EBC Финансовый анализ акций - Истерн Бэнкшерс, Инк. (NasdaqGS) Stock

Обзор

Компания Eastern Bankshares, Inc., базирующаяся в США, работает в основном в сфере финансовых услуг, уделяя особое внимание розничным, коммерческим банковским и страховым услугам. Созданный как общественный банк, Eastern Bankshares превратился в комплексное финансовое учреждение, обслуживающее потребителей и предприятия в различных секторах. Ключевые проекты и инициативы компании включают усовершенствование ее цифровой банковской платформы, целью которой является улучшение качества обслуживания клиентов и расширение ее услуг. Кроме того, Eastern Bankshares участвует в проектах развития сообществ и финансирования, которые способствуют экономическому росту и устойчивости в регионах, которые она обслуживает. Это обязательство подчеркивает более широкую стратегию банка по интеграции финансово прогрессивных услуг с целями, ориентированными на общество.

Качество, ценность, динамика

На этой карточке показаны показатели качества, ценности и динамики компании.

Качество

QualityScore — это запатентованная скоринговая модель, которая определяет высококачественные компании на основе эффективности генерирования денежных средств.

Ценить

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании на основе их относительной оценки. Оценки варьируются от 0 до 100, причем 100 означает самую недооцененную оценку.

Импульс

Собственная скоринговая модель, которая ранжирует компании по динамике за шесть месяцев.

Фонд Настроения

Оценка настроений фонда (fka Ownership) — это запатентованная количественная модель, которая ранжирует компании на основе уровней накопления собственности.

QVM

QVM Score — это запатентованная модель оценки, которая объединяет качество, ценность и динамику в единый показатель, который ранжирует компании по шкале от 0 до 100.

Отчет о прибылях и убытках: выручка, операционная прибыль, чистая прибыль

доход для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 549,58 ММ.
операционный доход для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 64,85 ММ.
чистая прибыль для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -62,85 ММ.

Конец периода (TTM)	Доход (MM)	Операционная прибыль (MM)	Чистая прибыль (MM)
2025-06-30	549,58	64,85	-62,85
2025-03-31	460,17	-5,52	-136,75
2024-12-31	664,13	220,87	119,56
2024-09-30	609,26	159,60	377,29
2024-06-30	601,89	204,15	442,59
2024-03-31	614,31	221,34	464,92
2023-12-31	292,60	-96,83	232,18
2023-09-30	299,30	-87,29	-44,03
2023-06-30	315,48	-66,55	-48,37
2023-03-31	280,29	-75,30	-45,85
2022-12-31	626,88	245,68	199,76
2022-09-30	641,27	264,46	192,55
2022-06-30	623,43	243,22	174,88
2022-03-31	651,98	235,99	158,52
2021-12-31	537,12	180,44	154,66
2021-09-30	606,08	207,50	75,52
2021-06-30	596,84	194,97	66,92
2021-03-31	581,01	188,54	61,96
2020-12-31	530,04	137,76	22,74
2020-09-30	527,28	136,38	98,04

Отчет о прибылях и убытках: прибыль на акцию

базовая прибыль на акцию для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,32.
прибыль на акцию разводненная для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,31.

Конец периода (TTM)	Прибыль на акцию Базовая	Разводненная прибыль на акцию
2025-06-30	-0,32	-0,31
2025-03-31	-0,72	-0,71
2024-12-31	0,66	0,66
2024-09-30	2,20	2,20
2024-06-30	2,72	2,72
2024-03-31	2,86	2,86
2023-12-31	1,43	1,43
2023-09-30	-0,27	-0,26
2023-06-30	-0,30	-0,30
2023-03-31	-0,28	-0,28
2022-12-31	1,21	1,21
2022-09-30	1,15	1,15
2022-06-30	1,03	1,03
2022-03-31	0,92	0,92
2021-12-31	0,90	0,90
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31	0,13	0,13
2020-09-30	0,52	0,52

Денежный поток: операции, инвестиции, финансирование

денежные средства от операционной деятельности для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 368,18 ММ.
денежные средства от инвестиционной деятельности для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет 588,99 ММ.
денежные средства от финансовой деятельности для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. составляет -1 154,52 ММ.

Конец периода (TTM)	Денежные средства от операционной деятельности (MM)	Деньги от инвестиционной деятельности (MM)	Денежные средства от финансовой деятельности (MM)
2025-06-30	368,18	588,99	-1 154,52
2025-03-31	298,59	1 021,84	-1 690,65
2024-12-31	283,84	1 059,40	-1 029,43
2024-09-30	247,88	1 633,84	-1 601,05
2024-06-30	175,60	717,85	-1 016,10
2024-03-31	193,74	436,92	-2 029,45
2023-12-31	261,69	2 400,26	-2 138,39
2023-09-30	212,37	1 351,47	-1 113,47
2023-06-30	237,07	1 068,02	-800,50
2023-03-31	262,08	1 000,16	45,08
2022-12-31	229,94	-1 076,65	-215,57
2022-09-30	273,89	-170,65	-1 196,57
2022-06-30	280,67	-763,00	-713,00
2022-03-31	177,96	-1 068,33	-139,47
2021-12-31	174,49	-1 985,74	988,98
2021-09-30	182,64	-3 160,95	1 901,99
2021-06-30	127,49	-2 993,64	2 997,84
2021-03-31	166,31	-3 348,22	4 275,79
2020-12-31	69,85	-2 390,18	4 011,80
2020-09-30	65,93	-1 770,45	3 678,98

Метрики оценки: PE, PriceToBook, PriceToTBV.

