BMGB10 Финансовый анализ акций - Банко БМГ СА (BOVESPA) Stock

Обзор

Banco BMG SA, базирующийся в Бразилии, является важным игроком в индустрии финансовых услуг, специализирующимся преимущественно на потребительском кредитовании и кредитах на заработную плату. В первую очередь он обслуживает слои населения Бразилии, не имеющие доступа к банковским услугам и недостаточно обслуживаемые, предлагая ряд финансовых продуктов, включая потребительские кредиты, кредитные карты и страхование. Ключевым проектом Banco BMG стала стратегическая инициатива цифровой трансформации, направленная на улучшение услуг мобильного банкинга для улучшения доступности клиентов и операционной эффективности. Эта инициатива отражает стремление банка использовать технологии для расширения своей доли на конкурентном финансовом ландшафте Бразилии, обеспечивая сохранение актуальности и реагирования на потребности клиентов в цифровую эпоху.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 366,57 ММ.
операционный доход для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 69,78 ММ.
чистая прибыль для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 286,88 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	2 366,57	69,78	286,88
2025-03-31	2 176,89	72,97	270,75
2024-12-31	2 028,20	49,31	252,86
2024-09-30	2 261,23	612,17	369,31
2024-06-30	2 343,20	708,72	398,83
2024-03-31	2 088,13	583,71	326,38
2023-12-31	2 046,91	24,41	267,92
2023-09-30	2 106,51	598,90	220,27
2023-06-30	2 034,15	451,08	128,95
2023-03-31	2 100,37	326,61	91,59
2022-12-31	2 018,08	291,51	60,34
2022-09-30	1 874,64	88,54	4,02
2022-06-30	1 939,62	197,68	33,61
2022-03-31	2 086,34	382,78	123,30
2021-12-31	2 121,40	484,07	169,66
2021-09-30	2 297,24	710,41	247,48
2021-06-30	2 306,23	782,49	314,44
2021-03-31	2 347,00	846,77	307,07
2020-12-31	2 331,47	749,37	329,04
2020-09-30	2 289,92	669,12	412,32

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,49.
прибыль на акцию разводненная для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,49.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	0,49	0,49
2025-03-31	0,46	0,46
2024-12-31	0,43
2024-09-30	0,63	0,63
2024-06-30	0,68	0,68
2024-03-31	0,56	0,56
2023-12-31	0,46
2023-09-30	0,38	0,38
2023-06-30	0,22	0,22
2023-03-31	0,16	0,16
2022-12-31	0,10
2022-09-30	0,01	0,01
2022-06-30	0,06	0,06
2022-03-31	0,21	0,21
2021-12-31	0,29
2021-09-30	0,42	0,42
2021-06-30	0,54	0,54
2021-03-31	0,52	0,52
2020-12-31	0,56
2020-09-30	0,70	0,70

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 778,92 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -180,92 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 673,23 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	1 778,92	-180,92	-1 673,23
2025-03-31	-1 238,64	-173,17	926,42
2024-12-31	816,87	-271,66	265,02
2024-09-30	-123,97	-240,10	-221,90
2024-06-30	-1 688,64	-287,21	2 227,93
2024-03-31	405,39	-349,63	108,04
2023-12-31	374,78	-316,70	193,61
2023-09-30	309,29	-265,83	316,51
2023-06-30	-788,33	-280,32	819,73
2023-03-31	-25,41	-154,96	311,33
2022-12-31	230,11	-220,45	211,23
2022-09-30	-313,48	-250,86	360,77
2022-06-30	303,85	-196,26	93,41
2022-03-31	830,40	-231,52	-621,40
2021-12-31	507,89	-145,49	-106,89
2021-09-30	469,74	-136,92	-15,37
2021-06-30	-590,23	-1 136,29	1 866,24
2021-03-31	-1 181,28	-131,64	1 599,02
2020-12-31	-1 303,85	-1 130,17	1 734,73
2020-09-30	-1 108,75	-1 118,41	1 545,87

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
роик для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
кувшин для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,00.
голодный для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,07	0,02	-0,00	0,11
2025-03-31	0,01	0,06	0,02	-0,03	-0,08
2024-12-31	0,01	0,09	0,02	-0,03	-0,01
2024-09-30	0,01	0,09	0,02	-0,03	-0,01
2024-06-30	0,01	0,08	0,02	0,01	0,03
2024-03-31	0,01	0,06	0,02	0,02	0,03
2023-12-31	0,01	0,05	0,02	0,03	0,02
2023-09-30	0,00	0,03	0,01	-0,01	-0,00
2023-06-30	0,00	0,03	0,01	-0,01	-0,00
2023-03-31	0,00	0,02	0,01	0,01	-0,00
2022-12-31	0,00	0,02	0,00	-0,01	-0,29
2022-09-30	0,00	0,02	0,00	-0,01	-0,29
2022-06-30	0,00	0,03	0,01	0,01	-0,26
2022-03-31	0,01	0,05	0,02	-0,00	-0,44
2021-12-31	0,01	0,06	0,02	0,03	-0,15
2021-09-30	0,01	0,06	0,02	0,03	-0,15
2021-06-30	0,01	0,07	0,02	0,01	0,09
2021-03-31	0,02	0,09	0,03	0,02	-0,10
2020-12-31	0,02	0,09	0,03	-0,05	0,04
2020-09-30	0,02	0,15	0,05	-0,09	0,12

Gross Margins

валовая прибыль для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
Маржа операционной прибыли для Банко БМГ СА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,12	0,03
2025-03-31	1,00	0,12	0,03
2024-12-31	1,00	0,16	0,27
2024-09-30	1,00	0,16	0,27
2024-06-30	1,00	0,16	0,28
2024-03-31	1,00	0,13	0,22
2023-12-31	1,00	0,10	0,28
2023-09-30	1,00	0,06	0,22
2023-06-30	1,00	0,06	0,22
2023-03-31	1,00	0,04	0,16
2022-12-31	1,00	0,04	0,08
2022-09-30	1,00	0,04	0,08
2022-06-30	1,00	0,05	0,13
2022-03-31	1,00	0,10	0,19
2021-12-31	1,00	0,11	0,24
2021-09-30	1,00	0,11	0,24
2021-06-30	1,00	0,13	0,30
2021-03-31	1,00	0,14	0,37
2020-12-31	1,00	0,16	0,24
2020-09-30	1,00	0,17	0,28