H4L1 Финансовый анализ акций - Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) (DB) Stock

Обзор

Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» — известное финансовое учреждение, базирующееся в Казахстане. Являясь крупнейшим коммерческим банком в стране, он работает в сфере банковских и финансовых услуг. Народный Банк предлагает широкий спектр услуг, включая розничные банковские услуги, корпоративные банковские услуги, а также услуги, связанные с финансами и страхованием. Примечательным проектом Народного Банка является инициатива цифровой трансформации, направленная на совершенствование платформ мобильного и интернет-банкинга для улучшения качества обслуживания клиентов и операционной эффективности. Банк также активно участвовал в консолидации своей позиции на рынке путем приобретения нескольких более мелких банков и финансовых организаций, что продолжает укреплять свое присутствие в казахстанском банковском секторе.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 849 558,00 ММ.
операционный доход для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 302 412,00 ММ.
чистая прибыль для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 070 495,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	1 849 558,00	1 302 412,00	1 070 495,00
2025-03-31	1 759 013,00	1 218 215,00	1 018 040,00
2024-12-31	1 621 445,00	1 100 756,00	920 988,00
2024-09-30	1 428 400,00	930 615,00	792 470,00
2024-06-30	1 283 590,00	825 233,00	701 714,00
2024-03-31	1 250 671,00	796 352,00	678 945,00
2023-12-31	1 252 987,00	814 291,00	693 435,00
2023-09-30	1 235 794,00	830 426,00	698 404,00
2023-06-30	1 182 411,00	779 530,00	654 455,00
2023-03-31	1 123 608,00	751 926,00	637 455,00
2022-12-31	1 031 401,00	671 137,00	569 477,00
2022-09-30	969 914,00	646 341,00	540 133,00
2022-06-30	931 089,00	620 246,00	522 775,00
2022-03-31	873 617,00	588 929,00	490 025,00
2021-12-31	817 836,00	550 211,00	462 377,00
2021-09-30	743 371,00	500 258,00	441 102,00
2021-06-30	705 610,00	474 767,00	422 097,00
2021-03-31	621 275,00	404 366,00	368 412,00
2020-12-31	603 857,00	394 677,00	352 653,00
2020-09-30	597 761,00	374 163,00	327 769,00
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	2 907,38	2 907,38
2024-06-30	2 574,40	2 574,40
2024-03-31	2 491,66	2 491,66
2023-12-31	2 545,95
2023-09-30	2 565,30	2 565,30
2023-06-30	2 404,57	2 404,57
2023-03-31	2 341,86	2 341,86
2022-12-31	2 091,55
2022-09-30	1 952,38	1 952,38
2022-06-30	1 853,98	1 853,98
2022-03-31	1 706,55	1 706,55
2021-12-31	1 582,89
2021-09-30	1 506,71	1 506,71
2021-06-30	1 443,14	1 443,14
2021-03-31	1 260,37	1 260,37
2020-12-31	1 206,37
2020-09-30	1 122,28	1 122,28
2020-06-30	1 116,86	1 116,86
2020-03-31	1 167,84	1 167,84

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 190 908,00 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 281 529,00 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 811 362,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-1 190 908,00	281 529,00	1 811 362,00
2025-03-31	-959 167,00	-113 778,00	1 383 758,00
2024-12-31	-1 385 999,00	-291 487,00	1 763 133,00
2024-09-30	-751 228,00	18 494,00	1 963 806,00
2024-06-30	-1 008 931,00	-164 513,00	1 351 377,00
2024-03-31	-1 237 190,00	107 528,00	1 124 173,00
2023-12-31	-1 017 787,00	-1 013,00	440 640,00
2023-09-30	-497 701,00	-626 645,00	-649 186,00
2023-06-30	-295 571,00	-498 573,00	38 860,00
2023-03-31	-514 877,00	-333 885,00	903 622,00
2022-12-31	-1 128 475,00	-77 232,00	1 700 132,00
2022-09-30	-361 390,00	257 750,00	1 551 307,00
2022-06-30	-407 730,00	33 727,00	1 386 853,00
2022-03-31	-466 573,00	-319 343,00	962 016,00
2021-12-31	-25 818,00	-633 894,00	306 197,00
2021-09-30	-1 215 749,00	-673 384,00	745 296,00
2021-06-30	-1 287 992,00	-427 661,00	409 112,00
2021-03-31	-1 008 437,00	121 913,00	262 623,00
2020-12-31	-1 019 563,00	502 538,00	441 285,00
2020-09-30	-605 577,00	580 173,00	303 616,00
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Эффективность управления

длинный для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
икра для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,42.
роик для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
кувшин для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
голодный для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,15.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,06	0,42	0,16	0,05	-0,15
2025-03-31	0,06	0,38	0,17	0,02	-0,25
2024-12-31	0,05	0,37	0,14	0,21	-0,13
2024-09-30	0,06	0,36	0,16	0,03	-0,21
2024-06-30	0,05	0,32	0,17	-0,02	-0,31
2024-03-31	0,05	0,36	0,17	-0,16	-0,25
2023-12-31	0,05	0,36	0,18	-0,49	-0,13
2023-09-30	0,05	0,36	0,18	-0,24	-0,08
2023-06-30	0,05	0,36	0,18	-0,24	-0,08
2023-03-31	0,05	0,39	0,18	0,00	-0,15
2022-12-31	0,05	0,34	0,17	0,49	-0,10
2022-09-30	0,05	0,34	0,17	0,49	-0,10
2022-06-30	0,05	0,34	0,16	0,35	-0,12
2022-03-31	0,05	0,31	0,17	0,10	-0,16
2021-12-31	0,04	0,31	0,11	-0,07	-0,01
2021-09-30	0,04	0,32	0,18	-0,49	-0,50
2021-06-30	0,04	0,29	0,16	-0,43	-0,47
2021-03-31	0,04	0,27	0,15	-0,28	-0,40
2020-12-31	0,04	0,27	0,12	0,03	-0,35
2020-09-30	0,04	0,27	0,12	0,17	-0,21
2020-06-30	0,04	0,29	0,13	0,02	-0,15
2020-03-31	0,04	0,30	0,11	0,19	0,01

Gross Margins

валовая прибыль для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,56.
Маржа операционной прибыли для Акционерное общество «Народный Банк Казахстана» - Депозитарные расписки (Обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,67.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,56	0,67
2025-03-31	1,00	0,67	0,81
2024-12-31	0,99	0,52	0,61
2024-09-30	0,99	0,52	0,61
2024-06-30	1,00	0,56	0,66
2024-03-31	0,99	0,67	0,79
2023-12-31	1,00	0,57	0,68
2023-09-30	1,00	0,52	0,62
2023-06-30	1,00	0,52	0,62
2023-03-31	1,00	0,57	0,68
2022-12-31	0,99	0,52	0,62
2022-09-30	0,99	0,52	0,62
2022-06-30	0,99	0,54	0,64
2022-03-31	1,00	0,56	0,68
2021-12-31	0,99	0,65	0,75
2021-09-30	0,99	0,57	0,67
2021-06-30	0,99	0,56	0,63
2021-03-31	0,99	0,57	0,62
2020-12-31	0,99	0,65	0,73
2020-09-30	0,99	0,49	0,56
2020-06-30	0,99	0,55	0,62
2020-03-31	0,99	0,53	0,61

GB:HSBKL
GB:HSBK	26,70 $
KZ:HSBKD