HGH Финансовый анализ акций - Хартленд Груп Холдингс Лимитед (NZSE) Stock

Обзор

Heartland Group Holdings Limited, базирующаяся в Новой Зеландии, работает преимущественно в секторе финансовых услуг, уделяя особое внимание банковским и финансовым решениям. Структура компании обеспечивает специализированные предложения на различных рынках, включая бизнес, сельские и домашние финансы, а также онлайн-сбережения и инвестиционные продукты. Отличительной чертой стратегических усилий Heartland Group является дочерняя компания Heartland Bank, которая предоставляет широкий спектр банковских услуг, адаптированных к личным и коммерческим потребностям, и имеет значительное присутствие на платформах онлайн- и мобильного банкинга. Компания известна своим участием в инновационных проектах, таких как платформы цифрового кредитования, которые оптимизируют заявки на кредиты и их одобрение, позиционируя ее как лидера в использовании технологий для повышения финансовой доступности.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 250,75 ММ.
операционный доход для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 67,81 ММ.
чистая прибыль для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 38,81 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	250,75	67,81	38,81
2025-03-31	240,10	66,78	39,69
2024-12-31	229,46	65,75	40,56
2024-09-30	236,69	87,90	57,55
2024-06-30	243,93	110,06	74,55
2024-03-31	246,30	116,56	79,68
2023-12-31	248,67	123,05	84,81
2023-09-30	255,37	131,36	90,34
2023-06-30	262,07	139,67	95,87
2023-03-31	263,08	143,32	96,07
2022-12-31	264,10	146,97	96,27
2022-09-30	258,94	144,97	95,70
2022-06-30	253,79	142,96	95,12
2022-03-31	245,72	136,17	92,79
2021-12-31	237,64	129,38	90,45
2021-09-30	236,93	128,62	88,74
2021-06-30	236,21	127,86	87,03
2021-03-31	226,64	120,40	81,61
2020-12-31	217,07	112,93	76,20
2020-09-30	211,50	108,26	74,08

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,05	0,05
2024-09-30	0,07	0,07
2024-06-30	0,10	0,10
2024-03-31	0,11	0,11
2023-12-31	0,12	0,12
2023-09-30	0,13	0,13
2023-06-30	0,14	0,14
2023-03-31	0,15	0,15
2022-12-31	0,15	0,15
2022-09-30	0,16	0,16
2022-06-30	0,16	0,16
2022-03-31	0,16	0,16
2021-12-31	0,15	0,15
2021-09-30	0,15	0,15
2021-06-30	0,15	0,15
2021-03-31	0,14	0,14
2020-12-31	0,13	0,13
2020-09-30	0,13	0,12

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 77,51 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 304,93 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -658,70 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	77,51	304,93	-658,70
2025-03-31	94,57	231,12	-341,24
2024-12-31	55,74	161,29	-3,34
2024-09-30	-84,05	21,12	376,63
2024-06-30	-223,84	-119,05	756,61
2024-03-31	-240,11	-118,56	482,60
2023-12-31	-200,49	-122,07	188,14
2023-09-30	-234,15	-92,56	256,78
2023-06-30	-267,80	-63,05	325,43
2023-03-31	-428,31	-108,66	623,06
2022-12-31	-588,82	-154,27	920,70
2022-09-30	-629,31	-124,23	906,56
2022-06-30	-669,80	-94,20	892,42
2022-03-31	-606,58	16,62	681,60
2021-12-31	-543,37	127,44	470,78
2021-09-30	-404,12	71,58	377,55
2021-06-30	-264,87	15,71	284,31
2021-03-31	-146,64	-67,45	215,21
2020-12-31	-28,41	-150,61	146,10
2020-09-30	-79,58	-101,40	200,86

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 17,76.
п/книга для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,59.
п/тбв для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,77.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	17,76	0,59	0,77
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.
ебит (3 года)/ев для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,03	0,05
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,00.
икра для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.
роик для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
кувшин для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
голодный для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,00	0,03	0,02	0,08	0,02
2025-03-31	0,00	0,03	0,02	0,08	0,02
2024-12-31	0,01	0,04	0,02	0,12	-0,07
2024-09-30	0,01	0,06	0,02	0,12	-0,07
2024-06-30	0,01	0,08	0,02	-0,03	-0,10
2024-03-31	0,01	0,08	0,02	-0,03	-0,10
2023-12-31	0,01	0,09	0,03	-0,01	-0,12
2023-09-30	0,01	0,12	0,03	0,00	-0,14
2023-06-30	0,01	0,12	0,03	0,00	-0,14
2023-03-31	0,01	0,12	0,03	0,03	-0,15
2022-12-31	0,02	0,12	0,03	0,04	-0,17
2022-09-30	0,02	0,12	0,03	0,04	-0,17
2022-06-30	0,02	0,12	0,03	0,04	-0,20
2022-03-31	0,02	0,12	0,04	0,03	-0,23
2021-12-31	0,02	0,12	0,03	0,02	-0,21
2021-09-30	0,02	0,12	0,03	0,02	-0,15
2021-06-30	0,02	0,12	0,04	0,01	-0,11
2021-03-31	0,02	0,12	0,03	0,00	-0,06
2020-12-31	0,01	0,11	0,04	-0,02	-0,01
2020-09-30	0,01	0,11	0,03	0,01	-0,04

Gross Margins

валовая прибыль для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,18.
Маржа операционной прибыли для Хартленд Груп Холдингс Лимитед по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,31.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,18	0,31
2025-03-31	1,00	0,18	0,31
2024-12-31	1,00	0,31	0,45
2024-09-30	1,00	0,31	0,45
2024-06-30	1,00	0,34	0,49
2024-03-31	1,00	0,34	0,49
2023-12-31	1,00	0,37	0,53
2023-09-30	1,00	0,37	0,53
2023-06-30	1,00	0,37	0,53
2023-03-31	1,00	0,37	0,54
2022-12-31	1,00	0,37	0,56
2022-09-30	1,00	0,37	0,56
2022-06-30	1,00	0,37	0,56
2022-03-31	1,00	0,38	0,55
2021-12-31	1,00	0,38	0,54
2021-09-30	1,00	0,37	0,54
2021-06-30	1,00	0,37	0,54
2021-03-31	1,00	0,36	0,53
2020-12-31	1,00	0,35	0,52
2020-09-30	1,00	0,35	0,51

AU:HGH	0,84 A$
DE:73X	0,46 €