CBK Финансовый анализ акций - Коммерцбанк АГ (WBAG) Stock

Обзор

Commerzbank AG со штаб-квартирой во Франкфурте, Германия, является известной организацией в сфере финансовых услуг, уделяя особое внимание банковским услугам. Основанный в 1870 году, банк имеет значительное присутствие, особенно в сфере коммерческого банкинга, розничного банкинга и управления активами. Commerzbank реализовал различные стратегические проекты, направленные на цифровую трансформацию, улучшение обслуживания клиентов и оптимизацию своих операционных структур для повышения эффективности и снижения затрат. Примечательно, что его цифровые инициативы включают разработку платформ онлайн-банкинга и мобильных приложений, адаптированных к динамичным потребностям клиентов, при строгом соблюдении нормативных требований. Кроме того, банк активно участвует в проектах устойчивого развития, уделяя особое внимание финансированию возобновляемых источников энергии и внедрению практики зеленого банкинга для поддержки охраны окружающей среды.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 11 086,00 ММ.
операционный доход для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 4 278,00 ММ.
чистая прибыль для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 2 688,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	11 086,00	4 278,00	2 688,00
2025-03-31	10 701,00	3 979,00	2 764,00
2024-12-31	10 423,00	3 837,00	2 677,00
2024-09-30	9 851,00	3 405,00	2 321,00
2024-06-30	10 040,00	3 635,00	2 364,00
2024-03-31	9 988,00	3 653,00	2 391,00
2023-12-31	9 915,00	3 444,00	2 224,00
2023-09-30	9 905,00	3 416,00	2 301,00
2023-06-30	9 022,00	2 584,00	1 812,00
2023-03-31	8 938,00	2 440,00	1 717,00
2022-12-31	8 668,00	2 109,00	1 435,00
2022-09-30	8 355,00	1 927,00	1 384,00
2022-06-30	8 508,00	2 116,00	1 592,00
2022-03-31	8 001,00	1 403,00	595,00
2021-12-31	8 003,00	1 397,00	430,00
2021-09-30	7 567,00	722,00	-2 693,00
2021-06-30	7 340,00	418,00	-3 157,00
2021-03-31	7 372,00	591,00	-2 446,00
2020-12-31	6 561,00	-226,00	-2 870,00
2020-09-30	7 071,00	344,00	-264,00
2020-06-30
2020-03-31

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30	1,78	1,78
2024-06-30	1,78	1,78
2024-03-31	1,78	1,78
2023-12-31	1,63
2023-09-30	1,86	1,86
2023-06-30	1,29	1,29
2023-03-31	1,21	1,21
2022-12-31	0,99
2022-09-30
2022-06-30	1,12	1,12
2022-03-31	0,36	0,36
2021-12-31	0,23
2021-09-30
2021-06-30	-2,63	-2,63
2021-03-31	-2,01	-2,01
2020-12-31	-2,33
2020-09-30	-0,25	-0,25
2020-06-30	0,04	0,04
2020-03-31	0,14	0,14

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -29 885,00 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -947,00 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -157,00 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	-29 885,00	-947,00	-157,00
2025-03-31
2024-12-31	-20 315,00	-1 313,00	565,00
2024-09-30
2024-06-30	21 703,00	-1 356,00	-1 717,00
2024-03-31
2023-12-31	20 282,00	-920,00	-1 289,00
2023-09-30
2023-06-30	-19 251,00	-878,00	748,00
2023-03-31
2022-12-31	25 859,00	-713,00	178,00
2022-09-30
2022-06-30	-445,00	-835,00	-765,00
2022-03-31
2021-12-31	-24 261,00	-804,00	-1 211,00
2021-09-30
2021-06-30	24 262,00	-1 251,00	-761,00
2021-03-31
2020-12-31	33 676,00	-1 221,00	2 208,00
2020-09-30	29 811,00	-456,00	1 530,00
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/п для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 11,00.
п/книга для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,84.
п/тбв для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,92.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30	11,00	0,84	0,92
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	19,47	1,37	1,48
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,16.
ебит (3 года)/ев для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,14.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	0,16	0,14
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31	0,14	0,03
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Эффективность управления

длинный для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,00.
икра для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.
роик для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,03.
кувшин для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,19.
голодный для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,19.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	0,00	0,08	0,03	-0,19	-0,19
2025-03-31	0,00	0,08	0,02	-0,18	-0,18
2024-12-31	0,00	0,08	0,02	0,18	0,21
2024-09-30	0,00	0,07	0,02	0,19	0,22
2024-06-30	0,00	0,08	0,02	0,18	0,21
2024-03-31		0,07	0,02	0,18	0,21
2023-12-31	0,00	0,08	0,02	-0,20	-0,19
2023-09-30	0,00	0,06	0,02	-0,21	-0,20
2023-06-30	0,00	0,06	0,02	-0,26	-0,26
2023-03-31	0,00	0,06	0,05	0,00	0,00
2022-12-31	0,00	0,05	0,01	0,00	0,00
2022-09-30	0,00	0,05	0,01	-0,01	-0,00
2022-06-30	0,00	0,05	0,01	-0,01	-0,00
2022-03-31	0,00	0,02	0,01	-0,23	-0,22
2021-12-31	-0,01	-0,09	0,00	-0,23	0,00
2021-09-30	-0,00	-0,08	-0,02	0,20	0,22
2021-06-30	-0,01	-0,10	-0,04	0,31	0,33
2021-03-31	-0,00	-0,08	-0,02	0,29	0,28
2020-12-31	-0,01	-0,09	-0,02	0,28	0,27
2020-09-30	-0,00	-0,01	-0,00	0,24	0,23
2020-06-30	0,00	0,00	0,00	0,24	0,22
2020-03-31	0,00	0,01	0,00	-0,04	-0,03

Gross Margins

валовая прибыль для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,26.
Маржа операционной прибыли для Коммерцбанк АГ по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,37.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	0,26	0,37
2025-03-31	1,00	0,26	0,37
2024-12-31	1,00	0,24	0,35
2024-09-30	1,00	0,23	0,36
2024-06-30	1,00	0,24	0,37
2024-03-31	1,00	0,23	0,35
2023-12-31	1,00	0,23	0,34
2023-09-30	1,00	0,20	0,29
2023-06-30	1,00	0,20	0,29
2023-03-31	1,00	0,19	0,27
2022-12-31	1,00	0,17	0,23
2022-09-30	1,00	0,17	0,23
2022-06-30	1,00	0,19	0,25
2022-03-31	1,00	0,07	0,18
2021-12-31	1,00	0,05	0,15
2021-09-30	1,00	-0,36	0,12
2021-06-30	1,00	-0,43	0,06
2021-03-31	1,00	-0,33	0,08
2020-12-31	1,00	-0,45	-0,04
2020-09-30	1,00	-0,04	0,05
2020-06-30	1,00	0,02	0,08
2020-03-31	1,00	0,03	0,10

US:CRZBF
IT:1CBK	32,51 €
GB:0RLW	32,50 €
CH:CBK
HU:COMMERZBANK
BG:CBK
DE:CBK	32,49 €