NEWT Финансовый анализ акций - НьютекУан, Инк. (NasdaqGM) Stock

Обзор

NewtekOne, Inc., базирующаяся в США, работает в основном в секторе финансовых услуг, специализируясь на предоставлении широкого спектра бизнес-решений малым и средним предприятиям (МСП). Компания предлагает услуги, включая бизнес-кредитование, облачные вычисления и управляемые технологические решения, а также услуги по страхованию и расчету заработной платы. NewtekOne выделяется в отрасли своей бизнес-моделью, которая объединяет прямое кредитование с широким портфелем бизнес-услуг с целью всесторонней поддержки МСП. Его подход не только облегчает предоставление финансовых продуктов, но и расширяет операционные возможности своих клиентов, тем самым создавая целостную экосистему развития бизнеса, адаптированную к уникальным потребностям малых предприятий.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 364,00 ММ.
операционный доход для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 176,72 ММ.
чистая прибыль для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 53,33 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	364,00	176,72	53,33
2025-03-31	352,58	170,09	50,57
2024-12-31	338,73	163,57	50,85
2024-09-30	316,40	148,68	43,38
2024-06-30	301,04	142,24	42,36
2024-03-31	286,51	132,81	38,43
2023-12-31	271,14	123,02	47,33
2023-09-30	228,22	108,97	34,26
2023-06-30	195,32	100,83	34,70
2023-03-31	162,59	98,23	41,21
2022-12-31	131,50	98,56	32,31
2022-09-30	123,74	81,98	54,56
2022-06-30	101,30	53,77	59,81
2022-03-31	103,77	48,28	63,67
2021-12-31	168,28	137,04	84,14
2021-09-30	98,47	45,21	79,97
2021-06-30	100,99	52,34	62,90
2021-03-31	111,09	66,18	71,00
2020-12-31	92,20	49,92	33,62
2020-09-30	92,79	47,37	30,50

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31	1,95	1,92
2024-12-31	1,97	1,96
2024-09-30	1,69	1,68
2024-06-30	1,67	1,66
2024-03-31	1,52	1,51
2023-12-31	1,89	1,88
2023-09-30	1,37	1,37
2023-06-30	1,40	1,41
2023-03-31	1,69	1,69
2022-12-31	1,34	1,34
2022-09-30	2,26	2,27
2022-06-30	2,53	2,53
2022-03-31	2,74	2,74
2021-12-31	3,69	3,69
2021-09-30	3,59	3,59
2021-06-30	2,87	2,87
2021-03-31	3,30	3,30
2020-12-31	1,59
2020-09-30	1,47	1,47

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -377,78 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -235,36 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 621,56 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-377,78	-235,36	621,56
2025-03-31	-175,04	-244,49	551,93
2024-12-31	-153,01	-209,05	560,90
2024-09-30	-129,16	-156,85	221,63
2024-06-30	-2,12	-195,45	115,00
2024-03-31	-91,53	-192,14	219,75
2023-12-31	-169,22	-172,24	344,97
2023-09-30	-36,30	-138,22	293,77
2023-06-30	-200,09	-74,55	382,64
2023-03-31	-185,25	-23,91	217,96
2022-12-31	-62,42	-0,01	1,18
2022-09-30	-138,37	-0,01	17,41
2022-06-30	-46,57	-0,01	24,04
2022-03-31	112,17		-36,78
2021-12-31	140,92		-5,49
2021-09-30	93,17	0,00	63,46
2021-06-30	69,24	-0,01	25,73
2021-03-31	23,55	-0,01	-6,00
2020-12-31	17,76	-0,01	0,47
2020-09-30	33,01	-0,01	-14,27

