FINV Финансовый анализ акций - FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) (NYSE) Stock

Обзор

FinVolution Group, базирующаяся в Китае, в основном работает в секторе финансовых технологий, уделяя особое внимание потребительскому онлайн-финансированию через свою технологическую платформу. Компания предлагает ряд финансовых продуктов и услуг, направленных на использование возможностей передовых финансовых технологий и цифровых возможностей для обслуживания населения, не имеющего доступа к банковским услугам. Ключевые проекты включают в себя упрощение взаимодействия заемщика и кредитора через автоматизированную и эффективную онлайн-платформу, использование больших данных и аналитики для оптимизации кредитных решений, а также улучшение пользовательского опыта за счет технологических инноваций. Предоставляя доступные финансовые услуги, FinVolution Group стремится удовлетворить кредитные потребности частных лиц и малого и среднего бизнеса, способствуя финансовой доступности на различных рынках Китая и Юго-Восточной Азии.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 13 811,10 ММ.
операционный доход для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 7 313,97 ММ.
чистая прибыль для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 797,70 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	13 811,10	7 313,97	2 797,70
2025-03-31	13 401,15	7 210,01	2 601,85
2024-12-31	13 085,19	7 141,75	2 383,15
2024-09-30	12 885,84	7 094,90	2 227,00
2024-06-30	12 807,32	7 063,60	2 169,36
2024-03-31	12 715,00	6 963,39	2 172,65
2023-12-31	12 600,56	6 859,80	2 340,84
2023-09-30	12 520,13	6 723,39	2 367,75
2023-06-30	12 294,05	6 543,85	2 400,83
2023-03-31	11 884,36	6 338,78	2 427,60
2022-12-31	11 280,51	5 856,86	2 266,38
2022-09-30	10 606,10	5 337,76	2 370,76
2022-06-30	10 159,76	5 139,70	2 408,07
2022-03-31	9 877,88	4 791,67	2 453,24
2021-12-31	9 543,97	4 651,22	2 508,95
2021-09-30	9 103,42	4 603,96	2 347,03
2021-06-30	8 371,64	4 344,65	2 313,36
2021-03-31	7 797,99	4 391,81	2 143,68
2020-12-31	7 791,41	4 543,82	1 972,70
2020-09-30	7 178,50	4 081,88	1 890,04

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 11,00.
прибыль на акцию разводненная для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 10,67.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	11,00	10,67
2025-03-31	10,19	9,96
2024-12-31	9,25	9,05
2024-09-30	8,52	8,34
2024-06-30	8,17	8,04
2024-03-31	8,05	7,89
2023-12-31	8,51	8,35
2023-09-30	8,55	8,35
2023-06-30	8,58	8,35
2023-03-31	8,62	8,40
2022-12-31	8,02	7,80
2022-09-30	8,32	8,05
2022-06-30	8,43	8,15
2022-03-31	8,59	8,25
2021-12-31	8,83	8,45
2021-09-30	8,28	7,96
2021-06-30	8,12	7,88
2021-03-31	7,40	7,26
2020-12-31	6,68	6,60
2020-09-30	6,27	6,28

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 232,90 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -3 299,46 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 635,07 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	2 232,90	-3 299,46	635,07
2025-03-31	3 202,18	-2 856,32	-510,90
2024-12-31	2 893,16	-2 295,82	-622,72
2024-09-30	2 793,91	-1 650,48	-2 067,44
2024-06-30	1 394,30	836,35	-1 924,62
2024-03-31	901,90	531,80	-1 928,43
2023-12-31	1 360,87	1 411,99	-2 505,00
2023-09-30	1 658,68	1 044,36	-1 962,08
2023-06-30	1 806,15	-827,22	-1 907,40
2023-03-31	976,27	1 995,83	-2 083,80
2022-12-31	236,92	-1 553,23	-763,94
2022-09-30	186,46	-825,16	406,26
2022-06-30	-2,54	518,38	790,96
2022-03-31	302,01	-304,99	1 030,87
2021-12-31	630,23	1 994,85	-239,80
2021-09-30	1 159,65	3 169,89	-2 051,69
2021-06-30	1 814,05	2 930,98	-2 983,01
2021-03-31	3 083,39	1 858,63	-3 529,93
2020-12-31	2 206,91	1 041,50	-3 091,28
2020-09-30	-1 366,14	-123,46	-1 223,29

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
икра для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,18.
роик для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
кувшин для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,01.
голодный для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,20.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,12	0,18	0,16	-0,01	0,20
2025-03-31	0,11	0,17	0,15	-0,00	0,19
2024-12-31	0,10	0,16	0,15	-0,06	0,19
2024-09-30	0,10	0,16	0,15	0,02	0,10
2024-06-30	0,10	0,17	0,16	-0,03	0,07
2024-03-31	0,11	0,19	0,17	0,02	0,10
2023-12-31	0,11	0,20	0,17	0,06	0,12
2023-09-30	0,12	0,21	0,18	-0,06	0,14
2023-06-30	0,12	0,21	0,18	-0,06	0,14
2023-03-31	0,12	0,21	0,19	0,07	0,08
2022-12-31	0,15	0,24	0,19	-0,02	0,02
2022-09-30	0,15	0,24	0,19	-0,02	0,02
2022-06-30	0,16	0,26	0,21	0,12	-0,00
2022-03-31	0,17	0,29	0,23	0,09	0,03
2021-12-31	0,16	0,28	0,23	0,22	0,12
2021-09-30	0,15	0,29	0,23	0,22	0,19
2021-06-30	0,15	0,30	0,25	0,18	0,19
2021-03-31	0,13	0,30	0,24	0,15	0,34
2020-12-31	0,11	0,25	0,23	0,01	0,25
2020-09-30	0,10	0,25	0,23	-0,33	-0,17

Gross Margins

валовая прибыль для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,79.
чистая прибыль для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,19.
Маржа операционной прибыли для FinVolution Group - Депозитарные расписки (обыкновенные акции) по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,54.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,79	0,19	0,54
2025-03-31	0,79	0,18	0,55
2024-12-31	0,79	0,17	0,55
2024-09-30	0,79	0,17	0,55
2024-06-30	0,79	0,17	0,55
2024-03-31	0,78	0,19	0,54
2023-12-31	0,79	0,19	0,54
2023-09-30	0,79	0,20	0,53
2023-06-30	0,79	0,20	0,53
2023-03-31	0,78	0,20	0,53
2022-12-31	0,77	0,22	0,50
2022-09-30	0,76	0,22	0,50
2022-06-30	0,76	0,24	0,51
2022-03-31	0,77	0,25	0,49
2021-12-31	0,78	0,26	0,48
2021-09-30	0,78	0,26	0,51
2021-06-30	0,78	0,28	0,52
2021-03-31	0,79	0,27	0,56
2020-12-31	0,76	0,26	0,57
2020-09-30	0,75	0,26	0,57