HCI Финансовый анализ акций - ХКИ Групп, Инк. (NYSE) Stock

Обзор

HCI Group, Inc., базирующаяся в США, работает в основном в секторе страхования имущества и страхования от несчастных случаев, уделяя особое внимание страхованию, перестрахованию домовладельцев и недвижимости. Компания, созданная для обеспечения страхового покрытия в районах, подверженных ураганам, заметно диверсифицирует свои предложения за счет нескольких дочерних компаний, включая TypTap Insurance Company и TypTap, которые обеспечивают страхование от наводнений и страхование домовладельцев соответственно, используя запатентованные технологии для онлайн-маркетинга и выдачи полисов. Ключевым направлением деятельности HCI является расширение TypTap, которая масштабирует свою технологическую модель страхования на национальном уровне. Кроме того, HCI Group расширяет свою деятельность в сфере недвижимости через свою дочернюю компанию Greenleaf Capital, которая инвестирует и управляет несколькими объектами коммерческой недвижимости.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 775,54 ММ.
операционный доход для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 229,70 ММ.
чистая прибыль для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 144,11 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	775,54	229,70	144,11
2025-03-31	759,87	209,91	132,03
2024-12-31	750,05	186,77	109,95
2024-09-30	750,85	234,54	145,47
2024-06-30	707,17	239,95	152,94
2024-03-31	628,25	183,41	111,31
2023-12-31	550,67	128,77	79,03
2023-09-30	504,83	76,53	42,46
2023-06-30	499,84	-7,17	-21,65
2023-03-31	498,44	-40,15	-44,08
2022-12-31	496,45	-61,48	-58,51
2022-09-30	491,94	-62,56	-60,01
2022-06-30	464,50	-5,33	-15,29
2022-03-31	440,08	11,81	-3,39
2021-12-31	407,92	19,39	1,86
2021-09-30	365,91	21,51	4,54
2021-06-30	333,75	12,60	26,16
2021-03-31	312,96	20,50	33,18
2020-12-31	273,47	11,94	27,58
2020-09-30	266,39	17,84	31,30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 13,14.
прибыль на акцию разводненная для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 11,47.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	13,14	11,47
2025-03-31	12,44	10,46
2024-12-31	10,59	8,89
2024-09-30	14,63	11,94
2024-06-30	16,14	13,02
2024-03-31	12,37	10,06
2023-12-31	9,13	7,62
2023-09-30	4,89	4,53
2023-06-30	-2,37	-1,90
2023-03-31	-4,83	-4,60
2022-12-31	-6,24	-6,24
2022-09-30	-6,19	-6,19
2022-06-30	-1,59	-1,60
2022-03-31	-0,40	-0,55
2021-12-31	0,23	0,21
2021-09-30	0,57	0,74
2021-06-30	3,33	3,27
2021-03-31	4,30	3,94
2020-12-31	3,55	3,49
2020-09-30	4,03	3,85

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 485,84 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 39,34 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -23,27 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	485,84	39,34	-23,27
2025-03-31	311,83	-188,97	-23,22
2024-12-31	331,82	-260,11	-75,17
2024-09-30	410,47	-226,51	11,17
2024-06-30	377,70	-234,84	9,35
2024-03-31	313,54	17,15	23,02
2023-12-31	230,66	4,27	67,12
2023-09-30	95,57	-97,47	-29,64
2023-06-30	-15,70	-14,77	-35,60
2023-03-31	41,75	-342,39	34,30
2022-12-31	-0,01	-434,54	41,07
2022-09-30	29,57	-309,59	67,18
2022-06-30	22,48	-361,05	73,03
2022-03-31	117,71	-92,19	-9,81
2021-12-31	96,50	36,85	64,30
2021-09-30	48,45	44,50	65,52
2021-06-30	62,97	95,03	47,52
2021-03-31	58,05	138,43	41,49
2020-12-31	77,31	143,22	-16,70
2020-09-30	93,48	139,75	-35,44

