ALRS Финансовый анализ акций - Финансовая корпорация Алерус (NasdaqCM) Stock

Обзор

Alerus Financial Corporation, базирующаяся в США, работает в основном в сфере финансовых услуг. Компания предоставляет широкий спектр услуг, включая коммерческие и потребительские банковские услуги, управление активами, пенсионные услуги и ипотечное банковское обслуживание. Alerus отличается тем, что предлагает комплексные финансовые решения, которые интегрируют эти услуги и направлены на удовлетворение комплексных потребностей своих клиентов. Ключевые проекты и инициативы исторически направлены на расширение предложений услуг за счет стратегических приобретений и совершенствования цифровых платформ для повышения доступности и удовлетворенности клиентов. Такой стратегический подход позволил Aleric укрепить свое присутствие на региональном рынке, особенно в центральных и северо-западных регионах США, одновременно сосредоточив внимание на поддержании прочных отношений с клиентами и достижении финансового роста.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 252,13 ММ.
операционный доход для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 69,94 ММ.
чистая прибыль для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 38,71 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	252,13	69,94	38,71
2025-03-31	224,22	50,33	24,66
2024-12-31	203,83	39,91	17,78
2024-09-30	164,50	12,63	3,09
2024-06-30	164,06	15,67	7,05
2024-03-31	165,19	19,18	9,94
2023-12-31	166,01	21,15	11,70
2023-09-30	197,66	56,00	37,36
2023-06-30	204,18	57,02	37,82
2023-03-31	208,17	57,13	38,01
2022-12-31	210,95	59,48	40,01
2022-09-30	216,48	58,86	41,80
2022-06-30	220,32	63,20	45,25
2022-03-31	226,21	66,55	47,65
2021-12-31	237,99	73,46	52,68
2021-09-30	240,43	69,99	50,16
2021-06-30	244,78	76,06	54,75
2021-03-31	241,71	75,72	54,53
2020-12-31	222,32	62,48	44,67
2020-09-30	208,09	58,94	42,15
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	0,84	0,83
2024-09-30	0,16	0,16
2024-06-30	0,36	0,35
2024-03-31	0,50	0,50
2023-12-31	0,59	0,58
2023-09-30	1,86	1,84
2023-06-30	1,87	1,86
2023-03-31	1,95	1,93
2022-12-31	2,12	2,10
2022-09-30	2,30	2,26
2022-06-30	2,59	2,55
2022-03-31	2,73	2,68
2021-12-31	3,02	2,97
2021-09-30	2,88	2,84
2021-06-30	3,14	3,09
2021-03-31	3,13	3,08
2020-12-31	2,57	2,52
2020-09-30	2,42	2,37
2020-06-30	1,87	1,82
2020-03-31	1,78	1,73

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 48,12 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -225,77 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -179,59 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	48,12	-225,77	-179,59
2025-03-31	24,96	-356,62	-131,14
2024-12-31	28,96	-330,03	232,42
2024-09-30	22,27	-184,04	163,02
2024-06-30	16,14	-133,73	490,26
2024-03-31	42,98	-56,84	414,46
2023-12-31	28,88	-51,99	94,76
2023-09-30	73,03	-215,22	152,74
2023-06-30	97,23	-180,04	111,24
2023-03-31	65,30	-196,85	143,90
2022-12-31	102,97	-292,62	5,59
2022-09-30	86,83	-327,89	135,78
2022-06-30	83,24	-500,27	138,64
2022-03-31	130,28	-350,32	162,66
2021-12-31	149,83	-417,66	337,18
2021-09-30	115,32	-291,22	239,60
2021-06-30	84,75	-226,65	246,89
2021-03-31	53,74	-647,18	585,17
2020-12-31	-22,25	-538,39	589,60
2020-09-30	-2,53	-581,19	618,29
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,07.
п/тбв для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,42.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		1,07	1,42
2025-03-31		0,93	1,29
2024-12-31		1,25	1,49
2024-09-30	62,62	1,18	1,42
2024-06-30	36,56	0,98	1,18
2024-03-31		1,17	1,42
2023-12-31	11,88	1,27	1,57
2023-09-30	9,57	1,01	1,25
2023-06-30	9,75	1,03	1,28
2023-03-31	8,04	0,90
2022-12-31		1,35	1,71
2022-09-30		1,44	1,72
2022-06-30		1,25	1,48
2022-03-31	9,04	1,33	1,56
2021-12-31	10,07	1,43	1,69
2021-09-30	9,41	1,50	1,79
2021-06-30
2021-03-31	7,89	1,31	1,58
2020-12-31	9,60	1,30	1,58
2020-09-30	10,17	1,33	1,55
2020-06-30	13,57	1,40	1,65
2020-03-31	15,05	1,46	1,74

