HTBK Финансовый анализ акций - Торговая корпорация наследия (NasdaqGS) Stock

Обзор

Heritage Commerce Corp, базирующаяся в США, работает в основном в банковском секторе, уделяя особое внимание коммерческим банковским услугам. Это финансовое учреждение обслуживает как предприятия, так и индивидуальных клиентов, предлагая полный набор банковских продуктов и услуг, включая кредитные продукты, текущие, сберегательные счета и услуги онлайн-банкинга, среди прочего. Значительный элемент их деятельности включает предоставление бизнес-банковских решений, адаптированных для малых и средних предприятий (МСП). Ключевые проекты Heritage Commerce Corp были сосредоточены на расширении клиентской базы за счет стратегических слияний и поглощений, совершенствовании технологической инфраструктуры для улучшения обслуживания клиентов и доступа к банковским услугам. Их инициативы направлены на укрепление своих позиций на рынке Калифорнии, способствуя росту и обеспечению стабильности в регионах их присутствия.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 180,09 ММ.
операционный доход для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 54,44 ММ.
чистая прибыль для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 39,14 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	180,09	54,44	39,14
2025-03-31	174,08	58,58	41,99
2024-12-31	170,26	56,67	40,53
2024-09-30	169,17	60,40	43,23
2024-06-30	174,59	68,20	48,52
2024-03-31	181,44	78,25	55,69
2023-12-31	191,47	90,42	64,44
2023-09-30	201,52	101,44	71,91
2023-06-30	203,92	105,11	74,19
2023-03-31	199,97	102,96	72,61
2022-12-31	189,22	94,37	66,56
2022-09-30	176,76	84,22	59,72
2022-06-30	168,04	78,07	55,37
2022-03-31	161,42	72,87	49,36
2021-12-31	158,95	70,37	47,70
2021-09-30	155,02	67,22	45,36
2021-06-30	150,48	62,85	42,84
2021-03-31	148,85	62,04	44,64
2020-12-31	138,58	51,67	35,30
2020-09-30	139,37	53,17	29,36

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,64.
прибыль на акцию разводненная для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,63.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	0,64	0,63
2025-03-31	0,68	0,68
2024-12-31	0,66	0,66
2024-09-30	0,71	0,71
2024-06-30	0,79	0,79
2024-03-31	0,91	0,91
2023-12-31	1,06	1,05
2023-09-30	1,18	1,17
2023-06-30	1,22	1,22
2023-03-31	1,20	1,19
2022-12-31	1,10	1,09
2022-09-30	0,99	0,98
2022-06-30	0,92	0,91
2022-03-31	0,82	0,81
2021-12-31	0,79	0,79
2021-09-30	0,76	0,76
2021-06-30	0,72	0,71
2021-03-31	0,75	0,75
2020-12-31	0,59	0,59
2020-09-30	0,50	0,48

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 43,96 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -120,58 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 150,15 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	43,96	-120,58	150,15
2025-03-31	46,47	-50,78	208,01
2024-12-31	38,97	110,62	410,40
2024-09-30	18,57	169,24	122,94
2024-06-30	30,11	193,95	-87,30
2024-03-31	50,39	81,69	-330,73
2023-12-31	73,01	70,18	-41,67
2023-09-30	104,73	-3,60	-137,33
2023-06-30	104,07	-326,83	-142,32
2023-03-31	83,03	-584,86	24,68
2022-12-31	69,85	-669,49	-399,98
2022-09-30	60,16	-925,75	-74,01
2022-06-30	62,26	-752,61	238,61
2022-03-31	63,38	-670,29	381,02
2021-12-31	56,85	-696,83	815,12
2021-09-30	61,47	-206,22	805,83
2021-06-30	52,54	-64,19	414,07
2021-03-31	57,83	59,57	882,26
2020-12-31	57,30	146,38	470,02
2020-09-30	52,29	103,82	388,38