п/книга для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,85.
п/тбв для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,20.

П/книга: Текущая цена закрытия, деленная на балансовую стоимость одной акции.

П/ТБВ: Текущая цена, деленная на материальную балансовую стоимость одной акции.

Конец периода (TTM)	п/п	П/книга	П/ТБВ
2025-06-30		0,85	1,20
2025-03-31	27,33	0,90	1,98
2024-12-31		0,95	2,05
2024-09-30	7,38	1,10	1,77
2024-06-30	4,75	0,75	1,21
2024-03-31		0,75	1,21
2023-12-31	-52,40	0,94	1,75
2023-09-30	-42,16	0,81	1,66
2023-06-30	-43,64	0,78	1,56
2023-03-31	10,26	0,83
2022-12-31		1,17	2,53
2022-09-30		1,30	2,46
2022-06-30		1,02	1,79
2022-03-31	23,70	1,08	1,72
2021-12-31	45,94	1,01	1,30
2021-09-30	52,20	1,02	1,30
2021-06-30
2021-03-31	54,30	0,99	1,27
2020-12-31
2020-09-30

Метрики оценки: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv.

ебит/ев для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,03.
ебит (3 года)/ев для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,00.

Конец периода (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3 года)/EV
2025-06-30	-0,03	0,00
2025-03-31	0,07	0,04
2024-12-31	0,04	0,03
2024-09-30	0,07	0,04
2024-06-30	0,13	0,07
2024-03-31	-0,08	0,07
2023-12-31	-0,03	0,03
2023-09-30	-0,04	0,04
2023-06-30	-0,03	0,04
2023-03-31	0,08	0,05
2022-12-31	0,08	0,05
2022-09-30	0,07	0,05
2022-06-30	0,08	0,06
2022-03-31	0,08	0,06
2021-12-31	0,05	0,05
2021-09-30	0,05	0,04
2021-06-30
2021-03-31	0,06	0,08
2020-12-31
2020-09-30

Эффективность управления

длинный для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,01.
икра для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,05.
роик для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,04.
кувшин для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,10.
голодный для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 0,08.

Конец периода (TTM)	ДЛИННЫЙ	ИКРА	РОИК	МОШЕННИК	ОКРАТИЯ
2025-06-30	-0,01	-0,05	-0,04	-0,10	0,08
2025-03-31	0,01	0,04	0,03	0,08	0,07
2024-12-31	0,02	0,13	0,10	0,07	0,06
2024-09-30	0,02	0,18	0,14	-0,04	0,06
2024-06-30	0,02	0,18	0,15	-0,46	0,06
2024-03-31	0,01	0,09	0,08	0,17	0,08
2023-12-31	-0,00	-0,02	-0,01	0,12	0,05
2023-09-30	-0,00	-0,02	-0,01	0,16	0,07
2023-06-30	-0,00	-0,02	-0,01	0,10	0,05
2023-03-31	0,01	0,07	-0,01	0,32	0,06
2022-12-31	0,01	0,06	0,07	-0,38	0,09
2022-09-30	0,01	0,05	0,08	-0,43	0,11
2022-06-30	0,01	0,05	0,06	-0,42	0,10
2022-03-31	0,01	0,05	0,05	-0,33	0,06
2021-12-31	0,00	0,02	0,04	-0,23	0,05
2021-09-30	0,00	0,04	0,02	-0,30	0,04
2021-06-30	0,00	0,04	0,02	0,04	0,04
2021-03-31	0,01	0,04	0,02	0,31	0,05
2020-12-31	0,00	0,01	0,01	0,47	0,02
2020-09-30		0,07	0,05	1,05	0,03

Gross Margins

валовая прибыль для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – 1,00.
чистая прибыль для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,30.
Маржа операционной прибыли для Истерн Бэнкшерс, Инк. по состоянию на 30 июня 2025 г. – -0,01.

Валовая прибыль: Валовая прибыль — это отношение выручки, оставшейся после вычитания себестоимости проданных товаров. Она рассчитывается как 1,0 - (Выручка - COGS) / Выручка.

Чистая прибыль: Чистая прибыль (также известная как маржа прибыли) — это доля дохода, оставшаяся после вычитания чистой прибыли. Он рассчитывается как чистая прибыль/выручка.

Маржа операционной прибыли: Операционная маржа — это отношение выручки, оставшейся после вычитания операционного дохода. Она рассчитывается как операционный доход/выручка.

Конец периода (TTM)	Валовая прибыль	Чистая прибыль	Маржа операционной прибыли
2025-06-30	1,00	-0,30	-0,01
2025-03-31	1,00	0,18	0,28
2024-12-31	1,00	0,62	0,25
2024-09-30	1,00	0,74	0,33
2024-06-30	1,00	0,76	0,36
2024-03-31	1,00	0,79	-0,35
2023-12-31	1,00	-0,11	-0,16
2023-09-30	1,00	-0,12	-0,10
2023-06-30	1,00	-0,12	-0,10
2023-03-31	1,00	-0,11	-0,10
2022-12-31	1,00	0,27	0,39
2022-09-30	1,00	0,27	0,39
2022-06-30	1,00	0,26	0,38
2022-03-31	1,00	0,24	0,36
2021-12-31	1,00	0,24	0,36
2021-09-30	1,00	0,13	0,35
2021-06-30	1,00	0,11	0,33
2021-03-31	1,00	0,11	0,32
2020-12-31	1,00	0,04	0,25
2020-09-30	1,00	0,18	0,25