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
ебит (3 года)/ев для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,04	0,04
2025-03-31	0,04	0,04
2024-12-31	0,01	0,03
2024-09-30	0,02	0,06
2024-06-30	0,03	0,10
2024-03-31	0,02	0,07
2023-12-31	0,05	0,06
2023-09-30	0,06	0,07
2023-06-30	0,08	0,09
2023-03-31	0,07	0,09
2022-12-31	0,08	0,08
2022-09-30	0,08	0,08
2022-06-30	0,18	0,17
2022-03-31	0,23	0,20
2021-12-31	0,16	0,13
2021-09-30	0,28	0,21
2021-06-30
2021-03-31	0,24	0,16
2020-12-31	0,18	0,14
2020-09-30	0,14	0,11
2020-06-30	0,15	0,13
2020-03-31	0,13	0,12

Эффективность управления

длинный для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
роик для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.
кувшин для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,58.
голодный для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,07	0,03	-0,58	0,03
2025-03-31	0,00	0,06	0,03	-0,08	0,04
2024-12-31	0,00	0,01	0,00	0,00	0,03
2024-09-30	0,00	0,02	0,01	0,37	0,02
2024-06-30	0,00	0,03	0,01	0,40	0,04
2024-03-31	0,00	0,03	0,02	0,10	0,04
2023-12-31	0,01	0,11	0,04	0,01	0,08
2023-09-30	0,01	0,12	0,04	0,03	0,11
2023-06-30	0,01	0,12	0,05	0,04	0,12
2023-03-31	0,01	0,12	0,05	0,02	0,08
2022-12-31	0,01	0,12	0,06	-0,16	0,13
2022-09-30	0,01	0,13	0,06	-0,16	0,13
2022-06-30	0,02	0,14	0,12	-0,74	0,19
2022-03-31	0,02	0,16	0,12	-0,15	0,33
2021-12-31	0,02	0,15	0,12	0,16	0,27
2021-09-30	0,02	0,17	0,12	0,15	0,21
2021-06-30	0,02	0,18	0,13	0,26	0,21
2021-03-31	0,02	0,19	0,14	-0,02	0,13
2020-12-31	0,02	0,16	0,11	0,07	-0,06
2020-09-30	0,02	0,15	0,11	0,09	-0,01
2020-06-30	0,01	0,15	0,08	0,44	0,02
2020-03-31	0,01	0,14	0,08	0,42	-0,00

Gross Margins

валовая прибыль для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.
Маржа операционной прибыли для Финансовая корпорация Алерус по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,22.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,11	0,22
2025-03-31	1,00	0,10	0,17
2024-12-31	1,00	0,02	0,07
2024-09-30	1,00	0,04	0,10
2024-06-30	1,00	0,06	0,12
2024-03-31	1,00	0,07	0,13
2023-12-31	1,00	0,19	0,27
2023-09-30	1,00	0,19	0,27
2023-06-30	1,00	0,19	0,27
2023-03-31	1,00	0,18	0,26
2022-12-31	1,00	0,19	0,27
2022-09-30	1,00	0,19	0,27
2022-06-30	1,00	0,21	0,29
2022-03-31	1,00	0,21	0,29
2021-12-31	1,00	0,22	0,31
2021-09-30	1,00	0,21	0,29
2021-06-30	1,00	0,22	0,31
2021-03-31	1,00	0,23	0,31
2020-12-31	1,00	0,20	0,28
2020-09-30	1,00	0,20	0,28
2020-06-30	1,00	0,17	0,24
2020-03-31	1,00	0,16	0,23