BKT Финансовый анализ акций - Банкинтер, SA (WBAG) Stock

Обзор

Bankinter, SA — коммерческий банк, базирующийся в Испании, в основном работающий в банковской сфере. Он предлагает различные финансовые услуги, включая розничные банковские услуги, бизнес-банкинг, частное банковское обслуживание и управление активами. Bankinter известен своими инициативами в области цифрового банкинга и находится в авангарде разработки инновационных решений. Один из ключевых проектов компании включает запуск цифрового бизнес-банка EVO Banco и мобильного банка COINC. Твердая приверженность банка цифровым инновациям и клиентоориентированным услугам помогла ему сохранить прочную позицию на конкурентном банковском рынке Испании.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 652,52 ММ.
операционный доход для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 562,56 ММ.
чистая прибыль для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 982,17 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	2 652,52	1 562,56	982,17
2025-03-31	2 617,20	1 608,49	1 022,30
2024-12-31	2 532,93	1 556,75	952,97
2024-09-30	2 294,20	1 455,34	889,09
2024-06-30	2 284,02	1 466,56	898,30
2024-03-31	2 353,98	1 426,45	860,88
2023-12-31	2 315,12	1 394,18	844,79
2023-09-30	2 256,67	1 347,11	814,76
2023-06-30	2 096,65	1 196,39	707,10
2023-03-31	1 912,91	1 025,23	590,64
2022-12-31	1 820,60	945,09	560,20
2022-09-30	1 688,78	909,24	512,58
2022-06-30	1 648,28	836,75	463,86
2022-03-31	1 623,08	804,12	1 339,11
2021-12-31	1 580,67	750,47	1 333,11
2021-09-30	1 492,37	355,39	1 347,67
2021-06-30	1 489,99	496,91	1 348,24
2021-03-31	1 285,55	325,45	335,11
2020-12-31	1 267,44	309,39	317,12
2020-09-30	1 880,30	747,49	326,37
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	1,14	1,11
2024-12-31	1,06	1,03
2024-09-30
2024-06-30	0,99	0,96
2024-03-31	0,95	0,92
2023-12-31	0,94	0,91
2023-09-30
2023-06-30	0,78	0,78
2023-03-31	0,63	0,63
2022-12-31		0,61
2022-09-30	0,55	0,54
2022-06-30	0,49	0,49
2022-03-31	1,47	1,47
2021-12-31		1,46
2021-09-30
2021-06-30	1,49	1,43
2021-03-31	0,37	0,35
2020-12-31	0,35	0,33
2020-09-30
2020-06-30	0,38	0,37

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 577,99 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -127,36 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 288,40 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	1 577,99	-127,36	288,40
2025-03-31
2024-12-31	1 941,44	-120,80	-262,44
2024-09-30
2024-06-30	-498,62	-113,79	-240,63
2024-03-31
2023-12-31	658,42	-44,23	-105,81
2023-09-30
2023-06-30	-8 185,56	-176,76	3,88
2023-03-31
2022-12-31	-8 034,98	-234,05	-752,85
2022-09-30
2022-06-30	2 644,52	-22,28	-785,04
2022-03-31
2021-12-31	7 050,83	-63,91	341,85
2021-09-30
2021-06-30	7 686,90	-105,14	814,31
2021-03-31
2020-12-31	8 538,31	-120,86	219,82
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 10,01.
п/книга для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,69.
п/тбв для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,79.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	10,01	1,69	1,79
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	12,26	1,96	2,08
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.
ебит (3 года)/ев для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,15.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,17	0,15
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,19	0,13
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Эффективность управления

длинный для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,18.
роик для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
кувшин для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.
голодный для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,18	0,07	0,10	0,12
2025-03-31	0,01	0,19	0,06	0,10	0,13
2024-12-31	0,01	0,04	0,06	0,00	0,00
2024-09-30	0,01	0,17	0,06	0,04	0,05
2024-06-30	0,01	0,18	0,06	0,04	0,05
2024-03-31	0,01	0,17	0,06	0,04	0,05
2023-12-31	0,01	0,17	0,06	-0,60	-0,59
2023-09-30	0,01	0,15	0,05	-0,59	-0,58
2023-06-30	0,01	0,15	0,05	-0,63	-0,62
2023-03-31	0,01	0,12	0,05	-0,76	-0,68
2022-12-31	0,01	0,11	0,05	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,11	0,04	0,15	0,21
2022-06-30	0,01	0,10	0,04	0,15	0,21
2022-03-31	0,01	0,27	0,10	0,57	0,55
2021-12-31	0,01	0,27	0,10	0,56	0,00
2021-09-30	0,01	0,29	0,10	0,63	0,58
2021-06-30	0,01	0,29	0,10	0,64	0,59
2021-03-31	0,00	0,07	0,03	0,66	0,66
2020-12-31	0,00	0,07	0,02	0,65	0,65
2020-09-30	0,00	0,07	0,02	0,39	0,43
2020-06-30	0,00	0,07	0,03	0,42	0,46

Gross Margins

валовая прибыль для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,39.
Маржа операционной прибыли для Банкинтер, SA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,61.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,39	0,61
2025-03-31	1,00	0,37	0,52
2024-12-31	1,00	0,37	0,60
2024-09-30	1,00	0,36	0,60
2024-06-30	1,00	0,37	0,61
2024-03-31	1,00	0,36	0,52
2023-12-31	1,00	0,35	0,57
2023-09-30	1,00	0,34	0,57
2023-06-30	1,00	0,34	0,57
2023-03-31	1,00	0,30	0,52
2022-12-31	1,00	0,30	0,46
2022-09-30	1,00	0,30	0,46
2022-06-30	1,00	0,28	0,43
2022-03-31	1,00	0,83	0,42
2021-12-31	1,00	0,85	0,34
2021-09-30	1,00	0,85	0,42
2021-06-30	1,00	0,91	0,41
2021-03-31	1,00	0,26	0,26
2020-12-31	1,00	0,25	0,18
2020-09-30	1,00	0,26	0,42
2020-06-30	1,00	0,26	0,33

ES:BKT	12,52 €
GB:0H7O	12,58 €
IT:1BKT	13,50 €
US:BKIMF
MX:BKT N
GB:BKTE
CH:BAKA
DE:BAKA	12,68 €