0,28
2023-06-30	0,17	0,15
2023-03-31	0,14	0,12
2022-12-31	0,19	0,13
2022-09-30	0,17	0,12
2022-06-30	0,21	0,14
2022-03-31	0,28	0,17
2021-12-31	0,38	0,25
2021-09-30	0,42	0,29
2021-06-30
2021-03-31	0,23	0,18
2020-12-31	0,10	0,10
2020-09-30	0,06	0,09

Эффективность управления

длинный для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.
роик для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
кувшин для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
голодный для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,09	0,06	0,06	0,04
2025-03-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,04
2024-12-31	0,01	0,09	0,04	-0,00	0,03
2024-09-30	0,01	0,10	0,05	-0,02	0,05
2024-06-30	0,01	0,11	0,06	-0,11	0,09
2024-03-31	0,01	0,13	0,05	-0,03	0,07
2023-12-31	0,01	0,15	0,08	0,01	0,13
2023-09-30	0,01	0,16	0,10	0,12	0,16
2023-06-30	0,01	0,17	0,07	0,09	0,11
2023-03-31	0,02	0,16	0,07	0,05	0,11
2022-12-31	0,02	0,17	0,11	-0,58	0,14
2022-09-30	0,02	0,17	0,11	-0,55	0,13
2022-06-30	0,02	0,17	0,11	-0,49	0,01
2022-03-31	0,02	0,17	0,10	-0,33	0,10
2021-12-31	0,01	0,14	0,09	0,20	0,08
2021-09-30	0,01	0,12	0,08	0,47	0,17
2021-06-30	0,01	0,13	0,08	0,16	0,18
2021-03-31	0,01	0,10	0,06	0,37	0,04
2020-12-31	0,01	0,07	0,04	0,28	0,06
2020-09-30	0,01	0,05	0,03	0,20	0,04

Gross Margins

валовая прибыль для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,28.
Маржа операционной прибыли для Финансовая корпорация Ханми по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,40.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,28	0,40
2025-03-31	1,00	0,27	0,39
2024-12-31	1,00	0,27	0,38
2024-09-30	1,00	0,28	0,40
2024-06-30	1,00	0,30	0,42
2024-03-31	1,00	0,32	0,45
2023-12-31	1,00	0,35	0,48
2023-09-30	1,00	0,36	0,50
2023-06-30	1,00	0,36	0,50
2023-03-31	1,00	0,37	0,52
2022-12-31	1,00	0,39	0,53
2022-09-30	1,00	0,39	0,53
2022-06-30	1,00	0,39	0,53
2022-03-31	1,00	0,38	0,53
2021-12-31	1,00	0,38	0,52
2021-09-30	1,00	0,34	0,47
2021-06-30	1,00	0,32	0,44
2021-03-31	1,00	0,29	0,40
2020-12-31	1,00	0,24	0,33
2020-09-30	1,00	0,18	0,28