FIBK Финансовый анализ акций - Первая межштатная банковская система, Inc. (NasdaqGS) Stock

Обзор

Компания First Interstate BancSystem, Inc., базирующаяся в США, работает преимущественно в банковской сфере, предоставляя широкий спектр финансовых и банковских услуг. Основанная в 1968 году со штаб-квартирой в Биллингсе, штат Монтана, компания расширила свое присутствие в первую очередь на северо-западе Тихого океана, в штатах Скалистых гор и на Великих равнинах, делая упор как на органический рост, так и на стратегические приобретения для укрепления своих позиций на рынке. First Interstate BancSystem специализируется на розничных банковских услугах, бизнес-банкинге и услугах по управлению активами. Его важные проекты включают интеграцию технологий для усовершенствованных цифровых банковских решений и расширение за счет приобретений, таких как недавняя покупка Great Western Bancorp, Inc., с целью усилить свое присутствие и предложить более диверсифицированный спектр финансовых услуг.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 935,30 ММ.
операционный доход для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 332,20 ММ.
чистая прибыль для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 229,50 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	935,30	332,20	229,50
2025-03-31	922,00	322,00	217,80
2024-12-31	931,90	337,20	226,00
2024-09-30	951,20	363,10	235,40
2024-06-30	974,90	385,70	252,60
2024-03-31	990,40	391,10	259,60
2023-12-31	993,60	385,50	257,50
2023-09-30	1 032,00	408,40	281,80
2023-06-30	1 057,50	424,60	294,80
2023-03-31	1 097,30	461,50	291,90
2022-12-31	1 019,70	404,80	202,20
2022-09-30	902,10	355,50	167,50
2022-06-30	787,40	306,60	128,90
2022-03-31	650,90	232,70	107,30
2021-12-31	646,40	268,80	192,10
2021-09-30	637,90	259,80	187,90
2021-06-30	633,80	255,40	189,10
2021-03-31	623,80	249,20	183,30
2020-12-31	606,70	235,50	161,20
2020-09-30	607,40	241,00	166,70

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,23.
прибыль на акцию разводненная для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,22.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	2,23	2,22
2025-03-31	2,11	2,11
2024-12-31	2,19	2,19
2024-09-30	2,28	2,28
2024-06-30	2,45	2,44
2024-03-31	2,51	2,51
2023-12-31	2,48	2,48
2023-09-30	2,71	2,72
2023-06-30	2,82	2,82
2023-03-31	2,75	2,76
2022-12-31	1,96	1,96
2022-09-30	1,81	1,81
2022-06-30	1,58	1,58
2022-03-31	1,54	1,53
2021-12-31	3,12	3,11
2021-09-30	3,05	3,03
2021-06-30	3,04	3,03
2021-03-31	2,92	2,91
2020-12-31	2,53	2,53
2020-09-30	2,59	2,58

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 331,70 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 787,70 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -2 987,70 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	331,70	2 787,70	-2 987,70
2025-03-31	345,90	2 060,60	-2 170,10
2024-12-31	355,00	1 758,80	-1 795,20
2024-09-30	329,10	1 123,70	-1 347,30
2024-06-30	368,30	931,80	-1 022,10
2024-03-31	457,90	917,00	-1 820,60
2023-12-31	428,00	1 253,40	-1 973,90
2023-09-30	454,50	693,70	-1 147,00
2023-06-30	494,80	249,30	-1 122,90
2023-03-31	527,20	-1 603,20	-1 654,60
2022-12-31	534,40	-949,00	-1 059,70
2022-09-30	515,50	-559,10	-1 598,00
2022-06-30	445,40	-608,70	-725,80
2022-03-31	276,70	361,70	976,90
2021-12-31	282,30	-2 120,00	1 905,70
2021-09-30	310,90	-2 107,60	2 169,60
2021-06-30	365,20	-2 164,60	2 322,80
2021-03-31	297,50	-2 855,20	3 884,50
2020-12-31	268,30	-1 869,80	2 801,50
2020-09-30	233,40	-1 804,00	2 161,60