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 12,40.
п/книга для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 3,01.
п/тбв для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 3,16.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	12,40	3,01	3,16
2025-03-31	14,73	3,45	3,96
2024-12-31		2,59	2,99
2024-09-30	7,37	2,48	2,85
2024-06-30	8,61	2,41	2,77
2024-03-31	14,59	2,72	3,09
2023-12-31	20,05	2,89	3,53
2023-09-30
2023-06-30		1,95
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30		1,07
2022-06-30
2022-03-31	379,38	1,70	2,03
2021-12-31	188,76	2,25	2,66
2021-09-30	35,85	3,06	3,74
2021-06-30
2021-03-31	16,25	1,78	2,14
2020-12-31	18,36	2,52	3,29
2020-09-30	16,19	2,54	3,05

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,15.
ебит (3 года)/ев для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,15	0,10
2025-03-31	0,13	0,07
2024-12-31	0,24	0,10
2024-09-30	0,25	0,08
2024-06-30	0,32	0,08
2024-03-31	0,13	0,02
2023-12-31	0,08	0,00
2023-09-30	-0,04	0,01
2023-06-30	-0,10	-0,01
2023-03-31	-0,13	-0,01
2022-12-31	-0,23	-0,02
2022-09-30	-0,04	0,05
2022-06-30	0,03	0,12
2022-03-31	0,05	0,13
2021-12-31	0,03	0,06
2021-09-30	0,07	0,06
2021-06-30
2021-03-31	0,18	0,12
2020-12-31	0,14	0,13
2020-09-30	0,16	0,15

Эффективность управления

длинный для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
икра для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,29.
роик для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.
кувшин для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,11.
голодный для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,33.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,07	0,29	0,14	0,11	0,33
2025-03-31	0,06	0,28	0,16	-0,01	0,47
2024-12-31	0,08	0,34	0,21	0,28	0,59
2024-09-30	0,09	0,52	0,22	0,22	0,55
2024-06-30	0,06	0,41	0,18	0,56	0,49
2024-03-31	0,04	0,31	0,12	0,48	0,36
2023-12-31	0,02	0,16	0,08	-0,06	0,19
2023-09-30	-0,02	-0,07	-0,04	-0,13	-0,03
2023-06-30	-0,03	-0,13	-0,04	-0,14	-0,03
2023-03-31	-0,05	-0,14	-0,09	-0,55	0,00
2022-12-31	-0,06	-0,16	-0,13	-0,44	0,06
2022-09-30	-0,01	-0,04	-0,13	-0,44	0,06
2022-06-30	-0,00	-0,01	-0,04	-0,67	0,06
2022-03-31	0,00	0,01	-0,01	0,03	0,25
2021-12-31	0,00	0,02	0,00	0,40	0,10
2021-09-30	0,03	0,13	0,01	0,29	0,13
2021-06-30	0,03	0,14	0,06	0,44	0,13
2021-03-31	0,04	0,19	0,07	0,48	0,12
2020-12-31	0,03	0,15	0,07	0,53	0,20
2020-09-30	0,04	0,17	0,08	0,53	0,25

Gross Margins

валовая прибыль для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,40.
чистая прибыль для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.
Маржа операционной прибыли для ХКИ Групп, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,28.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,40	0,17	0,28
2025-03-31	0,37	0,15	0,25
2024-12-31	0,44	0,19	0,31
2024-09-30	0,46	0,22	0,34
2024-06-30	0,43	0,17	0,30
2024-03-31	0,36	0,15	0,22
2023-12-31	0,30	0,08	0,15
2023-09-30	0,13	-0,04	-0,03
2023-06-30	0,07	-0,04	-0,03
2023-03-31	0,05	-0,09	-0,10
2022-12-31	0,05	-0,12	-0,13
2022-09-30	0,16	-0,12	-0,13
2022-06-30	0,19	-0,03	-0,01
2022-03-31	0,21	-0,01	0,03
2021-12-31	0,20	0,00	0,05
2021-09-30	0,19	0,01	0,05
2021-06-30	0,19	0,08	0,03
2021-03-31	0,22	0,11	0,00
2020-12-31	0,22	0,10	0,04
2020-09-30	0,25	0,12	0,07