PRG Финансовый анализ акций - ПРОГ Холдингс, Инк. (NYSE) Stock

Обзор

PROG Holdings, Inc., базирующаяся в США, работает в основном в секторах финансовых услуг и розничной торговли, уделяя особое внимание решениям по аренде с правом выкупа и розничному финансированию. Являясь ведущим игроком в сфере специализированного лизинга, компания предоставляет потребителям доступ к товарам первой необходимости, таким как мебель, бытовая техника и электроника, через свои дочерние компании, включая Progressive Leasing. PROG Holdings в значительной степени сформировала ландшафт вариантов аренды с покупкой, предоставляя инновационные решения по приобретению финансово недостаточно обеспеченных сегментов рынка. Ключевые проекты включают стратегическое партнерство с крупными ритейлерами и постоянное совершенствование технологий их платформ для повышения эффективности транзакций и взаимодействия с клиентами. Фирма по-прежнему привержена расширению своего присутствия на рынке, одновременно способствуя финансовой доступности для покупателей с ограниченным доступом к традиционным кредитным ресурсам.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 518,22 ММ.
операционный доход для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 400,60 ММ.
чистая прибыль для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 214,71 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	2 518,22	400,60	214,71
2025-03-31	2 505,71	399,60	210,00
2024-12-31	2 463,50	396,23	197,25
2024-09-30	2 417,58	384,49	158,28
2024-06-30	2 394,31	382,61	109,33
2024-03-31	2 394,99	381,48	112,77
2023-12-31	2 408,26	395,71	138,84
2023-09-30	2 442,96	409,21	156,35
2023-06-30	2 485,90	412,30	137,34
2023-03-31	2 542,50	414,13	119,61
2022-12-31	2 597,83	398,72	98,71
2022-09-30	2 632,27	398,32	100,44
2022-06-30	2 656,86	415,64	141,85
2022-03-31	2 667,38	436,16	191,20
2021-12-31	2 677,92	461,11	243,56
2021-09-30	2 637,03	468,94	246,56
2021-06-30	2 597,96	467,11	298,49
2021-03-31	2 537,15	439,46	298,03
2020-12-31	2 484,59	420,25	-61,47
2020-09-30	1 098,07	259,09	-209,34

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 5,22.
прибыль на акцию разводненная для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 5,11.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	5,22	5,11
2025-03-31	5,02	4,90
2024-12-31	4,63	4,53
2024-09-30	3,65	3,57
2024-06-30	2,48	2,44
2024-03-31	2,51	2,46
2023-12-31	3,02	2,98
2023-09-30	3,31	3,30
2023-06-30	2,84	2,82
2023-03-31	2,39	2,39
2022-12-31	1,90	1,90
2022-09-30	1,81	1,80
2022-06-30	2,39	2,38
2022-03-31	3,04	3,03
2021-12-31	3,69	3,67
2021-09-30	3,67	3,64
2021-06-30	4,42	4,39
2021-03-31	4,42	4,37
2020-12-31	-0,91	-0,90
2020-09-30	-3,12	-3,13

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 227,22 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -96,14 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -159,19 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	227,22	-96,14	-159,19
2025-03-31	212,72	-79,67	-172,58
2024-12-31	138,53	-79,17	-119,12
2024-09-30	134,71	-55,72	-152,05
2024-06-30	189,98	-46,02	-146,66
2024-03-31	182,55	-41,84	-137,73
2023-12-31	204,24	-38,83	-141,87
2023-09-30	251,87	-32,35	-146,62
2023-06-30	292,12	-42,20	-124,42
2023-03-31	301,60	-48,54	-187,23
2022-12-31	242,48	-53,53	-227,22
2022-09-30	234,22	-49,59	-91,53
2022-06-30	162,86	-45,46	-127,61
2022-03-31	177,19	-68,02	-76,31
2021-12-31	245,96	-82,17	-30,28
2021-09-30	199,01	-114,45	-425,97
2021-06-30	334,05	-132,96	-376,69
2021-03-31	395,27	-103,69	-691,58
2020-12-31	455,96	-114,53	-362,55
2020-09-30	518,27	-95,69	-102,67

