CSBBANK Финансовый анализ акций - ЦСБ Банк Лимитед (NSEI) Stock

Обзор

CSB Bank Limited, базирующийся в Индии, в основном работает в банковской и финансовой сфере. Основанный в 1920 году, банк имеет сильное присутствие в сельской Индии, предлагая такие услуги, как розничный банкинг, оптовый банкинг и казначейские операции. Ключевые проекты CSB Bank включают инициативу цифровой трансформации, направленную на улучшение его банковских услуг, значительное расширение его филиальной сети по всей Индии и фокус на кредитовании малого и среднего бизнеса и розничном кредитовании. Банк также активно развивает партнерские отношения и сотрудничество для улучшения своих продуктовых предложений, демонстрируя способность адаптироваться к меняющемуся финансовому ландшафту. В настоящее время CSB Bank управляет 795 отделениями и 764 банкоматами по всей стране.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 23 871,00 ММ.
операционный доход для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 8 066,18 ММ.
чистая прибыль для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 5 990,78 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	23 871,00	8 066,18	5 990,78
2025-03-31	23 375,20	7 995,28	5 937,98
2024-12-31	22 059,31	7 493,72	5 548,22
2024-09-30	21 401,91	7 456,62	5 531,62
2024-06-30	20 767,90	7 371,70	5 479,10
2024-03-31	20 422,21	7 614,42	5 668,22
2023-12-31	19 652,08	7 661,01	5 717,01
2023-09-30	19 148,18	7 740,91	5 776,81
2023-06-30	17 929,98	7 572,31	5 650,71
2023-03-31	16 760,68	7 336,11	5 473,61
2022-12-31	15 974,34	7 024,74	5 216,84
2022-09-30	15 489,04	6 921,94	5 139,94
2022-06-30	15 187,00	6 857,50	5 120,10
2022-03-31	14 006,14	6 142,34	4 584,94
2021-12-31	14 166,55	5 965,90	3 707,20
2021-09-30	12 669,15	4 693,60	2 755,10
2021-06-30	11 657,95	4 030,00	2 258,40
2021-03-31	11 220,35	3 930,40	2 184,00
2020-12-31	7 429,75	1 359,35	1 158,25
2020-09-30	6 648,85	1 074,45	909,15

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	34,23	34,23
2024-12-31	31,98	31,98
2024-09-30	31,88	31,88
2024-06-30	31,58	31,58
2024-03-31	32,67	32,67
2023-12-31	32,95	32,95
2023-09-30	33,30	33,30
2023-06-30	32,57	32,57
2023-03-31	31,55	31,55
2022-12-31	30,07	30,07
2022-09-30	29,63	29,63
2022-06-30	29,51	29,51
2022-03-31	26,43	26,43
2021-12-31	21,37	21,37
2021-09-30	15,88	15,88
2021-06-30	13,03	13,03
2021-03-31	12,59	12,59
2020-12-31	6,68	6,68
2020-09-30	5,25	5,25

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30
2025-03-31	-123 982,05	19 039,08	109 315,88
2024-12-31
2024-09-30	-67 192,45	14 997,14	69 415,22
2024-06-30
2024-03-31	-34 300,14	-14 392,06	61 874,02
2023-12-31
2023-09-30	-43 303,94	-6 120,06	49 070,08
2023-06-30
2023-03-31	-21 060,35	-7 243,16	30 932,98
2022-12-31
2022-09-30	-16 922,10	-9 094,40	18 069,42
2022-06-30
2022-03-31	-19 007,51	1 309,21	16 295,22
2021-12-31
2021-09-30	1 475,33	6 617,28	8 933,45
2021-06-30
2021-03-31	-19 755,67	-12 314,32	39 817,25
2020-12-31
2020-09-30	-24 245,26	-10 396,56	33 707,33

