MCS Финансовый анализ акций - Корпорация коммерческого банка (DB) Stock

Обзор

Mercantile Bank Corporation, базирующаяся в США, в основном работает в банковской сфере, уделяя особое внимание предоставлению комплексного набора финансовых услуг. Эти услуги включают коммерческие банковские услуги, ипотечное кредитование и розничные банковские операции, в основном ориентированные на малый и средний бизнес. Являясь ключевым игроком в своем секторе, Mercantile Bank Corporation реализовала важные проекты, направленные на улучшение своей технологической инфраструктуры для улучшения обслуживания клиентов и операционной эффективности. Кроме того, корпорация активно участвует в общественных проектах, уделяя особое внимание местному экономическому развитию и поддержке как неотъемлемым компонентам своей корпоративной философии. Эти стратегические начинания подчеркивают его стремление сочетать надежные финансовые услуги с участием сообщества.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 228,38 ММ.
операционный доход для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 101,30 ММ.
чистая прибыль для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 81,40 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	228,38	101,30	81,40
2025-03-31	222,30	98,85	77,57
2024-12-31	224,07	102,49	79,59
2024-09-30	222,19	103,48	80,00
2024-06-30	220,24	105,32	81,23
2024-03-31	220,18	107,17	82,81
2023-12-31	217,99	105,62	82,22
2023-09-30	217,70	106,52	83,99
2023-06-30	209,57	100,11	79,17
2023-03-31	197,94	89,87	70,55
2022-12-31	183,77	78,54	61,06
2022-09-30	177,57	70,49	50,90
2022-06-30	174,99	69,09	49,92
2022-03-31	181,95	76,30	56,27
2021-12-31	184,58	79,56	59,02
2021-09-30	179,10	77,38	61,46
2021-06-30	174,52	71,98	57,10
2021-03-31	159,95	60,39	47,70
2020-12-31	153,37	55,99	44,14
2020-09-30	146,27	50,58	43,37
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,93	4,93
2024-09-30	4,97	4,96
2024-06-30	5,05	5,05
2024-03-31	5,16	5,16
2023-12-31	5,13	5,13
2023-09-30	5,26	5,26
2023-06-30	4,97	4,96
2023-03-31	4,44	4,43
2022-12-31	3,85	3,85
2022-09-30	3,22	3,22
2022-06-30	3,16	3,16
2022-03-31	3,54	3,55
2021-12-31	3,69	3,69
2021-09-30	3,81	3,81
2021-06-30	3,52	3,52
2021-03-31	2,94	2,93
2020-12-31	2,71	2,71
2020-09-30	2,66	2,66
2020-06-30	2,77	2,77
2020-03-31	2,95	2,94

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 40,99 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -434,12 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 491,57 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	40,99	-434,12	491,57
2025-03-31	57,91	-494,29	584,62
2024-12-31	101,12	-425,44	586,79
2024-09-30	33,96	-521,36	549,95
2024-06-30	78,50	-419,21	330,55
2024-03-31	88,78	-351,96	442,47
2023-12-31	66,61	-395,93	363,08
2023-09-30	110,98	-249,05	120,05
2023-06-30	107,33	-363,93	-14,72
2023-03-31	110,04	-461,00	-361,30
2022-12-31	119,86	-555,00	-443,25
2022-09-30	128,20	-682,07	12,52
2022-06-30	92,39	-637,16	264,34
2022-03-31	93,88	-408,71	432,69
2021-12-31	64,57	-495,51	780,09
2021-09-30	40,74	-262,88	492,90
2021-06-30	72,44	-181,51	397,37
2021-03-31	46,23	-634,44	1 003,83
2020-12-31	37,88	-398,81	753,20
2020-09-30	40,94	-379,66	664,77
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Эффективность управления

длинный для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.
роик для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.
голодный для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,14	0,05	0,10	0,04
2025-03-31	0,01	0,14	0,06	0,20	0,08
2024-12-31	0,01	0,15	0,05	0,04	0,02
2024-09-30	0,02	0,17	0,06	0,12	0,06
2024-06-30	0,02	0,18	0,06	0,12	0,06
2024-03-31	0,02	0,19	0,06	0,02	0,04
2023-12-31			0,06	-0,01	0,08
2023-09-30			0,06	-0,19	0,08
2023-06-30		0,18	0,06	-0,20	0,08
2023-03-31		0,16	0,15	-1,51
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00	0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,01	0,14	0,13
2021-06-30	0,01	0,13	0,05	0,26	0,06
2021-03-31	0,01	0,11	0,05	0,40	0,04
2020-12-31	0,01		0,04	0,39	0,04
2020-09-30	0,01	0,11	0,04	0,30	0,04
2020-06-30	0,01	0,11	0,04	0,29	0,02
2020-03-31	0,01	0,13	0,05	0,02	0,03

Gross Margins

валовая прибыль для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,35.
Маржа операционной прибыли для Корпорация коммерческого банка по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,44.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,35	0,44
2025-03-31	1,00	0,36	0,45
2024-12-31	1,00	0,36	0,47
2024-09-30	1,00	0,38	0,49
2024-06-30	1,00	0,38	0,49
2024-03-31	1,00	0,38	0,47
2023-12-31	1,00	0,39	0,49
2023-09-30	1,00	0,38	0,48
2023-06-30	1,00	0,38	0,48
2023-03-31		0,36	0,45
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,40
2022-06-30		0,00	0,40
2022-03-31		0,00	0,42
2021-12-31		0,00	0,42
2021-09-30
2021-06-30	1,00	0,33	0,41
2021-03-31	1,00	0,30	0,38
2020-12-31	1,00	0,29	0,36
2020-09-30	1,00	0,30	0,35
2020-06-30	1,00	0,31	0,37
2020-03-31	1,00	0,32	0,40