C9N0 Финансовый анализ акций - Стеллар Банкорп, Инк. (DB) Stock

Обзор

Stellar Bancorp, Inc., базирующаяся в США, работает в сфере финансовых услуг, уделяя особое внимание банковским услугам. Компания занимается предоставлением широкого спектра банковских решений, включая коммерческие и личные банковские продукты. Ключевые проекты и инициативы обычно включают расширение услуг за счет органического роста и стратегических приобретений, направленных на увеличение доли рынка и возможностей обслуживания. Stellar Bancorp уделяет первоочередное внимание инновациям в финансовых технологиях для улучшения качества обслуживания клиентов и операционной эффективности. Приверженность компании интеграции передовых цифровых банковских технологий соответствует ее долгосрочным стратегическим целям по укреплению отношений с клиентами и обеспечению устойчивого роста.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 425,01 ММ.
операционный доход для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 168,10 ММ.
чистая прибыль для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 110,16 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	425,01	168,10	110,16
2025-03-31	430,73	174,02	113,56
2024-12-31	433,92	176,75	115,00
2024-09-30	438,64	186,07	117,06
2024-06-30	433,95	185,81	114,07
2024-03-31	437,04	194,93	119,50
2023-12-31	452,38	215,35	130,50
2023-09-30	422,07	188,66	105,28
2023-06-30	374,69	168,32	88,66
2023-03-31	320,88	136,90	69,92
2022-12-31	258,60	100,88	51,43
2022-09-30	240,28	108,19	70,94
2022-06-30	236,52	103,60	75,71
2022-03-31	240,03	109,62	82,20
2021-12-31	239,45	108,61	81,55
2021-09-30	228,87	102,18	75,94
2021-06-30	223,31	100,37	73,05
2021-03-31	203,50	84,27	60,03
2020-12-31	183,47	67,98	45,53
2020-09-30	177,91	65,15	43,58
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,15	2,15
2024-09-30	2,19	2,19
2024-06-30	2,14	2,13
2024-03-31	2,24	2,24
2023-12-31	2,45	2,45
2023-09-30	1,98	1,98
2023-06-30	1,89	1,88
2023-03-31	1,71	1,71
2022-12-31	1,48	1,47
2022-09-30	2,03	2,01
2022-06-30	2,29	2,28
2022-03-31	2,66	2,64
2021-12-31	2,85	2,82
2021-09-30	3,75	3,73
2021-06-30	3,60	3,58
2021-03-31	2,95	2,94
2020-12-31	1,57	1,56
2020-09-30	2,13	2,10
2020-06-30	1,91	1,89
2020-03-31	2,10	2,07

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 83,48 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 358,06 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -353,69 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	83,48	358,06	-353,69
2025-03-31	95,84	503,10	-438,11
2024-12-31	132,62	246,09	133,27
2024-09-30	160,07	293,07	-239,20
2024-06-30	139,44	245,75	-199,03
2024-03-31	150,30	-17,40	3,51
2023-12-31	168,22	295,25	-435,94
2023-09-30	171,84	670,92	-659,05
2023-06-30	166,20	351,04	-505,98
2023-03-31	142,03	463,39	-1 041,46
2022-12-31	109,07	73,76	-568,63
2022-09-30	99,84	-964,62	79,58
2022-06-30	104,26	-812,78	290,07
2022-03-31	102,19	-750,72	723,59
2021-12-31	107,38	-754,82	982,19
2021-09-30	105,09	-261,11	712,63
2021-06-30	81,91	-233,40	596,37
2021-03-31	71,90	-979,63	1 357,17
2020-12-31	61,06	-961,10	976,56
2020-09-30	49,73	-996,44	993,24
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Эффективность управления

длинный для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
роик для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
кувшин для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
голодный для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,07	0,06	0,08	0,05
2025-03-31	0,01	0,07	0,07	0,30	0,08
2024-12-31	0,01	0,08	0,06	0,10	0,08
2024-09-30	0,01	0,08	0,05	0,09	0,06
2024-06-30	0,01	0,08	0,06	0,07	0,08
2024-03-31	0,01	0,09	0,08	0,02	0,10
2023-12-31	0,02	0,16	0,05	0,08	0,08
2023-09-30	0,01	0,13	0,04	0,00	0,07
2023-06-30	0,01	0,13	0,04	0,01	0,08
2023-03-31	0,01	0,09	0,04	-0,26	0,09
2022-12-31	0,01	0,09	0,07	0,00	0,00
2022-09-30	0,01	0,09	0,07	-0,75	0,10
2022-06-30	0,01	0,10	0,09	-0,51	0,13
2022-03-31	0,01	0,11	0,09	0,08	0,11
2021-12-31	0,01	0,11	0,08	0,33	0,10
2021-09-30	0,01	0,10	0,07	0,53	0,10
2021-06-30	0,01	0,10	0,07	0,42	0,08
2021-03-31	0,01	0,08	0,06	0,44	0,07
2020-12-31	0,01	0,06	0,04	0,07	0,06
2020-09-30	0,01	0,06	0,04	0,05	0,05
2020-06-30	0,01	0,06	0,04	0,03	0,05
2020-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,08	0,06

Gross Margins

валовая прибыль для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,26.
Маржа операционной прибыли для Стеллар Банкорп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,40.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,26	0,40
2025-03-31	1,00	0,27	0,41
2024-12-31	1,00	0,27	0,42
2024-09-30	1,00	0,26	0,43
2024-06-30	1,00	0,27	0,45
2024-03-31	1,00	0,29	0,48
2023-12-31	1,00	0,25	0,45
2023-09-30	1,00	0,24	0,45
2023-06-30	1,00	0,24	0,45
2023-03-31	1,00	0,22	0,43
2022-12-31	1,00	0,30	0,46
2022-09-30	1,00	0,30	0,46
2022-06-30	1,00	0,32	0,45
2022-03-31	1,00	0,34	0,47
2021-12-31	1,00	0,34	0,46
2021-09-30	1,00	0,33	0,45
2021-06-30	1,00	0,33	0,45
2021-03-31	1,00	0,29	0,41
2020-12-31	1,00	0,25	0,37
2020-09-30	1,00	0,24	0,37
2020-06-30	1,00	0,23	0,33
2020-03-31	1,00	0,25	0,35