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 11,49.
п/книга для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,52.
п/тбв для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,52.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	11,49	1,52	1,52
2025-03-31	9,33	1,25	1,25
2024-12-31	10,09	1,35	1,35
2024-09-30	9,78	1,41	1,41
2024-06-30	11,15	1,66	1,66
2024-03-31	10,50	1,73	1,73
2023-12-31	11,92	1,98	1,98
2023-09-30	12,20	2,15	2,15
2023-06-30	10,62	1,87	1,87
2023-03-31	10,96	1,87	1,87
2022-12-31	13,40	2,38	2,38
2022-09-30	11,67	2,08	2,08
2022-06-30	11,72	2,26	2,26
2022-03-31	13,09	2,26	2,26
2021-12-31	16,18	2,54	2,54
2021-09-30	21,78	2,54	2,54
2021-06-30	26,57	2,75	2,75
2021-03-31	27,47	2,75	2,75
2020-12-31	51,79	2,88	2,88
2020-09-30	65,99	2,88	2,88

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.
ебит (3 года)/ев для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,09	0,09
2025-03-31	0,18	0,18
2024-12-31	0,16	0,16
2024-09-30	0,15	0,14
2024-06-30	0,15	0,14
2024-03-31	0,12	0,11
2023-12-31	0,11	0,09
2023-09-30	0,12	0,09
2023-06-30	0,14	0,10
2023-03-31	0,13	0,10
2022-12-31	0,10	0,06
2022-09-30	0,09	0,06
2022-06-30	0,08	0,05
2022-03-31	0,07	0,04
2021-12-31	0,10	0,05
2021-09-30	0,07	0,03
2021-06-30	0,05	0,02
2021-03-31	0,05	0,01
2020-12-31	0,03	0,00
2020-09-30	0,03	0,00

Эффективность управления

длинный для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
икра для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
роик для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
кувшин для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
голодный для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – -1,23.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,02	0,16	0,06	0,04	-1,23
2025-03-31	0,02	0,16	0,09	0,27	-1,04
2024-12-31	0,02	0,16	0,09	0,27	-1,04
2024-09-30	0,02	0,16	0,08	0,20	-0,51
2024-06-30	0,02	0,18	0,10	0,24	-0,62
2024-03-31	0,02	0,20	0,11	-0,01	-0,82
2023-12-31	0,02	0,20	0,11	-0,01	-0,82
2023-09-30	0,02	0,21	0,12	0,06	-0,46
2023-06-30	0,02	0,21	0,12	0,06	-0,46
2023-03-31	0,02	0,21	0,12	0,06	-0,46
2022-12-31	0,02	0,22	0,12	-0,19	-0,40
2022-09-30	0,02	0,22	0,08	-0,13	-0,27
2022-06-30	0,02	0,23	0,08	-0,02	-0,29
2022-03-31	0,02	0,21	0,07	-0,02	-0,29
2021-12-31	0,02	0,18	0,10	0,44	0,04
2021-09-30	0,01	0,13	0,07	0,41	0,04
2021-06-30	0,01	0,12	0,06	0,21	-0,55
2021-03-31	0,01	0,11	0,06	0,21	-0,55
2020-12-31	0,01	0,08	0,03	-0,02	-0,69
2020-09-30	0,01	0,06	0,02	-0,02	-0,66

Gross Margins

валовая прибыль для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,25.
Маржа операционной прибыли для ЦСБ Банк Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,34.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,25	0,34
2025-03-31	1,00	0,25	0,34
2024-12-31	1,00	0,26	0,35
2024-09-30	1,00	0,26	0,35
2024-06-30	1,00	0,28	0,37
2024-03-31	1,00	0,29	0,39
2023-12-31	1,00	0,30	0,40
2023-09-30	1,00	0,32	0,42
2023-06-30	1,00	0,32	0,42
2023-03-31	1,00	0,33	0,44
2022-12-31	1,00	0,33	0,45
2022-09-30	1,00	0,33	0,45
2022-06-30	1,00	0,34	0,45
2022-03-31	1,00	0,33	0,44
2021-12-31	1,00	0,26	0,42
2021-09-30	1,00	0,22	0,37
2021-06-30	1,00	0,19	0,35
2021-03-31	1,00	0,19	0,35
2020-12-31	1,01	0,13	0,30
2020-09-30	1,01	0,12	0,29