0DRH Финансовый анализ акций - Банк Миллениум С.А. (LSE) Stock

Обзор

Bank Millennium SA — польское финансовое учреждение со штаб-квартирой в Варшаве, работающее в основном в банковском секторе. Основанная в 1989 году, она предоставляет широкий спектр розничных, корпоративных и инвестиционно-банковских услуг. Ключевые предложения включают сберегательные счета, потребительские кредиты, ипотечное кредитование и сложные финансовые решения для предприятий различного размера. Bank Millennium особенно известен своим вниманием к цифровым банковским технологиям, постоянным инновациям в мобильных и онлайн-платформах для повышения качества обслуживания клиентов и операционной эффективности. Банк также участвовал в значительных проектах устойчивого развития, стремясь интегрировать экологическое и социальное управление в свою операционную структуру. Эти стратегические инициативы подчеркивают его приверженность развитию финансовых технологий и устойчивости польской банковской отрасли.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 6 745,64 ММ.
операционный доход для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 3 249,37 ММ.
чистая прибыль для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 873,02 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	6 745,64	3 249,37	873,02
2025-03-31	6 323,50	3 058,33	770,05
2024-12-31	6 234,23	3 063,01	719,21
2024-09-30	6 369,87	3 521,78	661,79
2024-06-30	6 348,28	3 693,76	574,73
2024-03-31	6 290,04	3 832,44	452,00
2023-12-31	6 744,27	4 408,07	575,72
2023-09-30	6 463,75	4 362,61	709,55
2023-06-30	4 865,47	2 695,66	-394,05
2023-03-31	4 777,57	2 198,18	-640,08
2022-12-31	3 878,77	1 313,89	-1 014,57
2022-09-30	3 212,26	758,54	-1 798,00
2022-06-30	4 070,67	1 682,89	-1 108,40
2022-03-31	3 651,17	1 592,37	-1 168,45
2021-12-31	3 358,31	1 371,88	-1 357,45
2021-09-30	3 419,26	1 400,32	-932,01
2021-06-30	3 387,29	1 393,60	-560,55
2021-03-31	3 226,95	1 150,17	-306,65
2020-12-31	3 213,81	1 084,21	22,82
2020-09-30	3 186,79	975,38	158,84
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,59	0,59
2024-09-30	0,55	0,54
2024-06-30	0,47	0,47
2024-03-31	0,37	0,37
2023-12-31	0,47	0,47
2023-09-30	0,58	0,58
2023-06-30	-0,32	-0,33
2023-03-31	-0,53	-0,53
2022-12-31	-0,84	-0,84
2022-09-30	-1,48	-1,48
2022-06-30	-0,91	-0,92
2022-03-31	-0,96	-0,96
2021-12-31	-1,12	-1,12
2021-09-30	-0,77	-0,77
2021-06-30	-0,46	-0,46
2021-03-31	-0,25	-0,25
2020-12-31	0,02	0,02
2020-09-30	0,13	0,13
2020-06-30	0,25	0,24
2020-03-31	0,35	0,34

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 314,69 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -18 806,11 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 10 732,50 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	1 314,69	-18 806,11	10 732,50
2025-03-31	1 343,15	-10 572,58	11 218,41
2024-12-31	-76,12	-19 179,87	14 921,39
2024-09-30	-667,58	-15 835,25	13 438,74
2024-06-30	838,74	-13 495,46	19 538,17
2024-03-31	2 443,26	-15 241,48	17 300,46
2023-12-31	2 486,66	-12 187,86	13 969,45
2023-09-30	5 777,56	-8 030,39	10 700,10
2023-06-30	3 583,13	-7 551,45	6 648,60
2023-03-31	1 577,81	-706,58	5 166,84
2022-12-31	1 687,02	1 218,95	7 952,87
2022-09-30	-3 566,12	1 542,80	8 417,68
2022-06-30	-4 208,06	2 600,82	6 391,35
2022-03-31	-5 939,37	953,25	9 141,79
2021-12-31	-7 389,30	-479,08	9 654,18
2021-09-30	-6 338,53	5 256,65	3 918,99
2021-06-30	-5 228,25	5 298,11	3 095,51
2021-03-31	-3 753,64	900,72	4 018,01
2020-12-31	-3 896,80	2 035,79	-305,35
2020-09-30	8 875,28	-5 160,18	-7 046,14
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 14,00.
п/книга для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,35.
п/тбв для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,35.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	14,00	1,35	1,35
2025-03-31	14,99	1,39	1,54
2024-12-31	16,29	1,41	1,52
2024-09-30	18,76	1,47	1,58
2024-06-30	23,86	1,52	1,63
2024-03-31	18,73	1,56	1,64
2023-12-31	15,53	1,62	1,74
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-19,24	1,29	1,38
2021-03-31	-35,17	1,24	1,33
2020-12-31	473,01	1,19	1,23
2020-09-30	67,90	1,17	1,22
2020-06-30	36,09	1,17	1,24
2020-03-31	25,74	1,20	1,27

