TMNSF Финансовый анализ акций - Теменос АГ (OTCPK) Stock

Обзор

Temenos AG, базирующаяся в Женеве, Швейцария, является ведущим поставщиком банковского программного обеспечения для розничных, корпоративных, универсальных, частных, исламских, микрофинансовых и общественных банков. Компания работает в секторе информационных технологий, в частности в отрасли программного обеспечения и услуг. Ее основные продукты включают цифровой фронт-офис, основные банковские услуги, платежи, управление фондами и программные решения для управления активами.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 1 083,51 ММ.
операционный доход для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 250,67 ММ.
чистая прибыль для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 301,59 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	1 083,51	250,67	301,59
2025-03-31	1 046,42	224,93	173,94
2024-12-31	1 044,11	231,21	177,18
2024-09-30	1 023,18	213,38	144,08
2024-06-30	1 012,97	200,09	135,12
2024-03-31	1 003,56	202,55	136,36
2023-12-31	1 000,22	199,38	134,68
2023-09-30	980,22	195,05	138,75
2023-06-30	956,37	173,20	119,00
2023-03-31	955,50	169,08	117,37
2022-12-31	949,63	164,16	114,42
2022-09-30	961,64	202,21	143,45
2022-06-30	980,38	232,03	169,57
2022-03-31	978,25	245,77	180,13
2021-12-31	967,00	239,55	173,37
2021-09-30	954,06	227,49	184,43
2021-06-30	931,84	242,54	197,15
2021-03-31	907,36	234,37	192,86
2020-12-31	887,36	213,09	175,02
2020-09-30	914,53	188,29	149,20
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	2,46	2,43
2024-09-30	2,00	1,97
2024-06-30	1,86	1,84
2024-03-31	1,88	1,87
2023-12-31	1,87	1,85
2023-09-30	1,92	1,90
2023-06-30	1,66	1,64
2023-03-31	1,64	1,63
2022-12-31	1,60	1,59
2022-09-30	2,00	2,01
2022-06-30	2,37	2,36
2022-03-31	2,52	2,49
2021-12-31	2,42	2,40
2021-09-30	2,57	2,53
2021-06-30	2,73	2,70
2021-03-31	2,71	2,67
2020-12-31	2,43	2,39
2020-09-30	2,09	2,02
2020-06-30	2,21	2,13
2020-03-31	2,22	2,14

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 348,57 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 227,89 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -485,60 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	348,57	227,89	-485,60
2025-03-31	368,34	-77,58	-459,82
2024-12-31	363,35	-71,18	-279,25
2024-09-30	341,21	-75,72	-248,98
2024-06-30	348,44	-72,69	-181,20
2024-03-31	339,62	-78,33	-71,16
2023-12-31	331,03	-84,19	-235,62
2023-09-30	322,66	-95,97	-214,42
2023-06-30	301,79	-116,06	-190,67
2023-03-31	299,54	-134,14	-147,81
2022-12-31	297,91	-137,12	-207,97
2022-09-30	386,01	-140,29	-253,29
2022-06-30	422,65	-126,08	-275,91
2022-03-31	451,54	-134,45	-284,52
2021-12-31	460,13	-131,53	-295,96
2021-09-30	422,91	-100,72	-348,81
2021-06-30	415,93	-104,10	-347,24
2021-03-31	394,87	-47,95	-388,58
2020-12-31	382,96	-47,74	-381,29
2020-09-30	381,34	-72,84	-276,23
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 6,63.
п/тбв для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -7,55.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		6,63	-7,55
2025-03-31	25,54	7,08	-2,96
2024-12-31		8,54	-4,85
2024-09-30	34,56	6,69	-5,85
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	24,03	9,25	-2,05
2020-12-31	26,47	8,85	-2,04
2020-09-30	31,02	10,38	-3,86
2020-06-30	29,25	11,28	-2,01
2020-03-31	28,78	11,12	-2,01

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,04.
ебит (3 года)/ев для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,04	0,03
2025-03-31	0,04	0,03
2024-12-31	0,03	0,03
2024-09-30	0,03	0,02
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0,04	0,04
2020-12-31	0,04	0,04
2020-09-30	0,03	0,03
2020-06-30	0,03	0,03
2020-03-31	0,03	0,03

Эффективность управления

длинный для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,07.
икра для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,25.
роик для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,12.
кувшин для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,12.
голодный для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,26.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,07	0,25	0,12	-0,12	0,26
2025-03-31	0,07	0,24	0,13	0,01	0,26
2024-12-31	0,06	0,21	0,10	0,01	0,23
2024-09-30	0,06	0,24	0,09	0,06	0,23
2024-06-30		0,23
2024-03-31		0,24
2023-12-31			0,23	0,02
2023-09-30			0,21	-0,01
2023-06-30		0,24
2023-03-31		0,22
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,09		0,13	-0,02	0,28
2021-03-31	0,09	0,47	0,13	-0,03	0,27
2020-12-31	0,08	0,39	0,11	-0,03	0,25
2020-09-30	0,07	0,42	0,09	0,02	0,24
2020-06-30	0,11	0,50	0,10	0,02	0,24
2020-03-31	0,11	0,48	0,10	0,00	0,23

Gross Margins

валовая прибыль для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,72.
чистая прибыль для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,17.
Маржа операционной прибыли для Теменос АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,21.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,72	0,17	0,21
2025-03-31	0,60	0,17	0,22
2024-12-31	0,72	0,14	0,21
2024-09-30	0,66	0,13	0,20
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,12	0,18
2023-06-30		0,12	0,18
2023-03-31		0,12	0,18
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,60	0,21	0,28
2021-03-31	0,66	0,21	0,26
2020-12-31	0,52	0,20	0,26
2020-09-30	0,76	0,16	0,20
2020-06-30	0,68	0,17	0,20
2020-03-31	0,71	0,17	0,22

CH:TEMN	59,45 CHF
DE:TE8N
GB:TEMNZ
GB:0QOA	59,58 CHF
IT:1TEMN	64,50 €