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 14,56.
п/книга для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,88.
п/тбв для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,17.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	14,56	0,88	1,17
2025-03-31		0,85
2024-12-31		0,84	1,12
2024-09-30	12,21	0,87	1,18
2024-06-30	9,03	0,74	1,00
2024-03-31		0,78
2023-12-31	8,43	0,92	1,25
2023-09-30	6,97	0,79	1,09
2023-06-30	7,14	0,80	1,10
2023-03-31	7,62	0,80
2022-12-31		1,29	1,83
2022-09-30		1,13	1,61
2022-06-30		1,08	1,54
2022-03-31	14,26	1,14	1,63
2021-12-31	15,87	1,22	1,76
2021-09-30	16,37	1,20	1,75
2021-06-30
2021-03-31	15,06	1,16	1,69
2020-12-31	19,05	1,16	1,71
2020-09-30	22,90	1,16	1,71

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.
ебит (3 года)/ев для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,13.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,10	0,13
2025-03-31	0,10	0,13
2024-12-31	0,11	0,14
2024-09-30	0,11	0,14
2024-06-30	0,15	0,16
2024-03-31	0,17	0,16
2023-12-31	0,17	0,14
2023-09-30	0,20	0,16
2023-06-30	0,13	0,10
2023-03-31	0,18	0,14
2022-12-31	0,11	0,08
2022-09-30	0,11	0,09
2022-06-30	0,10	0,09
2022-03-31	0,09	0,08
2021-12-31	0,09	0,08
2021-09-30	-0,10	-0,09
2021-06-30
2021-03-31	-0,08	-0,07
2020-12-31	0,07	0,08
2020-09-30	-0,16	-0,20

Эффективность управления

длинный для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,01.
икра для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.
роик для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,27.
голодный для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,01	0,06	0,05	0,27	0,06
2025-03-31	0,01	0,06	0,05	0,74	0,05
2024-12-31	0,01	0,06	0,06	0,41	0,02
2024-09-30	0,01	0,07	0,06	0,18	0,04
2024-06-30	0,01	0,09	0,07	-0,27	0,07
2024-03-31	0,01	0,10	0,09	0,14	0,10
2023-12-31	0,01	0,12	0,10	-0,05	0,14
2023-09-30	0,01	0,12	0,10	-0,50	0,14
2023-06-30	0,01	0,12	0,07	-0,36	0,10
2023-03-31	0,01	0,11	0,10	-0,66	0,12
2022-12-31	0,01	0,10	0,09	-1,38	0,09
2022-09-30	0,01	0,09	0,09	-1,38	0,09
2022-06-30	0,01	0,08	0,08	-0,66	0,09
2022-03-31	0,01	0,08	0,07	-0,33	0,09
2021-12-31	0,01	0,08	0,07	0,26	0,09
2021-09-30	0,01	0,07	0,07	0,99	0,08
2021-06-30	0,01	0,07	0,06	0,61	0,08
2021-03-31	0,01	0,08	0,07	1,52	0,09
2020-12-31	0,01	0,06	0,05	1,03	0,09
2020-09-30	0,01	0,07	0,04	0,83	0,08

Gross Margins

валовая прибыль для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,24.
Маржа операционной прибыли для Торговая корпорация наследия по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,34.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,24	0,34
2025-03-31	1,00	0,24	0,33
2024-12-31	1,00	0,26	0,36
2024-09-30	1,00	0,28	0,39
2024-06-30	1,00	0,31	0,43
2024-03-31	1,00	0,34	0,47
2023-12-31	1,00	0,36	0,50
2023-09-30	1,00	0,36	0,52
2023-06-30	1,00	0,36	0,52
2023-03-31	1,00	0,36	0,51
2022-12-31	1,00	0,34	0,50
2022-09-30	1,00	0,34	0,50
2022-06-30	1,00	0,33	0,49
2022-03-31	1,00	0,31	0,45
2021-12-31	1,00	0,30	0,41
2021-09-30	1,00	0,29	0,40
2021-06-30	1,00	0,28	0,39
2021-03-31	1,00	0,30	0,42
2020-12-31	1,00	0,25	0,35
2020-09-30	1,00	0,21	0,38