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
ебит (3 года)/ев для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,07	0,04
2025-03-31	0,06	0,04
2024-12-31	0,07	0,04
2024-09-30	0,07	0,02
2024-06-30	0,08	-0,00
2024-03-31	0,62	-0,07
2023-12-31	0,12	-0,02
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	-0,03	0,04
2021-03-31	-0,01	0,04
2020-12-31	0,02	0,05
2020-09-30	0,03	0,06
2020-06-30	0,04	0,06
2020-03-31	0,04	0,06

Эффективность управления

длинный для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
роик для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
голодный для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,12	0,05	0,12	0,08
2025-03-31	0,01	0,11	0,04	-0,26	-0,00
2024-12-31	0,01	0,10	0,04	-0,35	-0,08
2024-09-30	0,00	0,10	0,04	0,34	0,04
2024-06-30	0,00	0,07	0,03	0,34	0,19
2024-03-31	0,01	0,10	0,04	0,33	0,19
2023-12-31	0,01	0,14	0,06	0,67	0,47
2023-09-30	-0,00	-0,07	-0,04	0,28	0,40
2023-06-30	-0,01	-0,07	-0,04	0,28	0,40
2023-03-31	-0,01	-0,11	-0,07	0,66	0,19
2022-12-31	-0,02	-0,22	-0,20	0,73	-0,35
2022-09-30	-0,01	-0,22	-0,23	0,82	-0,39
2022-06-30	-0,01	-0,13	-0,12	0,55	-0,43
2022-03-31	-0,01	-0,15	-0,13	0,46	-0,60
2021-12-31	-0,01	-0,15	-0,12	0,16	-0,59
2021-09-30	-0,01	-0,10	-0,09	0,27	-0,49
2021-06-30	-0,01	-0,06	-0,05	0,29	-0,50
2021-03-31	-0,00	-0,03	-0,02	0,09	-0,30
2020-12-31	0,00	0,00	0,00	-0,16	-0,24
2020-09-30	0,00	0,02	0,01	-0,25	0,65
2020-06-30	0,00	0,03	0,02	-0,18	0,63
2020-03-31	0,01	0,05	0,03	-0,01	-0,24

Gross Margins

валовая прибыль для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,99.
чистая прибыль для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.
Маржа операционной прибыли для Банк Миллениум С.А. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,52.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,99	0,11	0,52
2025-03-31	0,99	0,13	0,53
2024-12-31	0,99	0,11	0,53
2024-09-30	0,99	0,10	0,56
2024-06-30	0,99	0,07	0,60
2024-03-31	0,99	0,09	0,65
2023-12-31	0,99	0,11	0,71
2023-09-30	0,99	-0,08	0,54
2023-06-30	0,99	-0,08	0,54
2023-03-31	0,99	-0,14	0,46
2022-12-31	0,99	-0,37	0,48
2022-09-30	0,99	-0,37	0,48
2022-06-30	0,99	-0,26	0,41
2022-03-31	0,99	-0,30	0,43
2021-12-31	0,99	-0,41	0,40
2021-09-30	0,99	-0,27	0,39
2021-06-30	0,99	-0,17	0,39
2021-03-31	0,98	-0,10	0,33
2020-12-31	0,99	0,01	0,31
2020-09-30	0,98	0,05	0,31
2020-06-30	0,98	0,09	0,33
2020-03-31	0,99	0,13	0,36

PL:MIL	14,22 PLN
DE:1HN	3,29 €