BPM Финансовый анализ акций - Банко БПМ СпА (DB) Stock

Обзор

Banco BPM SpA, базирующийся в Италии, работает преимущественно в сфере банковских и финансовых услуг. Образованная в результате слияния Banco Popolare и Banca Popolare di Milano в 2017 году, она превратилась в одну из крупнейших банковских групп страны. Banco BPM, специализирующийся на диверсифицированном спектре финансовых услуг, включая розничные, корпоративные и инвестиционные банковские услуги, имеет значительное присутствие на итальянском рынке. Банк активно участвует в проектах цифровой трансформации, стремясь повысить качество обслуживания клиентов и операционную эффективность, а также уделяет стратегическое внимание устойчивой банковской практике, которая соответствует более широким критериям ESG, преобладающим сегодня в финансовом секторе.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 5 765,27 ММ.
операционный доход для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 899,25 ММ.
чистая прибыль для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 384,73 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	5 765,27	2 899,25	2 384,73
2025-03-31	5 503,56	2 713,99	2 060,89
2024-12-31	5 453,96	2 561,59	1 920,39
2024-09-30	4 992,84	2 764,76	2 016,85
2024-06-30	4 851,77	2 084,19	1 390,14
2024-03-31	4 820,64	2 088,36	1 369,35
2023-12-31	4 585,64	1 905,32	1 264,45
2023-09-30	4 409,05	1 783,10	1 158,57
2023-06-30	4 063,82	1 368,16	958,48
2023-03-31	3 860,92	1 258,38	790,11
2022-12-31	3 764,73	1 027,13	685,05
2022-09-30	3 433,25	894,15	656,67
2022-06-30	3 521,79	971,89	558,75
2022-03-31	3 422,66	849,08	646,78
2021-12-31	3 296,95	714,51	569,07
2021-09-30	3 242,27	348,15	321,78
2021-06-30	2 869,05	50,70	276,97
2021-03-31	2 760,27	-200,85	-30,62
2020-12-31	2 586,77	-192,38	20,88
2020-09-30	3 076,44	445,68	358,31
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	1,28	1,28
2024-09-30
2024-06-30	0,92	0,93
2024-03-31
2023-12-31	0,84	0,84
2023-09-30
2023-06-30	0,63	0,63
2023-03-31
2022-12-31	0,45	0,45
2022-09-30
2022-06-30	0,37	0,37
2022-03-31
2021-12-31	0,38	0,38
2021-09-30
2021-06-30	0,18	0,18
2021-03-31
2020-12-31	0,01	0,01
2020-09-30
2020-06-30	0,20	0,20

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 3 604,36 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 889,00 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 388,77 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	3 604,36	-1 889,00	-1 388,77
2025-03-31
2024-12-31	-4 889,34	-26,88	-1 460,75
2024-09-30
2024-06-30	-9 442,60	-164,87	-831,03
2024-03-31
2023-12-31	5 893,44	-142,84	-379,61
2023-09-30
2023-06-30	-10 532,81	-274,06	-457,71
2023-03-31
2022-12-31	-15 675,73	-250,44	-96,34
2022-09-30
2022-06-30	12 079,48	-140,97	-86,67
2022-03-31
2021-12-31	19 681,27	-180,49	241,85
2021-09-30
2021-06-30	19 440,98	-182,72	252,04
2021-03-31
2020-12-31	7 445,71	-211,36	354,73
2020-09-30
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,00.
п/книга для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,28.
п/тбв для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,30.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	2,00	0,28	0,30
2025-03-31	2,14	0,28	0,31
2024-12-31	2,03	0,27	0,30
2024-09-30	2,94	0,30	0,33
2024-06-30	3,00	0,29	0,31
2024-03-31	3,25	0,29	0,32
2023-12-31	4,23	0,30	0,33
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	7,28	0,32	0,35
2021-12-31	12,87	0,32	0,35
2021-09-30	14,95	0,32	0,36
2021-06-30	14,95	0,32	0,36
2021-03-31	-134,88	0,33	0,36
2020-12-31	198,03	0,34	0,38
2020-09-30	11,08	0,33	0,37
2020-06-30	13,82	0,34	0,38

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.
ебит (3 года)/ев для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,09	0,07
2025-03-31	0,12	0,09
2024-12-31	0,08	0,05
2024-09-30	0,06	0,04
2024-06-30	0,06	0,04
2024-03-31	0,06	0,04
2023-12-31	0,04	0,03
2023-09-30	0,05	0,03
2023-06-30	0,03	0,02
2023-03-31	0,03	0,01
2022-12-31	0,02	0,01
2022-09-30	0,02	0,01
2022-06-30	0,02	0,01
2022-03-31	0,02	0,01
2021-12-31	0,01	0,01
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,00	0,00
2021-03-31	-0,01	0,00
2020-12-31	0,00	0,00
2020-09-30	0,01	-0,00
2020-06-30	0,01	-0,01

Эффективность управления

длинный для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,15.
роик для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
кувшин для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,12.
голодный для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,09.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,15	0,04	-0,12	-0,09
2025-03-31	0,01	0,13	0,04	0,00	0,00
2024-12-31	0,01	0,14	0,04	-0,19	-0,17
2024-09-30	0,01	0,15	0,02	-0,19	-0,17
2024-06-30	0,01	0,10	0,03	0,10	0,11
2024-03-31	0,01	0,10	0,02	0,09	0,09
2023-12-31	0,00	0,08	0,02	-0,18	-0,17
2023-09-30	0,00	0,08	0,02	-0,19	-0,17
2023-06-30	0,00	0,08	0,01	-0,16	-0,15
2023-03-31	0,00	0,06	0,01	0,00	0,00
2022-12-31	0,00	0,05	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,05	0,01	0,14	0,15
2022-06-30	0,00	0,05	0,01	0,14	0,15
2022-03-31	0,00	0,05	0,01	0,25	0,25
2021-12-31	0,00	0,05	0,01	0,24	0,00
2021-09-30	0,00	0,03	0,00	0,25	0,25
2021-06-30	0,00	0,02	0,00	0,30	0,30
2021-03-31	-0,00	-0,00	-0,00	0,10	0,09
2020-12-31	0,00	0,00	0,00	0,11	0,11
2020-09-30	0,00	0,03	0,01	0,00	-0,00
2020-06-30	0,00	0,03	0,01	0,00	-0,00

Gross Margins

валовая прибыль для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,37.
Маржа операционной прибыли для Банко БПМ СпА по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,49.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,37	0,49
2025-03-31	1,00	0,37	0,53
2024-12-31	1,00	0,40	0,55
2024-09-30	1,00	0,29	0,43
2024-06-30	1,00	0,28	0,43
2024-03-31	1,00	0,26	0,42
2023-12-31	1,00	0,23	0,35
2023-09-30	1,00	0,24	0,36
2023-06-30	1,00	0,24	0,36
2023-03-31	1,00	0,21	0,29
2022-12-31	1,00	0,19	0,26
2022-09-30	1,00	0,19	0,26
2022-06-30	1,00	0,17	0,27
2022-03-31	1,00	0,19	0,25
2021-12-31	1,00	0,16	0,27
2021-09-30	1,00	0,10	0,12
2021-06-30	1,00	0,09	0,06
2021-03-31	1,00	-0,01	-0,10
2020-12-31	1,00	0,01	0,10
2020-09-30	1,00	0,12	0,15
2020-06-30	1,00	0,10	0,14

MX:BAMI N
US:BNCZF
GB:BAMIM
GB:0RLA	11,41 €
AT:BAMI
IT:BAMI	11,50 €