FBK Финансовый анализ акций - FinecoBank Banca Fineco SpA (WBAG) Stock

Обзор

FinecoBank Banca Fineco SpA, базирующийся в Италии, является известной организацией в сфере банковских и финансовых услуг. Основанная как часть группы UniCredit, она заняла нишу в предоставлении широкого спектра банковских продуктов и услуг, включая онлайн-брокерские, банковские, инвестиционные и финансовые консультационные услуги. FinecoBank, один из ведущих европейских финтех-банков, отличается своей интегрированной бизнес-моделью, которая обслуживает как индивидуальных инвесторов, так и корпоративных клиентов, используя передовые цифровые платформы для улучшения пользовательского опыта и операционной эффективности. Ключевые проекты были сосредоточены на расширении возможностей цифрового банкинга и усилении международного присутствия, особенно на европейских рынках, чтобы извлечь выгоду из трансграничных финансовых возможностей и стимулировать рост в сфере управления активами и брокерских услуг.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 297,80 ММ.
операционный доход для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 948,54 ММ.
чистая прибыль для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 649,80 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	1 297,80	948,54	649,80
2025-03-31	1 313,55	970,76	669,47
2024-12-31	1 313,25	944,12	652,28
2024-09-30	1 299,07	936,95	644,90
2024-06-30	1 290,14	892,44	620,54
2024-03-31	1 265,56	881,25	608,86
2023-12-31	1 230,69	881,04	609,10
2023-09-30	1 171,95	834,11	580,31
2023-06-30	1 074,42	741,88	515,02
2023-03-31	985,84	648,00	452,31
2022-12-31	938,24	613,79	428,50
2022-09-30	884,37	563,35	393,85
2022-06-30	859,61	554,29	386,40
2022-03-31	827,24	543,75	409,47
2021-12-31	799,69	503,72	380,71
2021-09-30	793,26	483,46	367,48
2021-06-30	765,99	474,62	360,07
2021-03-31	779,35	472,36	326,88
2020-12-31	761,23	468,60	323,57
2020-09-30	752,31	459,96	338,55
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,07	1,07
2024-09-30
2024-06-30	1,02	1,02
2024-03-31
2023-12-31	1,00	1,00
2023-09-30
2023-06-30	0,84	0,84
2023-03-31
2022-12-31	0,70	0,70
2022-09-30
2022-06-30	0,63	0,62
2022-03-31
2021-12-31	0,62	0,62
2021-09-30
2021-06-30	0,59	0,59
2021-03-31
2020-12-31	0,53	0,53
2020-09-30
2020-06-30	0,55	0,55

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -582,30 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -22,99 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -615,36 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-582,30	-22,99	-615,36
2025-03-31
2024-12-31	154,93	-18,64	-451,82
2024-09-30
2024-06-30	1 643,50	-15,53	-315,26
2024-03-31
2023-12-31	1 137,65	-15,72	-321,30
2023-09-30
2023-06-30	314,54	-11,67	-319,46
2023-03-31
2022-12-31	269,10	-12,40	-258,52
2022-09-30
2022-06-30	240,44	-6,06	-581,70
2022-03-31
2021-12-31	-215,26	-15,86	-343,78
2021-09-30
2021-06-30	705,85	-29,26	-20,59
2021-03-31
2020-12-31	1 071,53	-29,38	-20,18
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 17,28.
п/книга для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 4,55.
п/тбв для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 4,79.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	17,28	4,55	4,79
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.
ебит (3 года)/ев для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,09	0,08
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30

Эффективность управления

длинный для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
икра для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,30.
роик для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,19.
кувшин для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,09.
голодный для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,02	0,30	0,19	-0,09	0,04
2025-03-31	0,02	0,24	0,20	-0,09	0,05
2024-12-31	0,02	0,30	0,20	0,40	0,50
2024-09-30	0,02	0,31	0,20	0,43	0,53
2024-06-30	0,02	0,32	0,17	0,23	0,32
2024-03-31	0,02	0,32	0,20	0,26	0,37
2023-12-31	0,02	0,32	0,20	-0,01	0,11
2023-09-30	0,01	0,30	0,19	-0,01	0,11
2023-06-30	0,01	0,30	0,21	-0,01	0,13
2023-03-31	0,01	0,26	0,18	0,00	0,11
2022-12-31	0,01	0,20	0,17	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,20	0,17	-0,14	0,10
2022-06-30	0,01	0,20	0,16	-0,14	0,10
2022-03-31	0,01	0,23	0,18	0,00	0,00
2021-12-31	0,01	0,23	0,12	-0,18	0,00
2021-09-30	0,01	0,23	0,11	0,20	0,22
2021-06-30	0,01	0,23	0,11	0,21	0,23
2021-03-31	0,01	0,22	0,16	0,52	0,55
2020-12-31	0,01	0,23	0,15	0,47	0,51
2020-09-30	0,01	0,26	0,18	-0,22	-0,34
2020-06-30	0,01	0,36	0,13	-0,16	-0,25

Gross Margins

валовая прибыль для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,51.
Маржа операционной прибыли для FinecoBank Banca Fineco SpA по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,74.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,51	0,74
2025-03-31	1,00	0,50	0,71
2024-12-31	1,00	0,50	0,72
2024-09-30	1,00	0,48	0,70
2024-06-30	1,00	0,48	0,70
2024-03-31	1,00	0,49	0,71
2023-12-31	1,00	0,50	0,71
2023-09-30	1,00	0,48	0,69
2023-06-30	1,00	0,48	0,69
2023-03-31	1,00	0,46	0,66
2022-12-31	1,00	0,45	0,64
2022-09-30	1,00	0,45	0,64
2022-06-30	1,00	0,45	0,65
2022-03-31	1,00	0,49	0,66
2021-12-31	1,00	0,47	0,62
2021-09-30	1,00	0,46	0,61
2021-06-30	1,00	0,46	0,61
2021-03-31	1,00	0,42	0,61
2020-12-31	1,00	0,44	0,62
2020-09-30	1,00	0,45	0,61
2020-06-30	1,00	0,46	0,63

IT:FBK	18,48 €
GB:FBKM
US:FCBBF
DE:ZS3	18,53 €
GB:0QVF	18,68 €