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,90.
п/тбв для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,39.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		0,90	1,39
2025-03-31		0,90	3,04
2024-12-31		1,01	3,27
2024-09-30	12,57	0,98	3,55
2024-06-30	10,76	0,87	3,19
2024-03-31		0,89	3,23
2023-12-31	11,45	1,05	4,35
2023-09-30	8,88	0,84	3,39
2023-06-30	8,73	0,81	3,16
2023-03-31	15,42	1,01
2022-12-31		1,34	6,26
2022-09-30		1,32	4,75
2022-06-30		1,21	4,19
2022-03-31	11,90	1,15	3,54
2021-12-31	13,47	1,28	3,94
2021-09-30	13,27	1,27	4,01
2021-06-30
2021-03-31	11,76	1,11	3,68
2020-12-31	13,34	1,10	3,51
2020-09-30	13,11	1,11	1,71

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
ебит (3 года)/ев для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,06	0,07
2025-03-31	0,05	0,06
2024-12-31	0,04	0,04
2024-09-30	0,06	0,05
2024-06-30	0,06	0,05
2024-03-31	0,06	0,05
2023-12-31	0,06	0,05
2023-09-30	0,07	0,05
2023-06-30	0,07	0,05
2023-03-31	0,04	0,04
2022-12-31	0,04	0,04
2022-09-30	0,03	0,04
2022-06-30	0,08	0,12
2022-03-31	0,21	0,20
2021-12-31	0,16	0,15
2021-09-30	0,14	0,13
2021-06-30
2021-03-31	0,20	0,18
2020-12-31	0,18	0,19
2020-09-30	0,15	0,15

Эффективность управления

длинный для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
роик для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
кувшин для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
голодный для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,07	0,04	0,04	0,06
2025-03-31	0,01	0,07	0,03	0,04	0,05
2024-12-31	0,01	0,07	0,03	0,01	0,04
2024-09-30	0,01	0,08	0,04	0,04	0,05
2024-06-30	0,01	0,08	0,04	-0,06	0,07
2024-03-31	0,01	0,08	0,04	-0,04	0,06
2023-12-31	0,01	0,09	0,04	0,00	0,07
2023-09-30	0,01	0,09	0,04	-0,05	0,07
2023-06-30	0,01	0,09	0,04	-0,05	0,07
2023-03-31	0,01	0,06	0,04	-0,40	0,08
2022-12-31	0,01	0,08	0,03	-0,33	0,10
2022-09-30	0,01	0,06	0,04	-0,36	0,11
2022-06-30	0,01	0,05	0,03	-0,19	0,10
2022-03-31	0,01	0,10	0,02	0,34	0,06
2021-12-31	0,01	0,10	0,06	0,02	0,10
2021-09-30	0,01	0,10	0,06	0,12	0,11
2021-06-30	0,01	0,09	0,09	0,24	0,17
2021-03-31	0,01	0,09	0,06	0,42	0,09
2020-12-31	0,01	0,08	0,05	0,36	0,08
2020-09-30	0,01	0,08	0,05	0,19	0,08

Gross Margins

валовая прибыль для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,23.
Маржа операционной прибыли для Первая межштатная банковская система, Inc. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,35.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,23	0,35
2025-03-31	1,00	0,24	0,34
2024-12-31	1,00	0,25	0,38
2024-09-30	1,00	0,26	0,39
2024-06-30	1,00	0,26	0,39
2024-03-31	1,00	0,26	0,36
2023-12-31	1,00	0,27	0,39
2023-09-30	1,00	0,28	0,40
2023-06-30	1,00	0,28	0,40
2023-03-31	1,00	0,27	0,42
2022-12-31	1,00	0,19	0,39
2022-09-30	1,00	0,19	0,39
2022-06-30	1,00	0,16	0,39
2022-03-31	1,00	0,16	0,36
2021-12-31	1,00	0,29	0,41
2021-09-30	1,00	0,29	0,40
2021-06-30	1,00	0,30	0,41
2021-03-31	1,00	0,29	0,40
2020-12-31		0,27	0,37
2020-09-30	1,00	0,27	0,40