N1V1 Финансовый анализ акций - Нова Люблянская Банка д.д. (DB) Stock

Обзор

Nova Ljubljanska Banka dd (NLB) – известное финансовое учреждение, базирующееся в Словении и активно работающее в банковском секторе. Являясь крупнейшим банком Словении, NLB предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая розничные и корпоративные банковские услуги, управление активами и инвестиционные услуги. Один из важных проектов НЛБ включает расширение цифровых банковских услуг и совершенствование цифровых платформ для лучшего удовлетворения растущих потребностей своих клиентов и укрепления своих позиций на рынке Юго-Восточной Европы. Кроме того, NLB активно участвует в различных инициативах, ориентированных на устойчивое развитие и общество, стремясь глубоко интегрировать корпоративную ответственность в свою бизнес-операцию. Эта стратегическая деятельность подчеркивает приверженность NLB инновациям и участию общественности в банковской отрасли.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 305,95 ММ.
операционный доход для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 647,16 ММ.
чистая прибыль для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 496,90 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	1 305,95	647,16	496,90
2025-03-31	1 281,03	641,95	500,37
2024-12-31	1 277,04	658,37	514,55
2024-09-30	1 292,52	698,12	591,30
2024-06-30	1 257,01	690,19	600,03
2024-03-31	1 211,30	666,49	570,58
2023-12-31	1 180,45	640,32	550,70
2023-09-30	1 072,76	567,88	456,01
2023-06-30	1 002,00	504,38	402,55
2023-03-31	918,25	427,08	345,19
2022-12-31	812,26	348,15	446,86
2022-09-30	761,33	309,11	408,67
2022-06-30	714,79	275,32	383,61
2022-03-31	722,91	298,25	393,61
2021-12-31	722,91	304,01	236,40
2021-09-30	674,25	298,40	370,59
2021-06-30	608,24	261,99	335,84
2021-03-31	539,09	223,86	316,00
2020-12-31	460,28	167,31	269,71
2020-09-30	474,80	171,90	135,97

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	25,02	24,99
2024-12-31	25,73	25,70
2024-09-30	29,56	29,53
2024-06-30	29,99	29,96
2024-03-31	28,52	28,49
2023-12-31	27,54	27,50
2023-09-30	22,80	22,76
2023-06-30	20,13	20,09
2023-03-31	17,26	17,22
2022-12-31	22,34	22,30
2022-09-30	20,43	20,41
2022-06-30	19,18	19,16
2022-03-31	19,68	19,66
2021-12-31	11,82	11,80
2021-09-30	18,54	18,55
2021-06-30	16,80	16,82
2021-03-31	15,78	15,80
2020-12-31	13,49	13,50
2020-09-30	6,80	6,82

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -2 593,92 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -824,22 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 365,35 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-2 593,92	-824,22	2 365,35
2025-03-31	-2 477,74	-1 053,82	1 986,02
2024-12-31	-2 173,78	-1 338,22	1 366,72
2024-09-30	-1 692,84	-1 230,34	1 138,99
2024-06-30	-836,40	-1 067,44	1 305,83
2024-03-31	-197,20	-950,72	1 420,44
2023-12-31	553,08	-638,29	1 222,72
2023-09-30	315,69	-475,41	1 446,68
2023-06-30	462,66	-354,17	1 573,51
2023-03-31	161,54	-241,38	696,36
2022-12-31	-584,79	-41,19	943,68
2022-09-30	-771,50	-48,95	733,88
2022-06-30	-900,28	208,47	128,22
2022-03-31	-840,68	138,38	1 584,90
2021-12-31	-643,88	-337,34	2 006,48
2021-09-30	-284,10	165,76	2 074,56
2021-06-30	-342,77	-88,90	2 226,20
2021-03-31	90,92	167,71	1 619,94
2020-12-31	-123,97	586,48	1 412,81
2020-09-30	-209,81	184,29	1 563,49

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
икра для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
роик для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.
кувшин для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,26.
голодный для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,42.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,02	0,16	0,09	-0,26	-0,42
2025-03-31	0,02	0,16	0,09	-0,26	-0,42
2024-12-31	0,02	0,17	0,10	-0,41	-0,42
2024-09-30	0,02	0,21	0,11	-0,34	-0,33
2024-06-30	0,02	0,22	0,12	0,06	-0,04
2024-03-31	0,02	0,23	0,12	0,25	0,12
2023-12-31	0,02	0,19	0,10	0,29	0,07
2023-09-30	0,02	0,17	0,09	0,40	0,11
2023-06-30	0,02	0,17	0,09	0,39	0,11
2023-03-31	0,01	0,15	0,09	0,17	0,04
2022-12-31	0,02	0,18	0,12	-0,02	-0,14
2022-09-30	0,02	0,18	0,12	-0,02	-0,14
2022-06-30	0,02	0,17	0,10	-0,15	-0,24
2022-03-31	0,02	0,18	0,09	0,19	-0,18
2021-12-31	0,01	0,11	0,06	0,24	-0,15
2021-09-30	0,02	0,20	0,10	0,54	-0,08
2021-06-30	0,02	0,19	0,09	0,50	-0,09
2021-03-31	0,02	0,18	0,11	0,66	0,03
2020-12-31	0,02	0,16	0,10	0,67	-0,04
2020-09-30	0,01	0,08	0,06	0,63	-0,09

Gross Margins

валовая прибыль для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,39.
Маржа операционной прибыли для Нова Люблянская Банка д.д. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,50.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,39	0,50
2025-03-31	1,00	0,39	0,50
2024-12-31	1,00	0,42	0,49
2024-09-30	1,00	0,47	0,55
2024-06-30	1,00	0,48	0,56
2024-03-31	1,00	0,50	0,52
2023-12-31	1,00	0,43	0,53
2023-09-30	1,00	0,40	0,50
2023-06-30	1,00	0,40	0,50
2023-03-31	1,00	0,38	0,47
2022-12-31	1,00	0,54	0,41
2022-09-30	1,00	0,54	0,41
2022-06-30	1,00	0,53	0,39
2022-03-31	1,00	0,56	0,41
2021-12-31	1,00	0,34	0,40
2021-09-30	1,00	0,56	0,43
2021-06-30	1,00	0,56	0,42
2021-03-31	1,00	0,60	0,41
2020-12-31	1,00	0,61	0,34
2020-09-30	1,00	0,29	0,36