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,98.
п/тбв для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,33.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		0,98	1,33
2025-03-31		1,05	1,41
2024-12-31		1,21	1,64
2024-09-30	7,48	1,16	1,82
2024-06-30	7,96	1,20	1,95
2024-03-31		1,14	1,83
2023-12-31	12,93	1,50	2,40
2023-09-30	13,13	1,65	2,67
2023-06-30	11,56	1,82	2,09
2023-03-31	9,77	0,84
2022-12-31		1,01	1,11
2022-09-30		1,01	1,10
2022-06-30		1,15	1,24
2022-03-31	7,67	1,60	1,72
2021-12-31	8,31	1,82	1,97
2021-09-30	9,94	1,69	1,83
2021-06-30
2021-03-31	8,08	1,56	1,69
2020-12-31	16,64	1,65	1,79
2020-09-30	17,89	1,68	1,82

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
ебит (3 года)/ев для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,06.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,08	0,06
2025-03-31	0,10	0,07
2024-12-31	0,07	0,05
2024-09-30	0,07	0,05
2024-06-30	0,06	0,05
2024-03-31	0,06	0,07
2023-12-31	0,03	0,06
2023-09-30	0,03	0,06
2023-06-30	0,03	0,05
2023-03-31	0,04	0,06
2022-12-31	0,06	0,06
2022-09-30	0,07	0,06
2022-06-30	0,07	0,06
2022-03-31	0,08	0,05
2021-12-31	0,07	0,05
2021-09-30	0,06	0,04
2021-06-30
2021-03-31	0,06	0,04
2020-12-31	0,03	0,04
2020-09-30	0,03	0,04

Эффективность управления

длинный для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.
икра для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,18.
роик для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,05.
кувшин для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
голодный для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,16.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,03	0,18	0,05	0,12	-0,16
2025-03-31	0,03	0,20	0,05	0,19	-0,15
2024-12-31	0,03	0,18	0,04	-0,03	-0,13
2024-09-30	0,03	0,19	0,04	-0,05	-0,00
2024-06-30	0,03	0,18	0,04	-0,04	-0,10
2024-03-31	0,04	0,11	0,05	0,16	-0,06
2023-12-31	0,03	0,07	0,03	0,16	-0,06
2023-09-30	0,03	0,07	0,03	0,14	-0,22
2023-06-30	0,03	0,09	0,03	0,13	-0,21
2023-03-31	0,03	0,08	0,04	0,04	-0,22
2022-12-31	0,05	0,15	0,06	-0,13	-0,15
2022-09-30	0,06	0,16	0,06	-0,13	-0,15
2022-06-30	0,07	0,17	0,07	-0,03	-0,05
2022-03-31	0,09	0,23	0,07	0,09	0,13
2021-12-31	0,10	0,24	0,09	0,15	0,11
2021-09-30	0,08	0,19	0,10	0,19	0,08
2021-06-30	0,08	0,19	0,08	0,11	0,08
2021-03-31	0,09	0,23	0,08	0,02	0,03
2020-12-31	0,04	0,10	0,04	0,02	0,02
2020-09-30	0,04	0,10	0,04	0,03	0,05

Gross Margins

валовая прибыль для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,82.
чистая прибыль для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.
Маржа операционной прибыли для НьютекУан, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,48.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,82	0,14	0,48
2025-03-31	0,83	0,15	0,48
2024-12-31	0,83	0,14	0,47
2024-09-30	0,85	0,14	0,47
2024-06-30	0,85	0,13	0,46
2024-03-31	0,84	0,16	0,46
2023-12-31	0,83	0,14	0,18
2023-09-30	0,87	0,18	0,17
2023-06-30	1,00	0,18	0,17
2023-03-31	1,00	0,35	0,19
2022-12-31	1,00	0,62	0,28
2022-09-30	1,00	0,62	0,28
2022-06-30	1,00	0,78	0,20
2022-03-31	1,00	0,68	0,34
2021-12-31	1,00	0,78	0,44
2021-09-30	1,00	0,81	0,46
2021-06-30	1,00	0,62	0,52
2021-03-31	1,00	0,64	0,60
2020-12-31	1,00	0,36	0,54
2020-09-30	1,00	0,33	0,51