PWZYF Финансовый анализ акций - Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. (OTCPK) Stock

Обзор

Powszechny Zakład Ubezpieczeń SA (PZU SA) — польская компания и одна из крупнейших страховых групп в Центральной и Восточной Европе. PZU предлагает широкий спектр страховых продуктов, включая страхование жизни, здоровья, имущества, несчастных случаев и автотранспортных средств.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. составляет 61 752,00 ММ.
операционный доход для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. составляет 25 305,00 ММ.
чистая прибыль для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. составляет 5 848,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-03-31	61 752,00	25 305,00	5 848,00
2024-12-31	60 884,00	24 473,00	5 342,00
2024-09-30	60 727,00	24 689,00	5 273,00
2024-06-30	59 901,00	24 995,00	5 538,00
2024-03-31	59 914,00	25 810,00	5 874,00
2023-12-31	58 636,00	25 492,00	5 780,00
2023-09-30	55 480,00	23 462,00	5 389,00
2023-06-30	50 845,00	19 371,00	4 636,00
2023-03-31	47 608,00	15 758,00	4 057,00
2022-12-31	43 970,00	13 169,00	3 781,00
2022-09-30	41 557,00	10 735,00	3 523,00
2022-06-30	41 040,00	10 336,00	3 535,00
2022-03-31	39 006,00	9 047,00	3 340,00
2021-12-31	38 752,00	8 006,00	3 336,00
2021-09-30	38 212,00	7 203,10	3 094,00
2021-06-30	37 807,00	6 910,10	3 245,00
2021-03-31	37 113,00	6 703,00	2 676,00
2020-12-31	36 385,00	6 569,00	1 912,00
2020-09-30	36 021,00	8 045,90	2 126,00
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	6,09	6,09
2024-06-30	6,40	6,40
2024-03-31	6,79	6,79
2023-12-31	6,68
2023-09-30	6,24	6,24
2023-06-30	5,37	5,37
2023-03-31	4,70	4,70
2022-12-31	4,38
2022-09-30	4,08	4,08
2022-06-30	4,09	4,09
2022-03-31	3,87	3,87
2021-12-31	3,86
2021-09-30	3,58	3,58
2021-06-30	3,76	3,76
2021-03-31	3,10	3,10
2020-12-31	2,21
2020-09-30	2,46	2,46
2020-06-30	2,45	2,45
2020-03-31	3,09	3,09

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. составляет 28 561,00 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. составляет -19 090,00 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. составляет -7 098,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-03-31	28 561,00	-19 090,00	-7 098,00
2024-12-31	28 341,00	-26 785,00	-4 098,00
2024-09-30	10 176,00	-2 636,00	1 720,00
2024-06-30	21 529,00	-14 064,00	-3 073,00
2024-03-31	15 882,00	-15 334,00	-1 171,00
2023-12-31	28 249,00	-24 334,00	-1 922,00
2023-09-30	53 749,00	-58 996,00	-4 047,00
2023-06-30	36 991,00	-34 736,00	-7 830,00
2023-03-31	33 695,00	-26 908,00	-6 702,00
2022-12-31	21 690,00	-17 358,00	2 114,00
2022-09-30	6 543,00	9 049,00	-1 445,00
2022-06-30	5 722,00	-1 539,00	4 635,00
2022-03-31	7 158,00	-1 655,00	3 838,00
2021-12-31	7 412,00	1 853,00	-7 823,00
2021-09-30	5 572,00	-2 225,00	-2 108,00
2021-06-30	3 118,00	-5 438,00	-3 055,00
2021-03-31	26 608,00	-26 885,00	-1 621,00
2020-12-31	28 579,00	-27 627,00	-981,00
2020-09-30	30 920,00	-30 754,00	-255,00
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Эффективность управления

длинный для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,01.
икра для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,08.
роик для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,05.
кувшин для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – -0,02.
голодный для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,27.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-03-31	0,01	0,08	0,05	-0,02	0,27
2024-12-31	0,01	0,09	0,05	0,09	0,09
2024-09-30	0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
2024-06-30		0,11
2024-03-31		0,15
2023-12-31			0,08	-0,16
2023-09-30			0,08	-0,11
2023-06-30	0,00	0,12
2023-03-31	0,00	0,00
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,08	0,09
2022-03-31		0,07	0,08
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01		0,05	-0,08	0,05
2021-03-31	0,01	0,07	0,04	-0,03	0,37
2020-12-31	0,01	0,05	0,02	0,00	0,36
2020-09-30	0,01	0,06	0,03	-0,00	0,43
2020-06-30	0,01	0,06	0,03	0,08	0,45
2020-03-31	0,01	0,07	0,04	0,04	0,12

Gross Margins

валовая прибыль для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,58.
чистая прибыль для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,09.
Маржа операционной прибыли для Повсечный Заклад Убезпечцен С.А. по состоянию на 31 марта 2025 г. – 0,40.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-03-31	0,58	0,09	0,40
2024-12-31	0,57	0,09	0,41
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,08	0,37
2023-06-30		0,08	0,37
2023-03-31		0,07	0,31
2022-12-31
2022-09-30		0,00	0,00
2022-06-30		0,08	0,23
2022-03-31		0,08	0,22
2021-12-31
2021-09-30		0,00	0,19
2021-06-30	0,47	0,09	0,19
2021-03-31	0,47	0,07	0,18
2020-12-31	0,46	0,06	0,15
2020-09-30	0,49	0,06	0,22
2020-06-30	0,50	0,06	0,23
2020-03-31	0,55	0,06	0,23

PL:PZU	61,60 PLN
GB:0MYY	42,09 PLN
DE:7PZ	14,62 €