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,81.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		1,81
2025-03-31		1,66	3,84
2024-12-31		2,77	6,79
2024-09-30	18,66	3,51	10,00
2024-06-30	13,09	2,52	7,27
2024-03-31	10,72	2,52	7,31
2023-12-31	8,84	2,31	6,75
2023-09-30	10,79	2,50	7,62
2023-06-30	12,75	2,61	8,47
2023-03-31	11,58	2,00
2022-12-31		1,49	5,62
2022-09-30		1,36	6,06
2022-06-30		1,41
2022-03-31	6,51	2,33	6,72
2021-12-31	11,97	2,74	4,71
2021-09-30	9,36	2,63	4,60
2021-06-30
2021-03-31	5,80	1,67	2,89
2020-12-31	-28,28	1,76	3,27
2020-09-30	-8,28	1,06	1,47

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.
ебит (3 года)/ев для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,11	0,11
2025-03-31	0,10	0,10
2024-12-31	0,07	0,08
2024-09-30	0,07	0,07
2024-06-30	0,09	0,11
2024-03-31	0,10	0,12
2023-12-31	0,13	0,14
2023-09-30	0,11	0,14
2023-06-30	0,09	0,13
2023-03-31	0,09	0,15
2022-12-31	0,12	0,16
2022-09-30	0,16	0,17
2022-06-30	0,20	0,16
2022-03-31	0,16	0,04
2021-12-31	0,12	0,08
2021-09-30	0,13	0,09
2021-06-30
2021-03-31	0,20	0,04
2020-12-31	0,16	0,10
2020-09-30	0,06	0,13

Эффективность управления

длинный для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.
икра для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,36.
роик для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.
кувшин для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,03.
голодный для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,14	0,36	0,17	-0,03	0,17
2025-03-31	0,13	0,34	0,15	-0,05	0,11
2024-12-31	0,11	0,27	0,13	-0,06	0,11
2024-09-30	0,07	0,18	0,09	-0,00	0,16
2024-06-30	0,07	0,19	0,09	0,00	0,15
2024-03-31	0,09	0,24	0,12	0,02	0,17
2023-12-31	0,10	0,28	0,13	0,06	0,21
2023-09-30	0,09	0,25	0,11	0,10	0,24
2023-06-30	0,08	0,21	0,11	0,10	0,24
2023-03-31	0,06	0,16	0,10	0,05	0,25
2022-12-31	0,07	0,09	0,09	0,08	0,20
2022-09-30	0,10	0,13	0,09	0,08	0,20
2022-06-30	0,13	0,18	0,12	-0,01	0,14
2022-03-31	0,17	0,23	0,15	0,03	0,14
2021-12-31	0,19	0,25	0,32	0,18	0,17
2021-09-30	0,10	0,18	0,21	-0,30	0,29
2021-06-30	0,11	0,20	0,26	-0,15	0,29
2021-03-31	0,09	0,21	0,27	-0,36	0,35
2020-12-31	-0,02	-0,04	-0,06	-0,02	0,43
2020-09-30	-0,07	-0,11	-0,09	0,14	0,23

Gross Margins

валовая прибыль для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,34.
чистая прибыль для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
Маржа операционной прибыли для ПРОГ Холдингс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,34	0,08	0,17
2025-03-31	0,34	0,08	0,15
2024-12-31	0,34	0,07	0,16
2024-09-30	0,34	0,05	0,16
2024-06-30	0,34	0,05	0,16
2024-03-31	0,35	0,06	0,16
2023-12-31	0,34	0,06	0,17
2023-09-30	0,34	0,06	0,17
2023-06-30	0,33	0,06	0,17
2023-03-31	0,32	0,05	0,16
2022-12-31	0,32	0,04	0,15
2022-09-30	0,32	0,04	0,15
2022-06-30	0,32	0,05	0,16
2022-03-31	0,32	0,07	0,16
2021-12-31	0,32	0,09	0,17
2021-09-30	0,33	0,09	0,18
2021-06-30	0,33	0,11	0,18
2021-03-31	0,32	0,12	0,17
2020-12-31		-0,02	0,17
2020-09-30	0,14	-0,14	0,21