ZFSVF Финансовый анализ акций - Цюрих Страховая Группа АГ (OTCPK) Stock

Обзор

Zurich Insurance Group AG — швейцарская компания, работающая в мировой страховой отрасли. Являясь одной из крупнейших страховых групп в мире, она предоставляет широкий спектр продуктов и услуг по общему страхованию и страхованию жизни частным лицам, малому бизнесу и транснациональным корпорациям. Ключевые проекты компании сосредоточены на инновациях и цифровой трансформации с твердой приверженностью устойчивому развитию и смягчению последствий изменения климата.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 69 709,00 ММ.
операционный доход для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 8 848,00 ММ.
чистая прибыль для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 5 853,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	69 709,00	8 848,00	5 853,00
2025-03-31	69 213,50	8 820,00	5 833,50
2024-12-31	68 718,00	8 792,00	5 814,00
2024-09-30	67 356,00	8 314,00	5 349,50
2024-06-30	65 994,00	7 836,00	4 885,00
2024-03-31	64 862,00	7 426,50	4 618,00
2023-12-31	63 730,00	7 017,00	4 351,00
2023-09-30	62 690,00	6 768,00	4 231,50
2023-06-30	61 650,00	6 519,00	4 112,00
2023-03-31	60 145,00	6 248,00	4 038,00
2022-12-31	58 640,00	5 977,00	3 964,00
2022-09-30	60 926,00	6 875,00	4 658,50
2022-06-30	63 212,00	7 773,00	5 353,00
2022-03-31	66 632,00	7 874,00	5 277,50
2021-12-31	70 052,00	7 975,00	5 202,00
2021-09-30	70 697,50	7 691,00	5 024,00
2021-06-30	71 343,00	7 407,00	4 846,00
2021-03-31	65 143,50	6 571,50	4 340,00
2020-12-31	58 944,00	5 736,00	3 834,00
2020-09-30	57 096,50	5 429,50	3 560,50
2020-06-30

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	40,48	40,15
2024-09-30	37,16	36,85
2024-06-30	33,85	33,56
2024-03-31	31,89	31,64
2023-12-31	29,95	29,73
2023-09-30	28,94	28,72
2023-06-30	27,93	27,73
2023-03-31	27,32	27,11
2022-12-31	26,70	26,50
2022-09-30	31,37	31,11
2022-06-30	36,03	35,71
2022-03-31	35,51	35,19
2021-12-31	34,99	34,66
2021-09-30	33,79	33,46
2021-06-30	32,59	32,26
2021-03-31	29,23	28,91
2020-12-31	25,85	25,56
2020-09-30	24,02	23,75
2020-06-30	22,19	21,93

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 6 832,00 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -906,00 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -6 144,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	6 832,00	-906,00	-6 144,00
2025-03-31	7 217,50	-1 155,00	-6 258,00
2024-12-31	7 603,00	-1 404,00	-6 372,00
2024-09-30	7 746,00	-1 597,50	-6 135,00
2024-06-30	7 889,00	-1 791,00	-5 898,00
2024-03-31	7 617,00	-1 461,50	-6 450,00
2023-12-31	7 345,00	-1 132,00	-7 002,00
2023-09-30	6 883,00	-838,00	-6 718,50
2023-06-30	6 421,00	-544,00	-6 435,00
2023-03-31	5 731,50	-599,00	-5 854,00
2022-12-31	5 042,00	-654,00	-5 273,00
2022-09-30	4 893,00	-531,00	-4 935,00
2022-06-30	4 744,00	-408,00	-4 597,00
2022-03-31	3 955,50	-1 647,00	-3 444,50
2021-12-31	3 167,00	-2 886,00	-2 292,00
2021-09-30	3 570,50	-2 910,00	-2 807,00
2021-06-30	3 974,00	-2 934,00	-3 322,00
2021-03-31	4 837,50	-1 715,00	-2 997,00
2020-12-31	5 701,00	-496,00	-2 672,00
2020-09-30	5 614,50	-746,00	-2 711,50
2020-06-30

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 2,83.
п/тбв для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 5,42.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		2,83	5,42
2025-03-31	13,09	2,83	4,91
2024-12-31		3,01	5,38
2024-09-30	15,77	3,01	5,38
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	18,31	2,09	13,97
2020-12-31	20,72	1,99	7,58
2020-09-30	22,38	2,00	7,60
2020-06-30	24,24	2,29	11,15

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,10.
ебит (3 года)/ев для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,09.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,10	0,09
2025-03-31	0,10	0,08
2024-12-31	0,08	0,08
2024-09-30	0,08	0,05
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31	0,07	0,06
2020-12-31	0,06	0,07
2020-09-30	0,06	0,06
2020-06-30	0,05	0,06

Эффективность управления

длинный для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,02.
икра для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,23.
роик для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.
кувшин для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,01.
голодный для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,18.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,02	0,23	0,14	-0,01	0,18
2025-03-31	0,02	0,23	0,14	-0,01	0,18
2024-12-31	0,01	0,19	0,12	0,00	0,20
2024-09-30	0,01	0,19	0,12	0,00	0,20
2024-06-30		0,18
2024-03-31		0,16
2023-12-31			0,15	-0,01
2023-09-30			0,19	-0,01
2023-06-30		0,16
2023-03-31		0,16
2022-12-31
2022-09-30		0,00
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31		0,00
2021-12-31		0,00	0,00
2021-09-30	0,00	0,00
2021-06-30	0,01		0,08	-0,03	0,07
2021-03-31	0,01	0,12	0,08	0,01	0,08
2020-12-31	0,01	0,10	0,07	0,06	0,10
2020-09-30	0,01	0,10	0,06	0,04	0,10
2020-06-30	0,01	0,10	0,06	0,03	0,11

Gross Margins

валовая прибыль для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,22.
чистая прибыль для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
Маржа операционной прибыли для Цюрих Страховая Группа АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,13.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	0,22	0,08	0,13
2025-03-31	0,22	0,08	0,13
2024-12-31	0,32	0,06	0,24
2024-09-30	0,32	0,06	0,24
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30		0,11	0,16
2023-06-30		0,11	0,16
2023-03-31		0,11	0,16
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30		0,00	0,00
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30	0,22	0,07	0,10
2021-03-31	0,23	0,07	0,10
2020-12-31	0,23	0,07	0,10
2020-09-30	0,24	0,06	0,10
2020-06-30	0,24	0,06	0,09

AT:ZURN
DE:ZFIN
GB:0QP2	573,90 CHF
GB:ZURNZ
IT:1ZURN	600,00 €
CH:ZURN	579,20 CHF
MX:ZURN N